精选优质文档-倾情为你奉上一、什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或往境外等。二、谁是洗钱活动的受害者？答：国家、企业、个人都是洗钱活动的受害者。洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激其进行更恶劣、更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害国家安全、社会稳定，并对人们的生命和财产形成巨大威胁。洗钱活动会造成资金流动的不规律性，影响金融市场的稳定，加大金融机构的法律和运营风险。三、清洗什么钱将构成洗钱罪？答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益、将构成洗钱罪。四、为什么要反洗钱？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各
