精选优质文档-倾情为你奉上第二章 客户身份识别（续）第五节 客户洗钱风险分类管理（一）基础知识1.如何理解客户洗钱风险管理 客户洗钱风险分类是在考虑成本收益的前提下，更有针对性、层次更高级、方法更细致、效果更明显的客户身份识别。客户洗钱风险分类管理是银行开展反洗钱预防和控制风险的一项重要工作，也是合理涉及洗钱风险交易的重要基础。2.概念银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。客户涉嫌洗钱风险涉嫌恐怖融资活动银行识别分析判断对客户划分风险等级制订和采取不同措施3.客户洗钱风险分类管理的目标 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度；提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险；为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。4.客户洗钱风险分类管理必要性客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求。银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务，应按照客户的特点或账户的属
