精选优质文档-倾情为你奉上基层人民银行对地方法人金融机构反洗钱监管存在的问题与建议人行玉田县支行2012年人民银行的反洗钱监管“逐步推行金融机构法人监管制度”，为积极配合人总行推行的金融机构法人反洗钱监管制度，深入了解地方法人银行业金融机构反洗钱工作开展情况，切实防范洗钱风险，人行玉田县支行对地方法人银行机构的反洗钱工作开展情况进行了专项调研。通过调研，发现地方法人银行业金融机构客户风险管理和客户身份持续识别措施亟待加强，可疑交易报送系统亟待完善。当前工作开展的难点与对策实践发现，当前该项工作开展的主要难点是人民银行缺乏工作经验，金融机构配合难。由于反洗钱法人监管是一项全新工作，人民银行没有可借鉴的工作案例和经验；金融机构地方分支机构难以配合人民银行提供其系统内的法人监管工作经验；地方法人金融机构（特别是地市级）普遍缺乏洗钱风险评估和内控制度与运作模式构建等能力，难以为人民银行的研究探索工作提供有效支持。针对上述问题，提出如下建议：一是加强各级人民银行信息沟通，共享金融机构法人监管制度建设经验，包括大型法人金融机构工作开展经验和各级人民银行工作推
