1、基于 CIM模型的承包商 工程项目 施工风险 评价 作者 :00 第一章 导论 1.1选题背景及研究意义 1.2研究范围及对象的界定 1.3论文研究的逻辑思路 1.4主要创新之处 1.根据工程项目管理的特点，将工程项目施工风险进行了辨识。列出了风险因素 初始 清单。 2.根据 CIM模型对 施工 风险因素进行的评价，方法简单 准确 ，具有可操作性 。 3.根据 CIM模型的原理，对施工风险设计了评价系统，并且给出了关键部分的算法。 1.5文章的结构安排 第二章 工程风险的理论综述 2.1工程风险概述 2.1.1风险及工程风险的定义 风 险的概念可以从经济学、管理学、保险学等不同角度去认识。对于
2、某事件，明知不能实现就不去做，则没有风险。另一项事件，无论其发生与不发生，都不会带来损失，则该事件也不存在风险。虽然风险的说法不统一，但其具有两个特征，一是事件的不确定性，二是事件发生后产生有损失的后果。 因此简单地说，风险是指损失发生的不确定性，它是不利事件或损失发生概率及其后果的函数。用数学公式表示为 R=F(P,C) 其中， R表示风险， P表示不利事件发生的概率， C表示该事件发生的后果。稍微详细的文字表述为 :风险是人们因对未来行为的决策及客观条 件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合。 工程项目风险，是指工程项日在其寿命周期中的风险，即工程项目在筹划、勘察设计、
3、施工以及竣工后投入使用各阶段可能遭受到的风险。工程项目风险使工程目标的实现具有了不确定性。 项目的一次性使其不确定性要比其他一些经济活动大，因而项目风险的可预测性也就差得多。重复性的生产或业务活动若出了问题，常常可以在以后找到机会补偿，而项目一旦出了问题，则很难补救。很多项目所共有的问题是： 1） 对于项目各组成部分之间的复杂关系，任何个人都不可能了如指掌。 2） 项目各组成 部分之间不是简单的线性关系。例如，当项目进度拖延时，有时可以通过增加人力夺回失去的时间。但在另外一些情况下，增加人力不但不能加快进度，反而使进度更加拖延。 3)项目处于不断变化之中，难得出现平衡。即使偶尔出现，也只能短时
4、间维持。 4） 虽然项目管理班子只想处理技术和经济问题，但找上门来的却经常是各种不同方面互相冲突的希望或者难以满足的要求。还有其他一些非常复杂、非线性极强、不确定性极高的非技术和非经济问题，都使得最后完成的项目是互相冲突的希望和要求的一种折衷。 2.1.2工程风险的基本特征 任何事物都有其自 身的特征和发展规律，充分认识工程项目风险所具有的特征，对于工程项目 风险所具有的特征，对于工程项目风险管理人员和涉及工程项目风险事物的任何人来说，都具有非常重大的意义。工程项目风险一般具有如下几个特征。 1.工程项目风险的客观性和普遍性 工程项目风险是由客观存在的自然现象和社会现象所引起的，而自然现象和社
5、会现象都有其自身的发展规律，人们只能发现、认识和利用这种规律，而不能改变它，而且在项目的全寿命周期内，风险是无所不在、无时不有的。因此，工程项目风险是独立于人的主观臆想、不以人的意志为转移的客观存在。这些都说 明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但是直到现在也只能在有限的空间和时间内降低其发生的频率，减少损失的程度，而不能也不可能完全消除风险。 2.工程项目风险的不确定性 我们说工程项目风险是客观存在的，这是基于全社会角度来看的。 然而，对于一个特定的项目来说，风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性，这是由风险时间的随机性决定的。风险是各种不确定因素综合的产物。不确定性是风险最本质的特
6、征。这表现在：风险事件是否发生、何时发生、发生之后会造成什么样的后果等均是不确定的。 3.工程项目风险具有一定的规律性和可 预测性 不确定性是风险的本质属性，但这种不确定性并不是指对客观事物变化的全然不知，并非表明人们对它束手无策。工程项目的环境变化、项目的实施 有一定的规律性，所以风险的发生和影响也有一定的规律性，它是可以进行预测的。我们可以根据以往发生过的类似事件的统计资料和经验，经过 分析、研究，对风险发生的频率及其造成的损失程度作出统计分析和主观判断或估计，从而对可能发生的风险进行预测与衡量。 4.工程项目风险的可变性 在一定条件下，任何事物总是发展变化的。风险活动或事件也不例外，当引
