精选优质文档-倾情为你奉上附件2：银行外汇业务展业原则之总则第一章 基本含义第一条 【制定目的】为防范银行外汇业务合规风险，推动银行同业执行中华人民共和国外汇管理条例等外汇管理规定，统一银行外汇业务展业原则标准，完善真实性审核，维护市场公平竞争，在银行外汇业务展业公约框架下制定银行外汇业务展业原则。第二条 【总体框架】银行外汇业务展业原则包括总则和各项外汇业务展业规范。总则是银行在办理外汇业务中需自律遵守的一般要求。各项外汇业务展业规范是银行在办理各项具体外汇业务中需自律遵守的特别要求。第三条 【展业原则内涵及外延】展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。第四条 【“了解客户”含义】“了解客户”是指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。 第五条 【“了解业务
