1、第 1 页 共 222 页 第一章证券投资基金概述 一、单项选择题 1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的 ()投资方式。 A.集合 B.集资 C.联合投资 D.合作【正确答案】： A 【答案解析】：教材 1 页 2、证券投资基金在美国被称为 ()。 A.证券投资信托基金 B.共同基金 C.信托产品 D.单位信托基金【正确答案】： B 【答案解析】：教材 2 页 3、以下不属于证券投资基金特点的是（）。 A.集合投资、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全【正确答案】： C 【答案解析】 ：教材 2-3 页 4、将众多投资者
2、的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金 ()的特点。 A.集合理财 B.组合投资 C.风险共担 D.分散风险【正确答案】： A 【答案解析】：教材 2 页 5、基金的当事人即基金合同的当事人。是指基金的 ()。 A.发起人、管理人和份额持有人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.托管人、发起人和份额持有人 D.受益人、管理人和份额持有人【正确答案】： B 【答案解析】：教材 5 页 6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托 ()进行股票、债券分散化 的组合投资。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.投资咨询公司 D.证券公司 【正确答案】：
3、A 【答案解析】：教材 6 页 7、封闭式基金的交易价格主要受 ()的影响。 A.投资基金规模大小 B.上市公司质量 C.二级市场供求关系 D.投资时间长短 【正确答案】： C 【答案解析】：教材 10 页 8、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种 ()的投资品种。 A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险 【正确答案】： C 【答案解析】：教材 4 页 9、证券投资基金是指通过发售 基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成 ()，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
4、 A.联合财产 B.集合财产 C.独立财产 D.共有财产 【正确答案】： C 第 2 页 共 222 页 【答案解析】：教材 1 页 10、证券投资基金中的 ()，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 【正确答案】： A 【答案解析】：教材 10 页 11、 ()一般有一个固定的存续期。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金 【正确答案】： A 【答案解析】：教材 10 页 12、证券投资基金反映的是 ()关系，是一种受益凭证。 A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权 【正确答案】： C 【
5、答案解析】：教材 4 页 13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在 ()中会有详细约定。 A.基念份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金成立公告 【正确答案】： C 【答案解析】：教材 2 页 14、基金 ()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。 A.份额持有人 B.管理人 C.托管人 D.注册登记机构 【正确答案】： A 【答案解析】：教材 5 页 15、根据 ()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 8 页 16、以下 (
6、)不是契约型基金与公司型基金的主要区别。 A.法律主体资格 B.投资者地位 C.营运依据 D.基金规模 【正确答案】： D 【答案解析】：教材 9 页 17、 ()具有法人资格。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 8 页 18、（） 一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 【正确答案】： A 【答案解析】：教材 10 页 19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。 第 3 页 共 222 页 A.期限不同 B.基金份额面
7、值不同 C.份额限制不同 D.交易场所不同 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 10 页 20、我国封闭式基金的存续期限大多在 ()左右。 A.5 年 B.10 年 C.15 年 D.20 年 【正确答案】： C 【答案解析】：教材 10 页 21、开放式基金的价格是以 ()为基础计算的。 A.基金份额净值 B.市场供求关系 C.市盈率 D.购买股票的占比 【正确答案】： A 【答案解析】：教材 10 页 22、以下说法正确的是 ()。 A.封闭式基金没有规模限制 B.开放式基金规模固定 C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易 【正确
8、答案】： C 【答案解析】：教材 10 页 23、 ()依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金 【正 确答案】： C 【答案解析】：教材 8 页 24、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是 ()。 A.提高基金收益 B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益 C.对基金经营人进行监督 D.管理基金公司 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 6 页 25、基金 ()最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产
9、的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 A.份额持有人 B.管理人 C.托管人 D.注明登记机构 【正确答案】： B 【答案 解析】：教材 6 页 26、基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及 ()等职责。 A.基金倍息披露 B.基金估值 C.对基金投资运作的监督 D.基金会计核算 【正确答案】： C 【答案解析】：教材 6 页 27、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。 A.份额持有人 B.监管机构 C.结算机构 第
