精选优质文档-倾情为你奉上应采取什么渠道去了解客户业务、控股股东或实际控制人?企业客户的,营业执照中的经营范围,以及日常结算的资金往来对象可以了解到客户的业务；对控股股东则可以要求客户提供公司章程,里面应该有股东构成；实际控制人可以从注册资本金构成以及增资资本的来源或者年度股权分配时分红最终的去向。个人客户的,自然人客户则不存在业务之说,但他有职业,可以从交易中判断与他们职业可能的收入相匹配；如果是网银客户,可以看网银交易是否存在IP地址异常等情况,判断账户是否开户本人在操作。请问,关于客户分类的企业为个体户,控股股东与控制人应如何分类?如果有人控制个体户交易或最终享有交易利益，则为实际控制人。个体工商企业营业执照上未注明注册资金,能为其办理对公开户手续吗?应先向客户了解没有注册资本金的原因，同时与工商登记信息进行核对。对公单位或个人办理转账业务在什么金额上应要求客户出示身份证?对客户本人的转账业务没有金额识别要求。用户口簿能否做大额现金存入、支取业务?为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时,金融机构
