精选优质文档-倾情为你奉上基层银行网点反洗钱工作小议目前,银行业面临的最严重的犯罪活动之一是洗钱通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的洗钱方法,具有较强的隐蔽性洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。随着经济形势的不断变化，犯罪分子常常通过金融机构洗钱，具有较强的隐蔽性。因此银行业反洗钱工作任务变得日益繁重。我国正在采取严厉措施来遏制洗钱的危害，中国人民银行发布了金融机 构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法，各金融机构以此为依据，制定了具体的实施办法，加大了商业银行在反洗钱中的的地位和作用。与此同时基层商业银行在反洗钱工作中也面临着许多问题:1.有关反洗钱意识相对淡薄。多数金融机构高级管理人员对工作人员的反洗钱教育还不够深入，银行员工普遍缺乏反洗钱的意识和经验，反洗钱意识相对淡薄。还有部分基层商业银行员工认为，反洗钱工作不仅增加了工作流程、工作强度，而且还可能因为制度的执行影响客户关系，导致资源流失，影响自身经营和效益，因此在面临