10、 4 页 共 222 页 D.注册登记机构 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 7 页 28、依据 ()不同，可 将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。 A.服务方式 B.参与方式 C.设立条件 D.所承担的职责和作用 【正确答案】： D 【答案解析】：教材 5 页 29、我国的证券交易所是依法设立的，不以 ()为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 A.利润最大化 B.营利 C.收入最大化 D.指数最大化 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 7 页 30、基金销售机构是受
11、 ()委托从事基金代理销售的机构。 A.中国证监会 B.基金托管人 C.基金机构投资者 D.基金管理公司【正确答案】： D 【答案解析】：教材 6 页 31、我国目前只能由依法设立的 ()担任基金管理人。 A.基金发起人 B.基金管理公司 C.基金托管银行 D.基金投资者【正确答案】： B 【答案解析】：教材 6 页。 32、 ()是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。 A.证券交易所 B.基金托管银行 C.基金管理公司 D.基金注册登记机构 【正确答案 】： D 【答案
12、解析】：教材 6 页 33、在英国和中国香港特别行政区证券投资基金被称为 ()。 A.单位信托基金 B.集合投资计划 C.集合投资基金 D.共同基金 【正确答案】： A 【答案解析】：教材 2 页 34、 1924 年 3 月 21 日诞生于美国的（）成为世界上第一个开放式基金。 A.马萨诸塞投资信托基金 B.海外及殖民地政府信托基金 C.苏格兰美国投资信托 D.外国和殖民地政府信托 【正确答案】： A 【答案解析】：教材 11 页 35、 1924 年 3 月 21 日诞生予美国的 “马萨诸塞投资信托基金 ”成为世界上第一个 ()。 A.契约型 投资基金 B.开放式基金 C.股票基金 D.封
13、闭式基金 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 12 页 36、中国境内第一家较为规范的投资基金（）于 1992 年 11 月经中国人民银行总行批准正式成立。 A.武汉证券投资基金 B.淄博乡镇企业基金 第 5 页 共 222 页 C.深圳南山投资基金 D.富岛基金 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 15 页 37、 1997 年 11 月 14 日颁布的 ()是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。 A.中华人民共和国证券法 B.开放式证券投资基金试点办法 C. 中华人民共和国证券投资基金法 D.证券投资基金管理暂行办法【正确答案】： D
14、 【答案解析】：教材 14 页 38、 2003 年 12 月推出的我国笫一只货币市场基金是 ()。 A.南方宝元债券基金 B.招商安泰系列基金 C.南方避险增值基金 D.华安现金富利基金【正确答案】： D 【答案解析】：教材 18 页 39、 2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A.基金开元 B.基金金泰 C.招商安泰 D.华安创新 【正确答案】： D 【答案解析】：教材 17 页 40、 2004 年 10 月成立的国内第一只上市开放式基金是 ()。 A.南方积极配置基金 B.华夏上证 50ETF C.汇丰晋信
15、 2016 基金 D.国投瑞银瑞福基金 【正确答案】： A 【答案解析】：教材 18 页 41、依据 ()的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。 A.基金管理人 B.运作方式 C.基金托管人 D.法律形式 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 9 页 42、基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份（）。 A.基金合同 B.风险揭示书 C.招募说明书 D.基金宣传册 【正确答案】： C 【答案解析】：教材 2 页 43、基金反映的是一种（）关系，是一种 ()凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 A.所有权关系，所有权 B.债权债务，债权 C.信托，受益 D.委托代理，代理
16、【正确答案】： C 【答案解析】：教材 4 页 44、 ()在基金运作中具有核心作用。 A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金咨询机构 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 6 页 45、 ()对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。 A.证券交易所 B.中国证券登记结算有限责任公司 第 6 页 共 222 页 C.中国证券业协会 D.中国证监会 【正确 答案】： A 【答案解析】：教材 7 页 46、根据美国投资公司协会 (ICI)的统计，截至 2008 年年末，我国已成为全球 ()基金市场。 A.第五大 B.第八大 C.第十大 D.第十五大 【正确答案】：
17、C 【答案解析】：教材 12 页 47、上海证券交易所的开业时间为（）。 A.1990 年 7 目 B.1990 年 l2 月 C.1991 年 7 月 D.1991 年 12 月 【正确答案】： B 【答案解析】：教材 15 页 48、深圳证券交易所的开业时间为 ()。 A.1990 年 7 月 B.1990 年 12 月 C.1991 年 7 月 D.1991 年 12 月 【 正确答案】： C 【答案解析】：教材 15 页 49、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的 ()。 A.审批制 B.核准制 C.申报制 D.准入限制 【正确答案】：
18、A 【答案解析】：教材 16 页 50、在试点发展阶段，证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少予 ()亿元人民币。 A.1 B.2 C.3 D.4 【正确答案】： C 【答案解析】：教材 16 页 二、多项选择题 1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓 不尽相同，目前的称谓有 ()。 A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.金融产品 【正确答案】： ABC 【答案解析】：教材 2 页 2、基金注册登记机构是指负责基金 ()业务的机构。 A.登记 B.存管 C.清算 D.交收 【正确答案】： ABCD 【答案
