精选优质文档-倾情为你奉上第二章 客户身份识别第一节 客户身份识别的基础知识一、客户身份识别的重要性1.概念客户身份识别，也称“了解你的客户”，即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。具体包括3个方面：了解客户本人的真实身份；了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途；了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。2.重要性（3个）客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱工作的基础；确定客户真实身份。从源头上杜绝洗钱，保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防洗钱犯罪，防范金融风险构筑安全防线；保证客户身份资料的真实、准确和完整。一提供识别客户身份、监测可疑交易、调查可疑交易活动和恐怖融资活动、查处洗钱案件所需的信息，有利于：a遏制先前犯罪及其上游犯罪，b追查没收犯罪所得c维护经济安全和社会稳定。3.基本原则（4个）真实性。客户的身份资料、交易目的等必须是真实的。有效性。提供的身份证明文件必须是合法有效的。完整性。客户的
