浅谈施工阶段风险管理.docx

1、 CHANGSHA UNIVERSITY OF SCIENCE & TECHNOLOGY 课程设计（论文） 题目 ： 浅谈施工阶段风险管理 学生姓名： 李明丽 学 号： 201031010109 班 级 : 工管 1001 班 专 业： 工程管理 指导教师： 李明丽 2013 年 10 月 浅谈施工阶段风险管理 学生姓名 ： 李明丽 学 号： 201031010109 班 级： 工管 1001 班 所 在 院 (系 ): 交通运输工程学院 指导教师 ： 刘艺 完成日期 : 2013 年 10 月 20 日 浅谈施工阶段风险管理 摘要 风险管理就是对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列的

2、过程。通过对工程项目风险的识别、分析、评价，提出合理的应对措施、管理方法和手段，对项目风险进行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，有效的避免风险或降低风险的发生。从而以最少的成本保证工程项目目标的实现。因此，工程项目进行风险管理尤为重要。 由于工程项目在在实施过程中存在着许多不确定的因素，工程项目风险导致的损失也越来越严重。因此 ,进行工程项目风险管理具有重要的现实意义。 本文通过分析工程项目风险 ,阐述了风险管理的全过程，提出了风险控制与监控 措施，旨在有效的避免风险或降低风险的发生。 关键词 ： 风险管理 ； 施工 ； 浅谈施工阶段风险管理 1.背景与研究方法 建筑工程项目的实施是

3、一个复杂的动态过程，周期长、投资多、技术要求高、内部结构复杂、外部联系广泛，因而面临的风险因素也比较多，尤其是在项目的施工阶段，面临的各种内部及外部环境更加复杂，所面临的不确定因素更多更复杂，由此产生的风险往往严重影响项目的顺利实施，给业主、施工单位及承包商带来巨大损失，因此必须加强施工过程中的风险管理，掌握风险识别技术，对风险进行正确有效的评估，及时防范和化解工程风险。 本文采用文献查阅法、案例分析法等研究方法对于施工阶段如何进行风险管理 进行详细阐述，展开讨论。 2.施工阶段风险管理 概述 2.1 风险的概念 工程风险：在工程施工期间和缺陷责任期间发生的、可能给工程带来损失或连带引起其它损

4、失或人员伤亡的任何事件。 2.2 施工阶段风险 2.2.1 政策与经济风险 （ 1）政策风险：政府政策变化的不确定性对企业的经营有很大的影响。建筑业是国民经济第三大产业，其发展与国民经济投资结构和规模密切相关，国民经济产业结构的调整对建筑业的需求，进而对工程产生各种各样的影响。 （ 2） 经济风险：通货膨胀、外汇浮动、保护主义、税收政策、物价上涨和价格调整等，这些风险影响建筑产品中的单位成本，从而影响工程总成本。 2.2.2 异常天气和不可抗力 工程施工最易受到自然环境的影响，特别是异常恶劣的天气，如超出正常年份的雨季、寒冷的冬季等，都会严重地影响正常施工，降低生产效率，甚至使之停顿。不可抗力

5、，如大风暴、洪水、地震、泥石流等自然灾害虽然出现的概率较小，但是一旦出现，危害严重。 2.2.3 来自工程参与方的风险 （ 1）来自业主的风险 资信风险、垫资风险、业主违反市场规律、业主缺乏协调能力。 （ 2）来自勘察设计的风险 工程设计以现场工程地质及水文勘察资料为依据。这些资料提供的信息与现实情况必然存在差异，如果现场条件与以此为依据的施工图纸出入太大，就会给施工造成困难。 （ 3）来自监理的风险 某些监理人员不称职，责任心不强，擅离职守，不能及时签署支付证书或发出指令，造成某些工序无法及时开始；有些监理人员水平不高，不懂规范或施工工艺，发出错误指令；还有些监理人员对一些索赔问题迟迟提不出