7、起风险的因素发生变化时，必然会导致风险的 变化。在项目实施的整个过程中，各种风险在质和量上会发生变化，随着项目的每一个阶段都可能产生新的风险。风险的可变性集中表现在：（ 1）风险性质的变化；（ 2）风险后果的变化（ 3）出现了新的风险或风险因素已经消除。 5.工程项目风险的潜在性 尽管工程项目风险是客观存在的，但它的不确定性决定了它出现只是一种可能，这种可能要变为现实还有一段距离，还有赖于其他相关条件 。这一特性就是风险的潜在性。正是风险的潜在性使人类可以利用科学的方法，正确鉴别风险，改变风险发生的环境条件，从而达到减小风险，控制风险的目的。 6.工程项目 风险的阶段性 工程项目风险的阶段性是
8、指风险的发生是分阶段的，通常认为包括3个阶段： （ 1） 潜在风险阶段。 （ 2） 风险的发生阶段。 (3) 造成后果阶段。 7.工程项目风险的行为相关性 工程项目风险的行为相关性是指决策者面临的风险 与其决策行为是紧密关联的。不同的决策者对同一风险事件会有不同的决策行为，具体反映在其采取不同的策略和不同的管理方法上 。因此也会面临不同的风险结果。风险的行为相关性表明，任何一种风险实质上都是由决策行为与风险状态结合而成的，是风险状态与决策行为的统一，风险状态是客观的，但其结果会因不同 的决策行为而不同。 8.工程项目风险的结果双重性 工程项目风险的结果双重性是指由风险所引发的结果可能是损失也可
9、能是收益。 工程项目风险结果的双重性使得我们认识到，对待风险不应只是消极对待其损失一面，还应将风险是一种机会，通过风险管理尽管获得风险收益。 9.工程项目风险的全面性 （ 1）工程项目风险的多样性 （ 2）工程项目风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。 （ 3）工程项目风险影响的全局性。 2.2工程风险管理概述 2.2.1 工程风险管理的定义 风险管理就是项目管理班子通过风险识别、风险评价、风 险对策及通过多种管理方法、技术和手段对项目活动涉及的风险实行有效的控制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大 风险事件的有利结果，妥善地处理风险事故造成的不利后果，以最少的成本保证安全、可靠地实现
10、项目的总目标 。 2.2.2 工程风险管理的过程 风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制订、选择和实施风险处理方案的过程。建设工程项目风险管理在这一点上并无特殊性。风险管理应是一个系统的、完整的过程，一般也就是一个循环的过程。风险管理过程包括风险识别、 风险衡量、 风险评价、风险对策规划、风险控制、风险监督五方面内容。 本文将站在承包商的角度，对施工阶段的工程风险进行风险识别、风险衡量、风险评价这三项内容。 第三章 承包商工程项目施工阶段风险识别 项目风险识别是项目风险管理的基础和重要组成部分。风险识别就是确定何种风险事件可能影响项目，并将这些风险的特性整理成文档。 风险识别是项目管理者识
11、别风险来源、确定风险发生条件、描述风险特征并评价风险影响的过程。风险识别需要确定三个 相互关联的因素： （ 1）风险来源：时间、费用、技术、法律等。 （ 2）风险事件：给项目带来积极或消极影响的事件。 （ 3）风险征兆：风险征兆又称为触发器，是 指实际的风险事件的间接表现。 3.1风险识别常用的方法 1.专家调查法 它是以专家为索取信息的重要对象，各领域的专家运用专业方面的理论与丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对其后果做出分析与估计。这种方法的优点是在缺乏统计数据和原始资料的情况下，可以做出定量的估计，缺点主要表现在易受心理因素的影响。 专家调查法主要包括专家个人判断法、智暴法和德尔菲法等
12、十余种方法。其中智暴法和德尔菲法是用途较广、具有代表性的两种。 (1) 专家个人判断法 征求专家个人意见的优点是不受外界影响，没有心理压力，可以最大限度地发挥 个人的创造能力。但是仅仅依靠个人判断，容易受到专家知识面、知识深度和占有资料以及对所调查的问题是否感兴趣所左右，难免带有片面性。 (2)头脑风暴法 头脑风暴法 一般采用专家小组会议的形式进行，参加的人数不要太多，一般只有五六个人，多则十来个人。大家就以具体问题发表个人意见，畅所欲言，做到集思广益。在参加人员的选择上，应注意使参加者不感到有什么压力和约束。智暴法适用于探讨的问题比较单纯、目标比较明确、单一的情况。如果问题牵涉面太广，包含因
