1、 第十八章 金融风险与金融监管 题目答案分离版 字体： 大 中 小 一、单项选择题 1、货币危机主要发生在实行 ()的国家。 A.自由浮动汇率制度 B.无独立法定货币的汇率安排 C.浮动汇率制或带有浮动汇率制色彩的盯 住汇率安排 D.固定汇率制或带有固定汇率制色彩的盯住汇率安排 【正确答案】： D 【答案解析】： 本题考查货币危机的含义。货币危机主要发生在实行固定汇率制或带有固定汇率制色彩的盯住汇率安排的国家。 2、 2007 年春季出现的次贷危机开始于 ()。 A.英国 B.美国 C.欧盟 D.日本 【正确答案】： B 【答案解析】： 本题考查次贷危机的相关内容。美国次贷危机从 2007 年
2、春季开始显现。 3、以下国家中，采取以中央银行为重点的监管体制的是 ()。 A.美国 B.日本 C.英国 D.德国 【正确答案】： A 【答 案解析】： 本题考查金融监管体制。以中央银行为重心，其他机构参与分工的监管体制，美国是其中的典型代表。 4、新巴塞尔协议规定，银行至少在 ()内披露一次财务状况、重大业务活动以及风险管理状况。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年 【正确答案】： A 【答案解析】： 本题考查新巴塞尔资本协议的内容。新协议规定，银行 1 年内至少披露一次财务状况、重大业务活动以及风险管理状况。 二、多项选择题 1、金融风险的主要特征包括 ()。 A.不确定性 B
3、.相关性 C.必然性 D.高杠杆性 E.传染性 【正确答案】： ABDE 【答案解析】： 本题考查金融风险的基本特征。金融风险的基本特征： (1)不确定性； (2)相关性； (3)高杠杆性； (4)传染性。 2、新巴塞尔协议中，“三大支柱”指的是 ()。 A.市场约束 B.治理结构 C.外部评级 D.监管当局的监督检查 E.最低资本要求 【正确答案】： ADE 【答案解析】： 本题考查新巴塞尔协议中三大支柱的内容。 “三大支柱”即：最低资本要求、监管当局的监督检查、市场约束。 第十八章 金融风险与金融监管 题目答案分离版 字体： 大 中 小 一、单项选择题 1、证券业交易的基本金融风险是（ ）
4、。 A.法律风险 B.经营风险 C.技术风险 D.市场风险 【正确答案】： D 【答案解析】： 市场风险是证券业面对的基本金融风险。参见教材 P161 2、金融参与者由于资产流动性降低而导致的风险是（ ）。 A.市场 风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.操作风险 【正确答案】： B 【答案解析】： 金融参与者由于资产流动性降低而导致的风险是流动性风险。参见教材 P161 3、 1997 年亚洲金融危机属于（ ）。 A.债务危机 B.货币危机 C.流动性危机 D.综合性危机 【正确答案】： B 【答案解析】： 1997 年亚洲金融危机属于货币危机。参见教材 P162 4、如果金融机构资产负债
5、不匹配，即“借短放长”会导致的危机属于（ ）。 A.债务危机 B.货币危机 C.流动性危机 D.综合性危机 【正确答案】： C 【答案解析】： 流 动性危机是由流动性不足引起的。如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”则会导致流动性不足以偿还短期债务，因此导致的危机就是流动性危机。参见教材 P163 5、 2007 年春季出现的次贷危机开始于（ ）。 A.英国 B.美国 C.欧盟 D.日本 【正确答案】： B 【答案解析】： 美国次贷危机从 2007 年春季开始显现。参见教材 P164 6、源于 20 世纪 30 年代美国经济危机，并且一直到 20 世纪 60年代都是被经济学家所接受的有关监
6、管的正统理论是（ ）。 A.保护债权论 B.公共利益论 C.金融风险控制论 D.市场失灵 理论 【正确答案】： B 【答案解析】： 公共利益论源于 20 世纪 30 年代美国经济危机，并一直到 60 年代都是被经济学家所接受的有关监管的正统理论。参见教材 P165 7、公共利益论认为（ ）可以作为公共利益的代表来实施管制以克服市场缺陷。 A.市场 B.政府 C.企业 D.中央银行 【正确答案】： B 【答案解析】： 公共利益论认为政府可以作为公共利益的代表来实施管制以克服市场缺陷。参见教材 P165 8、源于“金融不稳定假说”的理论是（ ）。 A.公共利益论 B.保护债权论 C.金融风险控制论
