精选优质文档-倾情为你奉上第一章 总则第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据中华人民共和国反洗钱法等反洗钱相关法律法规制定本制度。第二条 本制度中反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。第三条 我公司应当依法采取预防、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 第四条 公司各部门及全体员工应严格遵照本制度，认真履行反洗钱工作责任及义务。第二章 客户身份识别制度第一条 为了进一步完善反洗钱制度，获得完整的客户信息，对客户的身份证有效期、经营状况、资信状况等有真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。第二条 认真对客户提供的资料的真实性、合法性和完整性进行审查，并要记录在案，严防洗钱活动。第三条 个人客户办理业务时，必须认真执行个人账户实名制