13、素太多，那就要首先进行分析和分解，然后再采用此法分步进行讨论。 (3)德尔 菲法 德尔菲法起源于上世纪 50年代初，最初是由美国兰德公司首先使用。使用该方法的主要程序是 :首先选定与该项目有关的专家，并与这些专家建立直接的函询关系，通过函调收集专家意见，然后加以综合整理，在反馈给各个专家，再次征询意见。这样反复多次，逐步使专家的意见趋于一致，作为最后是别的根据。 2.核对表法 对同类己完工项目的环境与实施过程进行归纳总结后，可以建立该类项目的基本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列，该表称为风险识别核对表 (初始风险清单 )。核对表中除了罗列项目常见风险事件及来源外，还可包含很多内容 :
14、项目成败的原因、项目各个方面，例如项目的规划、以及项目可用的资源等等。它的优点是 :结合当前工程项目的建设环境、建设特性、建设管理现状、资源状况，再参考对照核对表，可以有所借鉴，对风险的识别查漏补缺。核对表是识别工程项目风险的宝贵资料。 3.财务报表法 财务报表有助于确定一个特定企业或特定的建设工程可能遭受到哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补充资料，可以辨识企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现企业或建设工程未 来的风险。 4.保单汇编法 保单汇编列出了任何企业都可能发生的所有损失。项目风险管理人
15、员应结合本工程项目所面临的那些潜在损失，对保险公司公布的一览表中的各项损失予以具体化，得出项目风险一览表。 5.分解分析法 分解分析法是利用分解原则，将复杂的、难以识别的大系统分解成若干简单的、易于识别的小系统，从而识别可能存在的各种风险与潜在的损失的方法。在工程项目风险识别中可采用按引起风险的因素和按工程项目结构进行分解。 (1)风险因素分解识别法 为管理上的方便，可根据工程项目一般的分解方法，将其分解为单项工程、单位 工程、分部工程和分项工程。然后，从工程项目的最小单位开始逐步识别风险。 (2)工程项目结构分解识别法 工程项目 一般可分为单位工程、分部工程和分项工程以便于管理 。因而风险管
16、理人员可以从项目的最小单位开始逐步识别风险。 6.图解法 (1) 因果分析图按其形状又分为鱼刺图或树枝图 。在工程中经常会碰到很多问题，如“混凝土裂缝较多”、“砌砖质量不好”、“原材料质量不好”、“工艺水平很低”和“工人技术水平不高”，等等。它们之间互相影响，原因错综复杂。为了弄清原因，制定对策，就有必要使用因果分析图。因果分析图原理如下图所 示 (2)流程图法 它是将一项特定的经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块的形式组成一个流程图系列。每一个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因素，从而给决策者一个清晰具体的印象。 7.风险调查法 由风险辨识的个别性可知，两个不同的建设工程不可能有完全一致的工
17、程风险。因此，在建设工程风险辨识的过程中，花费人力、物力、财力进行风险调查是必不可少的，这既是一项非常重要的工作，也是建设工程风险辨识的重要方法。 风险调查应当从分析具体建设工程的特点入手，一方面对通过其他方法已辨识出的风险（如初始风险单所列出的风险） 进行鉴别和确认；另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未辨识出的重要的工程风险。通常，风险调查可以从组织、技术、自然与环境、经济、合同等方面分析拟建的建设工程的特点以及相应的潜在风险。 对于建设工程的风险辨识来说，仅仅采用一种风险辨识方法是远远不够的，一般都应综合采用两种或多种风险辨识方法，才能取得较为满意的结果。而且，不论采用何种风险辨识方法
18、组合，都必须包含风险调查法。从某种意义上讲，前六种风险辨识方法的主要作用在于建立初始风险清单，而风险调查法的作用则在于建立最终的风险清单。 3.2建筑施工风险辨别路线 从风险管理的目标来看，风险管理和项目管理都是要保证项目的成本、时间、质量等目标的完整实现。但是，风险管理主要着重于处理项目实施过程中各种不确定性可能对项目系统目标实现所产生的影响。也就是说，风险管理的目标是风险，着重于不确定性的未来 :而项目管理的目标是各种有限的资源，着重的是各种资源配置的现实效果。 施工项目管理的每项内容及其子项内容都有其特定的目标，这些子目标整合后即构成施工项目管理的总目标。这些子目标的偏离均可认为是子风险