19、解析】：教材 6 页 3、证券投资基金主要特点表现为 ()。 A.集合理财、专业管理 B.组合投资：分散风脸 C.利益共享、风险共担 D.独立托管、保障安全 【正确答案】： ABCD 第 7 页 共 222 页 【答案解析】：教材 2 页 4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。 A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势 B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析 C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D.集中研究基金收益分配 【正确答案】： ABC 【答案解析】：
20、教材 2 页 5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指 ()。 A.基金管理人不参与基金财产的保管 B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产 C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管 D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督 【正确答案】： AB 【答案解析】：教材 3 页 6、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有 ()。 . A.分享基金财产收益 B.资产管理权 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.资产保管权 【正确答案】： AC 【答案解析】：教材 5 页 7、基金注册登记机构具体业务包括 ()等。 A.投资者基金账户管理 B.基金份额注册登记 C.清算
21、及基金交易确认 D.建立并保管基金份额持有人名册 【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材 6 页 8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在 ()。 A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.投资收益与风险大小不同 D.投资人不同 【正确答案】： ABC 【答案解析】：教材 4 页 9、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。 A.性质不同 B.收益与风险特征不同 C.信息披露程度不同 D.投资人不同 【正确答案】： ABC 【答案解析】：教材 4 页 10、基金行业对外开放主要体现在 ()。 A.合资基金管理公司数量增加 B.合作基金管理公司数量增加 C.QD
22、II 的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.QFII 的推出使我国基金行业开始进入国际 投资市场 【正确答案】： AC 【答案解析】：教材 20 页 11、基金市场服务机构主要包括 ()。 A.基金销售机构 B.注册登记机构 C.律师事务所和会计师事务所 D.基金评级公司 【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材 6 页 12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是 ()。 A.基金管理公司 B.基金托管人 C.中国证券登记结算有限责任公司 D.基金代销机构 【正确答案】： AC 第 8 页 共 222 页 【答案解析】：教材 7 页 13、在我国， ()可以向中国证监会申请基金
23、代销业务资格，从事基金的代销业务。 A.商业银行 B.证券公司 C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构 【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材 6 页 14、封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在 ()。 A.期限不同 B.份额限制不同 C.交易场所不同 D.价格形成方式不同 【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材 10 页 15、契约型基金依据 ()之间所签署的基金合同设立。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管部门 D.基金份额持有人 【正确答案】： AB 【答案解析】：教材 8 页 16、下面关于基金的说法，正确的是 ()。 A.基金托管人保管基金 B.基金管理人
24、管理基金 C.基金投资者购买基金 D.中介或代理机构服务基金 【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材 5 页 17、证券投资基金主要的当事人有（）。 A.基金代销商 B.基金投资人 C.基金管理人 D.基金托管人 【正确答案】： BCD 【答案解析】：教材 5 页 18、基金托管人的职责主要体现在 ()等方面。 A.基金资产保管 B.基金信息披露 C.基金资金清算 D.会计复核 【正确答案】： ACD 【答案解析】：教材 6 页 19、依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为 ()。 A.基金当事人 B.证券公司 C.基金市场服务机构 D.基金监管与自律机构 【正确答案
25、】： ACD 【答案解析】：教材 5 页 20、契约型基金与公司型基金的区别主要表现在 ()。 A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.投资人不同 【正确答案】： ABC 【答案解析】：教材 9 页 21、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有 ()。 A.于 l992 年 11 月经中国人民银行总行批准正式设立 B.为公司型封闭式基金 C.60投向淄博乡镇企业， 40投向上市公司 D.于 1998 年 3 月在深圳证券交易所最早挂牌上市【正确答案】： ABC 【答案解析】：教材 15 页 22、 1940 年，美国政府颁布了 ()，被认为是关于共同基金投
