2011银行从业资格考试《个人理财》考点预热汇总(共94页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上2011银行从业资格考试个人理财考点预热第一节、银行个人理财业务的概念和分类一、 个人理财概述：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。个人理财的过程分为五个步骤：1评估理财环境和个人条件;2制定个人理财目标;3制定个人理财规划;4执行个人理财规划5监控执行进度和再评估二、 银行个人理财业务概念：1个人理财业务的概念：个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理，不能是自营)个人理财顾问和一般的银行咨询人员有什么不同呢?举例：怎么填写汇款单?两年期存款的利息是多少?代售华夏基金公司的基金产品吗?我有十万元，是存定期好，还是买基金好呢?2相关主体：个人客户、商业银行、非银行金融机构、监管机构等3相关市场：