精选优质文档-倾情为你奉上新政下资金出境渠道设计及风险分析（一）资金出境需确认的核心问题1、资金是否干净（1）银行存款类、票据类：是否为真实合法收入、有明确的收入来源。（2）现钞及其他：同上；另外需重点关注实务中大量现钞通过广告公司、咨询公司、饭店、超市、酒吧、宾馆、洗浴中心和夜总会等集中花现金的经营场所洗白。2、资金的数额与币种不同金额与币种涉及不同的渠道或通道操作，如较小金额时一般采用银行通道、贸易通道，较大金额时借助QDII通道（注意额度限制）。3、一次性转出还是分批转出纯通道业务涉嫌违法违规，如仅为解决资金出境的情形下，蚂蚁搬家或分拆操作会有更多被利用的空间。4、境外是否有实体承接资金以及承接币种从合法合规角度分析，境外必须有真实投资项目；从资金安全性角度分析，境外必须有关联载体承接。（二）当前政策环境下的资金出境途径1、个人资金出境（1）操作方式a）个人5万美元的换汇额度通过借用身份证的形式实现“蚂蚁搬家”，如投资移民、出国留学的资金出境；b）利用信用卡在境外赌场、珠宝店等地刷卡，购买金饰后迅速折价转让给