26、资者保护的两部最重要的法律。 第 9 页 共 222 页 A.投资公司法 B.投资顾问法 C.股份有限公司法 D.投资法【正确答案】： AB 【答案解析】：教材 12 页 23、证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在 ()。 A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济增长 C.完善金融体系和社会保障体系 D.有利于证券市场的稳定和健康发展【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材 21-22 页 24、按照基金法律形式，证券投 资基金可以划分为 ()。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【正确答案】： CD 【答案解析】：教材第 8 页 25、以
27、下关于契约型基金的表述正确的是 ()。 A.具有法人资格 B.依据基金合同成立 C.依据基金合同营运基金 D.监督约束机制较为完善【正确答案】： BC 【答案解析】：教材第 8-9 页 26、目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（）。 A.开放式基金成为证券投资基金的主流产品 B.基金行业对外开放程度不断提高 C.基金的资金来源发生了重大变化 D.美国占据主导地位，其他围家和地 区发展迅猛【正确答案】： ACD 【答案解析】：教材 13-14 页 27、我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有 ()。 A.基金监管的法律体系日益完善 B.基金行业对外开放程度不断提高 C.机构投资者取代个人
28、投资者成为基金的主要持有者 D.基金业市场营销和服务创新日益活跃【正确答案】： ABD 【答案解析】：教材 18-20 页 28、证券投资基金法规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（）。 A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B.依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人 大会 C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料 D.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材第 5 页 29、从基金管理人的角度看，基金的运作活功可以分为 ()。 A.基金的
29、发行 B.基金的投资管理 C.基金的市场营销 D.基金的后台管理【正确答案】： BCD 【答案解析】：教材第 5 页 30、在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在（）。 A.基金在规范化运作方面得到很大的提高 B.在封闭式基金成功试点的 基础上成功地推出了开放式基金 C.对 “老基金 ”进行了全面规范清理 D.开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材 16-17 页 31、 ()是基金设立的两个重要法律文件。 A.风险揭示书 B.基金合同 C.基金招募说明书 D.基金宣传册【正确答案】： BC 【答案解析】：教材第 2 页 32、 ()
30、是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。 A.债券 B.股票 C.基金 D.信用证【正确答案】： AB 【答案解析】：教材第 4 页 33、基金的市场营销主要涉及 ()。 第 10 页 共 222 页 A.基金份额的募 集 B.基金份额的注册登记 C.基金资产的估值 D.客户服务 【正确答案】： AD 【答案解析】：教材第 5 页 34、基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括 ()等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。 A.基金份额的注册登记 B.基金资产的估值 C.会计核算 D.信息披露 【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材第 5 页 35、我国基金业的发
31、展可以分为的三个历史阶段，分别是 ()。 A.20 世纪 70 年代以前的零星发展阶段 B.20 世纪 80 年代末至 1997 年 11 月 14 日证券投资基金管理暂行办法 颁布之前的早期探索阶段 C.证券投资基金管理暂行办法颁布实施以后至 2004 年 6 月 1 日证券投资基金法实施前的试点发展阶段 D.证券投资基金法实施以来的快速发展阶段【正确答案】： BCD 【答案解析】：教材 14 页 36、 1997 年以前设立的基金 (即老基金 )存在的问题主要表现为 ()。 A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收
32、益水平很低 C.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门 D.深受房地产市场降温、实 业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 【正确答案】： ACD 【答案解析】：教材 15-16 页 37、 1997 年以前设立的基金 (即老基金 )存在的问题主要表现为 ()。 A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低 C.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门 D.深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 【正确
33、答案】： ACD 【答案解析】：教材 15-16 页 38、中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是 1998 年 3 月 27 日 ()的发起设立。 A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.招商安泰 【正确答案】： BC 【答案解析】：教材 17 页 39、在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有 ()。 A.南方宝元债券基金 B.招商安泰系列基金 C.南方避险增值基金 D.华安现金富利基金 【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材 18 页 40、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括 ()。 A.华夏上证 50ETF B.ETF 联接基金 C.汇丰晋信 2016 基金 D.国投瑞 银瑞福基金 【正确答案】： ABCD 【答案解析】：教材 18 页 三、判断题 1、与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。 () Y.对 N.错 【正确答案】： N 【答案解析】：教材第 2 页 2、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。 ()