6、建议或做不了决定；更有些监理人员贪赃枉法、吃拿卡要，让承包商疲于奔命，干扰了承包商的正常工作。所有这些都会造成工程无法按预期计划完成。 （ 4）来 自承包商的风险 职业责任风险：主要体现在施工质量责任，施工人员不严格按设计图纸、有关标准和规范组织施工，随意性强，导致工程质量低劣或安全事故发生。 承包商和个人行为风险：主要包括为了中标行贿或采取其他非法手段。 管理风险：指因管理不善等原因造成工程财务、信誉损失。 人身风险：工程施工地点分散，流动性大，环境多变，施工事故多发，易发生人员伤亡，从而妨碍工程施工的顺利开展，导致承包商损失。 （ 5）来自分包商的风险 分包商工序的不合理搭接和配合，个别分

7、包商违约或破产从而使局部工程影响到整个工程；与分包商协调组织工作不顺而影响全局；分包商较多，容易引起协调困难，相互干扰严重，导致连锁反应。 2.3 施工风险管理 2.3.1 风险规划 风险规划是一个纲领性文件，它从程序上规定了风险管理和信息反馈程序，使管理过程有序进行，主要包括以下几方面内容： （ 1） 确认管理主体 明确项目风险管理主体十分重要，其目的是将项目管理者准备承担和管理的风险与其它各方和风险做出区分，使风险管理范围和责任更具体和明确。 （ 2） 明确管理目标和管理范围 如：费用目标、质量目标、工期目标、安全和环境目标、社会评价和信誉目标 （ 3） 管理的组织体系 风险管理的组织以风

8、险管理小组为主，规模较大的施工企业可以设高级风险管理小组、项目风险管理小组和风险管理中心，并进行责任和任务的划分。对于规模较小的施工企业可只针对具体项目设立项目风险管理小组。 2.3.2 工程施工中的风险识别 对施工过程中存在的风险因素进行识别是施工中的风险管理的第一步，它是对施工中的风险事件的发生的可能性进行预测和确定 ,并按类别形成一份合理的施工风险清单的过程。由于风险识别实际上是对风险事件发生 的可能性的预测过程 , 因此存在较大的主观性 ,为了保证预测的准确性，使预测结果更能描述客观的状况，数据来源必须可靠，分析必须科学合理。为此专家们提出了许多行之有效的方法，常用的有故障树法、智暴法

9、、德尔菲、幕景分析、 SWOT 等方法，这些方法各有优劣。对于施工项目而言，项目在施工过程中所面临的风险事件非常复杂，每一个多数风险事件的发生都有诸多不确定性的因素的影响，而这些影响因素之间可能存在着一定的耦合关系，加之这些影响因素所造成的损失是动态变化的，因此，我们很难通过有效的数据累计确定风险事件发生的概率，也很难直接准确地判断其发生后的严重程度。因此，单纯采用一种风险方法并不合适，应综合采用多种方法对风险加以识别，提高风险识别的准确性，为此，应首先根据施工项目的特点采用分解的方法对风险进行分类，将复杂的大系统分解成若干容易识别的简单小系统，并在项目的不同阶段采用不同的方法。 根据我们的分

10、析，施工中常见风险事件如下： 首先，从技术的角度来说，分为施工技术风险和施工组织风险。前者涉及技术方案，设备缺陷，设备故障，材料质量不合格，工地条件以及项目计划调整，施工技术水平低下，设计变更等。后者涉及施工组织设计是否合理，后勤供应是否有缺陷，季节性拖延等。 其次，从非技术的角度来说，主要有自然风险、政治经济风险、社会风险以及管理风险等方面。自然风险包含气候条件、地质条件各种突发自然灾害等；政治风险包含政局稳定性、法律法规政策约束、战争与冲突、项目获准的不确定性等；经济风险包含经营管理不善、市场预测失误、贸易条件变化、价格波动、供求关 系转变、通货膨胀、汇率变动和资金供应等因素；社会风险包含