19、。相应的这些子风险整合后即构成施工项目管理的总风险。建筑工程项目总体风险是由相互 作用的若干项目子风险按某种规律复合而成的。将这些目标逐层分解即可对影响每个子目标乃至整个项目总目标的风险因素有较全面的把握。例如 :项目质量管理目标为合格，可分解到分部分项工程质量合格，各分部分项工程均有其对应的风险因素，只要对这些风险因素进行有效的管理，就可从分项到分部到单位工程逐层保证工程质量。这也正是项目管理的表现形式，可见风险管理是融于项目管理中的。风险管理与项目管理从某种意义上来说是从不同角度、不同侧重、不同方法的去研究同一个问题。 施工风险管理应是贯穿于整个施工过程，包含在整个项目管理的内容中，而 非
20、平行于上述管理的额外的管理工作。以施工项目管理内容和过程展开的施工风险管理就项目的施工阶段而言可以被认为是全面风险管理。 工程风险辨识是一项复杂的系统工程，风险辨识的路线不同，最终的辨识结果也就不同。建筑施工风险辨识路线常见的有 :1.按项目的目标进行 ;2.按风险产生的原因进行 ;3.按工程施工顺序进行 ;4.按相对独立的分部分项工程进行。各种风险辨识路线的分析角度、分析路线和分析的侧重点有所区别，应根据实际情况区别选用。 从前述论述可看出，风险管理和项目管理是密不可分的。从节约管理成本的角度来看，风险管理机构 也不应是平行于项目管理机构的独立组织，而应是同一组织的另一职能的表现。因此，本文
21、尝试站在承包商的角度，采用按项目管理工作内容进行的风险辨识路线。将施工风险及其管理分为 9个方面，即质量控制、进度控制、成本控制、安全控制、合同管理、信息管理、现场管理、生产要素管理、组织协调等。使各项风险的管理工作分别对应于项目经理、施工员、技术员、质量员、安全员、材料员、信息资料员等现场管理人员的岗位职责。这样的分类也更便于下一步不同岗位人员有针对性的风险管理。 3.3建筑施工风险初始清单 本文按照上节所述风险辨识路线，采用资 料法及询问法，在综合前人研究成果的基础上，站在承包商角度，按照现代项目管理知识体系和项目及其管理的过程来分，建立了风险识别初始清单如下表 : 建筑承包商在施工阶段风
22、险识别表 序号 分类 风险因素 1 质量 控制 风险 A1违反基本建设程序 A11可行性研究不充分，如资料不足、不可靠或可行性研究不可靠 A12越级设计或施工 A13违反施工顺序，如设计不完整就施工，或施工顺序不符合工艺要求 A14违反设计规则，如不作详细调查就设计 B1地质勘察或地基处理失误 B11地质勘 察失误或精度不足 B12地基处理设计方案不当 B13地基处理没达到设计要求 B14地基处理材料或工艺不当 B15勘察报告不详、不准甚至失误 C1施工质量保证措施不当或不落实 D1施工管理制度不完善 E1 业主提前使用 F1建设单位和监理单位不合作 G1施工准备不充分 H1施工方案不当 I1
23、不熟悉设计图纸，不了解设计意图，或不按图纸施工 J1施工技术人员的水平没有达到要求 K1施工操作人员质量意识差，一味追求经济利益而不顾质量 L1监理人员责任心差 M1新技术论证不充分 N1技术人员素质差 (技术、经验和效率 ) 2 进度 控制 风险 A2设计方面原因 A21工程设计变更频繁 A22工程设计错误或缺陷 A23设计资料的延误或图纸供应不及时 A24施工与设计相脱离 B2政府部门原因 B21行政或外界对施工的干扰 B22办事效率低，审批不及时 B23对工程建设不合理干预 B24政府对项目有关政策的变化 C2工程建设环境原因 C21自然环境 (不利的气象条件、水 文条件等 ) C22社
24、会环境 (宏观经济不景气，资金筹措困难，物价上涨超常规，不稳定的供水供电等 ) D2项目法人和业主的原因 D21项目管理组织不当 D22工程建设手续不完备 D23内外组织协调不利 D24施工场地内外交通不便 D25施工场地没及时提供 D26业主拖欠工程款 E2各层次进度计划未逐级落实 F2施工方案不当 G2施工组织进度计划不当，工序衔接不合理 H2原材料和成品半成品供应不足 I2材料和施工设备供应或进场的拖延 J2施工设备、备件和燃料的不足 K2施工人员对施工工艺不熟，生产效率低 L2施工机械生产效率低 M2经常出现质量或安全事故 N2施工作业人员数量不足 O2处理索赔进度不当 P2施工管理水平差，管理人员素质低 Q2项目分包不当和分包商的问题 3 成本 控制 风险 A3工程项目外原因 A31工资标准的提高 A32建筑材料、半成品、机械价格的上涨 ;设备、机具、周转材料租赁价格的增加 A33金融风险 A34不利的气象条件 A35地震或其他地 质灾害 A36社会的不稳定 A37运输环节改变或运输费用提高 B3业主和项目法人的原因 B31建设资金筹措困难 B32索赔困难
