江苏银行反洗钱内控制度(共18页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上江苏银行反洗钱内控制度第一章 总则 第一条 为防止违法犯罪分子利用我行从事洗钱活动，维护金融安全，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法及相关法律、法规制定本制度。第二条 本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照中华人民共和国反洗钱法规定采取相关措施的行为。第三条 江苏银行各级行（以下简称各级行）开展反洗钱工作，适用本制度。 第二章 反洗钱工作原则第四条 各级行应在中国人民银行规定的反洗钱工作界定的范围内积极开展反洗钱工作，并应遵循如下原则： （一）合法审慎原则。各级行及工作人员应当依照本办法及相关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履