11、协调不善、技术失败、环境保护罢工、污染和安全规则等因素；管理风险包含管理制度不完善、管理措施有误、安全事故、材料和设备着火或被盗、合同管理不完善、行政干预等。 施工项目风险识别的步骤： （ 1）全面调查分析本项目风险因素； （ 2）对项目风险进行归整，归纳汇总； （ 3 ）初步识别项目风险触发条件与后果填入风险汇总表中相应位置； （ 4） 建立风险初步风险清单，这是风险识别的成果，也是风险分析和风险对策的基础。在初步风险清单编制时，可以定性地按风险大小对风险进行排序，风险大的靠前排列，风险相对较小的靠后。 2.3.3 施工中的风险评估 工程项目施工中的风险识别仅解决了有无风险事件的问题，若要了

12、解风险的准确情况和确切的根源及其对施工进度的具体影响，尚需对其进行进一步的评估，这是施工风险管理决策前提和基础。同时，在施工的风险管理当中，并不是所有的风险都值得去管理，也并不是所有的风险都值得防范，因此，需要在风险识别的基础上，对风险进行评估，估计其发生 的可能性、发生后可能会带来的后果以及发生的时间和影响范围。 首先要确定风险概率， 一般而言，风险发生的概率应由历史资料和数据来确定，也就是客观概率。由于工程项目实施阶段面临的风险因素往往千差万别，即使是相同的风险因素，因面临着不同的内部和外部环境，风险发生的概率也不可能相同。所以，我们可以用理论概率分布或主观概率来进行风险评估。 从具体步骤

13、上来说分为风险估计和风险评价两个方面。 （ 1） 施工中的风险估计 风险损失的评估 ： 风险的发生，导致的后果有：进度（工期）拖期、费用超支、质量返工、安全事故、追究法律责任等。由 于因质量不合格造成的返工会直接导致费用增加和工期延长，而安全事故导致的后果也是费用增加支出和工期的延误。因此，我们可以对进度（工期）损失、费用损失进行评估。 施工中的风险估计主要包含两个方面的内容，首先是对风险事件的发生的概率进行估计，其次是对对风险事件对施工影响的程度进行估计这是进一步进行风险评价的前提。对风险事件发生的概率及影响程度进行估计的主要方法主要有以下几点： 首先：以历史资料为依据，通过统计方法确定上文

14、所述技术风险以及非技术性风向各个风险事件的概率分布及对施工的影响程度。其次，利用理论。大量的施 工实践中，某些风险事件发生的规律及其危害程度已被人们所掌握，在这种情况下，可以此确定相关的变量，代入相关的理论，风险事件的理论正太分布。再次，主观推测，即根据长期积累的经验以及对施工项目活动的相关风险事件的了解来估计对施工进度产生影响的风险事件发生的可能性及其程度大小。 风险评估方法 ： 综合评估法是我们在工程项目风险管理中最常用的、最简单易行的风险评估方法，既可以用于确定型风险评估，又可以用于不确定型风险评估。该方法主要包括三部分内容：首先，识别出工程项目可能遇到的所有风险，并列出风险清单；然后将

15、列出的风险清 单交给有关专家，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评估；最后收集专家对风险的评估意见，对专家评估结果做计算分析，综合整个项目风险分析概况并确定主要的风险因素。 风险评估成果 ： 风险评估的成果就是形成风险评估表和风险评估报告，工程承包企业可以自行设计符合企业风险管理要求的评估表格式，工程施工项目可根据实际情况选用评估表格式。 （ 2） 施工中的风险评价 风险评价主要是评估已识别风险影响和可能性确定风险量的过程 ,根据风险估计的结果对风险因素进行定性排序。其分析方法有很多，但在实际工作中， “风险量 = 概率风 险影响程度 “ 方法运用的比较广泛，以这种方法计算出每一个风险