7、 D.金融全球化理论 【正确答案】： C 【答案解析】： 金融风险控制论源于“金融不稳定假说”，认为银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动，导致系统内的不稳定性。参见教材 P165 9、我国实行的监管体制是（ ）。 A.综合监管体制 B.混合监管体制 C.分业监管体制 D.分部分监管体制 【正确答案】： C 【答案解析】： 当前，由于仍然实行分业经营体制、金融发展水平不高，金融监管能力不足，大多数发展中国家，包括中国，仍然实行分业监管体制。所以此题答案是 C。参见教材 P167 10、在我国新的监管体制中发挥独特作用的机构是（ ）。 A.中国人民银行 B.证监会 C.银监会 D.国资
8、委 【正确答案】： A 【答案解析】： 在新的监管体制中，中国人民银行继续发挥其独特的作用 维护金融稳定。参见教材 P167 二、多项选择题 1、金融风险的基本特征有（ ）。 A.确定性 B.相关性 C.高杠杆性 D.传染性 E.不确定性 【正确答案】： BCDE 【答案解析】： 本题考查金融风险的基本特征。金融风险的基本特征：（ 1）不确定性；（ 2）相关性；（ 3）高杠杆性；（ 4）传染性。参见教材 P161 2、国际金融危机的类型十分复杂，具体可分为（ ）。 A.货币危机 B.债务危机 C.流动性危机 D.管理危机 E.综合性金融危机 【正确答案】： ABCE 【答案解析】： 本题考查金
9、融危机的类型。参见教材 P162-163 3、综合性金融危机可分为（ ） A.外部综合性金融危机 B.内部综合性金融危机 C.国内综合性金融危机 D.国外综合性金融危机 E.市场综合性金融危机 【正确答案】： AB 【答案解析】： 综合性金融危机分为外部综合性金融危机和内部综合性金融危机。参见教材 P163 4、 2007 年出现的次贷危机大致经历的阶段有（ ）。 A.债务危机 B.货币危机 C.市场危机 D.信用危机 E.流动性危机 【正确答案】： ADE 【答案解析】： 本题考查 2007 年出现的次贷危机的三个阶段，即债务危机、流动性危机和信用危机。参见教材 P164 5、下列属于核心资
10、本的是（ ）。 A.普通股 B.未公开储备 C.公开储备 D.普通准备金 E.呆账保证金 【正确答案】： AC 【答案解析】： 核心资本又称为一级资本，包括实收资本 (普通股 )和公开储备。参见教材P169 6、附属资本又称二级资本，包括（ ）。 A.公开储备 B.实收股本 C.资产重估储备 D.呆账保证金 E.长期次 级债券 【正确答案】： CDE 【答案解析】： 附属资本又称为二级资本，包括未公开储备、资产重估储备、普通准备金和呆账准备金、混合资本工具和长期次级债券。参见教材 P169 7、新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括（ ）。 A.全面监管银行资本充足状况 B.加
11、快制度化进程 C.市场约束 D.提高最低资本充足率要求 E.培育银行的内部信用评估系统 【正确答案】： ABE 【答案解析】： 新巴塞尔委员会希望监管当局担当起全面监管银行资本充足状况、培育银行的内部信用评估系统、加快制度化进程三大职责。参 见教材 P169 第十九章 对外金融关系与政策 题目答案分离版 字体： 大 中 小 一、单项选择题 1、世界上最大的多边开发机构是 ()。 A.世界银行 B.国际清算银行 C.国际货币 组织 D.国际金融公司 【正确答案】： A 【答案解析】： 本题考查世界银行。世界银行是世界上最大的多边开发机构。 2、国际货币基金组织最基本、最早设立的一种贷款，是为解决
12、成员国暂时性国际收支困难而设立的 ()。 A.备用安排 B.中期贷款 C.减贫贷款 D.增长贷款 【正确答案】： A 【答案解析】： 本题考查国际货币基金组织的贷款。国际货币基金组织最基本、最早设立的一种贷款，是为解决成员国暂时性国际收支困难而设立的备用安排。 3、世界银行集团中最年轻的成员是成立于 1988 年的 ()。 A.解决投资争端国际中心 B.多边投资担保机构 C.国际金融公司 D.国际开发协会 【正确答案】： B 【答案解析】： 本题考查世界银行集团。多边投资担保机构是世界银行集团中最年轻的成员，成立于 1988年。 二、多项选择题 1、国际储备具有的作用是 ()。 A.干预外汇市
