反洗钱和账户管理工作检查实施方案(共23页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上 反洗钱和账户管理工作检查实施方案 一、检查目的 (一)进一步加强反洗钱工作，提高反洗钱工作的有效性，预防和打击洗钱犯罪及相关犯罪； (二)加强银行结算账户的管理，规范银行结算账户的开立和使用。 二、检查法律依据及相关规章制度 (一)中华人民共和国反洗钱法 (二)金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 (三)金融机构反洗钱规定 (四)金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 (五)金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 (六)中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发2008391号） (七)中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知（银发201048号） (八)中国人民银行办公厅关于加强银行卡反洗钱监管工作的通知（银办发2010151号） (九)乐山市商业银行客户风险等级划分标准(试行) (十)乐山市商业银行客户风险等级划分实施方案 (十一)人民币银行