16、的风险量，绘制水平矩阵或坐标曲线。在这里，我们可以按照施工的需要，将概率大小特征以及其对施工的影响程度都以 1.0、 0.8、 0.6、 0.4、 0.2 表示，这样，假设有风险因素 U1， U2， U3， U4， U5，其风险发生的概率及对施工的影响程度分别为 1.0、 0.80.6、 0.4、 0.2，详见表 1。 在表 1 中，风险量等于 1.0 的是特别重大的风险，必须严格加以控制和管理，而风险量等于 0.04 的，在风险管理中几乎可以忽略不计。依据这种方法，再以这种方法为依据并根据工程本身的重要程度确定权重，便可以对风险管理的重点做到一目了然。 2.3.4 风险控制对策 经过上述管理

17、过程，将形成比较完整的风险清单，按风险对项目目标的影响的轻重缓急进行排名。风险管理小组就可以按先后次序对风险采取应对措施，也就是进行风险对策的阶段。 (1) 基本对策 风险对策的目标在于以最低成本的处置步骤，将风险所带来的威胁降到最低，以获取最大的效益。依据不同的风险性质，将风险处理的方法分为风险控制型及财务融通型两种。风险控制型着重于 降低或控制损失发生的频率与幅度，以达到降低或避免损失的目的，其处理方式为：风险回避，风险预防，风险转移，风险分离，风险分散。财务融通型：风险既已存在，损失仍难避免，故有赖于事前在财务上有所融通，使损失对财务管理的冲击与不便降至最低。处理方法通常包括：损失自留和

18、保险转嫁 (2) 风险对策的策略 一是回避风险大的项目，选择风险小的或适中的项目。这在项目决策时要注意，放弃明显导致亏损的项目。对于风险超过自己的承受能力、成功把握不大项目，不参与投标，不参与合资。甚至有时在工程进行到一半时，预测后期风险很大，必然有更 大的亏损，不得不采取中断项目的措施。 二是采取最佳技术措施。如选择有弹性的，抗风险能力强的、优化的技术方案，而不用新的未经过工程实践的不成熟的施工方案；对地理、地质情况进行详细勘察或鉴定，预选进行技术试验、模拟，准备多套备选的方案，采用各种保护措施和安全保障措施。 三是组织措施要得当。对于风险很大的项目加强计划工作，选派最得力的技术和管理人员，

19、特别是项目经理；将风险责任落实到各个组织单元中，使大家有风险意识；在资金、材料、设备、人力上对风险的工程予保证，在同期项目中提高它优先级别，在实施过程中严密地控制。 四是进行工程保险。对于一些无法排除的风险可以通过购买保险的办法解决。 五是要求对方提供担保。这主要是针对合作伙伴的资信风险。例如由银行出具投标保函、预付款保函、履约保函等。 六是考虑风险准备金。风险准备金是从财务的角度为风险做准备。在计划（或合同报价） 中额外增加一笔不可预见风险费。当然风险越大，则风险准备金越高。如果风险准备金高，报价竞争力降低，中标的可能性很小，即不中标的风险大。 （ 3）风险对策的重点 对工程承包企业或施工项

20、目来说，重点要做好以下几方面的工作： 一、对工程项目所在地的政治经济及信息的考察与分析以及法律法规和习俗的了解，是承包商投标与承包工程的前提条件。 二、加强工程现场调查，充分研究潜在的工程风险； 三、依据招标文件及合同计价方式，增加风险性报价； 四、争取公平合理的合同条款，以减少相应风险； 五、进行工程分包以转移风险；成立联营体以共担风险；进行保险以转移风险； 六、加强预防和控制风险事件以减轻风险；加强施工质量管理以减少损失。 七、谨慎对待议标时的保留条件以及授标意向书； 八、加强风险防范措施。 上述风险预测和对策措施应包括在项目计划中，对特别 重大的风险应提出专门的分析报告。对做出的风险对策措施，应考虑是否可能产生的风险，因为任何措施都可能带来新的问题。 2.3.5 风险监控