13、场，从而稳定本国货币汇率 B.是一国对外举债和偿债的根本保证 C.充当国际清算的代理人 D.融通国际收支逆差，调节临时性的国际收支不平衡 E.融通国际收支顺差，调节永久性的国际收支不平衡 【正确答案】： ABD 【答案解析】： 本题考查国际储备的作用。包括： (1)融通国际 收支逆差，调节临时性的国际收支不平衡； (2)干预外汇市场，从而稳定本国货币汇率； (3)是一国对外举债和偿债的根本保证。 2、世界银行的资金来源主要有 ()。 A.银行股份 B.转让债权 C.业务净收益 D.借款 E.成员国缴纳的份额 【正确答案】： ABCD 【答案解析】： 本题考查世界银行的资金来源，包括：银行股份、
14、借款、转让债权和业务净收益。 第十九章 对外金融关系与政策 题目答案分离版 字体： 大 中 小 一、单项选择题 1、金本位制下的汇率制度属于（ ）。 A.自发的浮动汇率制度 B.自发的固定汇率制度 C.人为的浮动汇率制度 D.人为的可调整的固定汇率制度 【正确答案】： B 【答案解析】： 金本位制下的汇率制度属于自发的固定汇率制度。参见教材 P173 2、（ ） 1 月 1 日，人民币的官方汇率与市场汇率并轨。 A.1989 年 B.1979 年 C.1999 年 D.1994 年 【正确答案】： D 【答案解析】： 1994 年 1 月 1 日，人民币官方汇率与市场汇率并轨，实行以市场供求为
15、基础的、单一的、有管理的浮动汇率制。参见教材 P173 3、（ ）只能算成潜在的国际储备，而非真正的国际储备。 A.外汇储备 B.货币性黄金 C.IMF 的储备头寸 D.特别提款权 【正确答案】： B 【答案解析】： 货币性黄金是指一国货币当局作为金融资产而持有的黄金。现在黄金只能算成是潜在的国际储备，而非真正的国际储备。参见教材 P173 4、布雷顿森 林体系是根据布雷顿森林协定建立起来的以（ ）为中心的国际货币体系。 A.美元 B.黄金 C.欧元 D.英镑 【正确答案】： A 【答案解析】： 布雷顿森林体系是根据布雷顿森林协定建立起来的以美元为中心的国际货币体系。参见教材P177 5、布雷
16、顿森林体系所实行的汇率制度属于（ ）。 A.自发的可调整的固定汇率制 B.人为的不可调整的固定汇率制 C.自发的不可调整的固定汇率制 D.人为的可调整的固定汇率制 【正确答案】： D 【答案解析】： 本题考查布雷顿森林体系的汇率制度。参见教材 P178 6、在当代国际货币体系 中处于核心地位的机构是（ ）。 A.世界银行 B.国际清算银行 C.金融稳定委员会 D.国际货币基金组织 【正确答案】： D 【答案解析】： 国际货币基金组织是国际货币体系的核心机构。参见教材 P179 二、多项选择题 1、决定一个国家汇率制度的因素主要有（ ）。 A.经济开放程度 B.经济规模 C.相对的通货膨胀率 D
17、.进出口贸易的商品结构和地域分布 E.科技水平 【正确答案】： ABCD 【答案解析】： 决定一个国家汇率制度的因素主要有：经济开放程度；经济规模；国内金融市场的发达程度及其国际金融市场的一 体程度；进出口贸易的商品结构和地域分布；相对的通货膨胀率。参见教材 P173 2、 2005年 7 月 21 日，在主动性、可控性、渐进性原则的指导下，改革人民币汇率形成机制，实行（ ）。 A.以市场供求为基础 B.参考一篮子货币进行调节 C.有管理的浮动汇率制度 D.以黄金供求为基础 E.固定汇率制度 【正确答案】： ABC 【答案解析】： 2005 年 7 月 21 日，改革人民币汇率形成机制，实行以
18、市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。参见教材 P174 3、目前，国际货币基金组织会员国的国际储备一 般可分为（ ）。 A.外汇储备 B.货币性黄金 C.IMF 的储备头寸 D.特别提款权 E.外债 【正确答案】： ABCD 【答案解析】： 目前，国际货币基金组织会员国的国际储备一般可分为四种类型：货币性黄金、外汇储备、在 IMF 的储备头寸和特别提款权。参见教材 P175 4、外汇储备的结构管理具体包括（ ）。 A.储备货币种类的安排 B.储备资产流动性结构的确定 C.储备总量管理 D.外汇储备规模的确定 E.外汇储备渠道的拓展 【正确答案】： AB 【答案解析】： 外汇储备的结构管理具体包括储备货币的比例安排和储备 资产流动性结构的确定。参见教材P176 5、国际货币体系的主要内容包括（ ）。
