1、1毕业论文开题报告题目产业集群的金融需求与金融促进一、选题的背景、意义产业集群INDUSTRIALCLUTERS是指在特定领域中，一群在地理上临近、有交互关联性的企业和相关法人机构，并以彼此共通性和互补性相连结。而创新，根据熊比特的界定，是对现存生产要素组合进行“创造性的破坏”并在此基础上“实现了新组合”。产业集群能够产生技术创新的集群效应，带来区域创新优势。集群对企业创新的作用主要集中在三个方面一是集群能够为企业提供一种良好的创新氛围。在产业集群中，比邻而居的企业之间由于频繁的交往和经常性的合作，产生了面对面的观察与学习的便利性。二是集群可以降低企业创新的成本，“集群中飘荡着行业秘密的空气”
2、。三是产业集群通常以模块生产为基础而呈现出较大的创新空间。另一方面，产业集群中的企业也有内在的创新要求。一是激烈的同业竞争要求各企业不断地进行科技创新。二是差异化的产品要求不断地进行科技创新。在相似的技术条件下，保持产品差异化的重要途径是不断地进行科技创新，形成有特色的技术诀窍。三是大量中小企业对共性科技创新有着强烈的需求。金融机构是区域创新网络的一个重要行动者。金融扶持在区域创新网络中具有重要地位。一般认为，区域创新网络是由政府、企业、中介、大学等研究机构和金融机构等五大行动主体构成的网络型组织。由于创新过程中存在着较大的风险，需要金融机构如风险投资公司等的大力支持。金融机构作为区域创新网络
3、的一个重要行动者，其地位作用不可忽视。麦克米伦治理缺陷揭示全球中小企业普遍面临的融资缺口问题。产业集群内的中小企业由于地理接近性和产业专业化的特性，在银企之间重复的动态博弈中。有利于克服信息不对称造成的交易成本上升，形成社会资本共生与信用优势。因此，产业集群克服了一般中小企业的融资难题（信息不对称和规模不经济），具有特殊的融资优势。主要表现为一是企业集群的独特产业环境强化了企业的守信度。二是集群共生的声誉机制净化了金融生态环境。三是企业集群使银行授信获得规模效应和乘数效应。四是集群的发展为中小企业实行信用担保提高了组织条件。集群内2中小企业主彼此了解“相互熟悉”形成了一个“共识社会”，这就为中
4、小企业实现相互帮助提供了社会土壤，从而为企业间提高能够相互贷款担保创造了优越的地理的信任条件。产业集群的发展需要专业化的服务体系作为支撑，通过服务体系的作用，提高集群内企业的生产效率、经营效率，使得核心产业和辅助产业紧密联系在一起，构建起产业集群的网络体系。产业集群中的各种生产性服务组织，组成了产业集群的服务体系，该体系包括金融服务体系、技术服务体系、人力服务体系等多个组成部分，他们共同作用为集群发展提供各种支持，保证了产业集群顺利、健康地发展。集群企业从金融服务体系中获得资金和商业环境的支持，实现共同发展。集群企业从金融服务体系中获得资金资源促进了自身的发展，金融机构也为了满足集群企业的资金
5、需求而不断扩张、完善自己，由此实现了集群企业与金融服务体系的互动发展。本文通过以国内外产业集群金融需求与金融促进成功的借鉴为主，找到适合浙江省产业集群的金融支持。首先，回顾国内外产业集群的金融需求与金融促进的文献。其次，通过分析浙江省的特殊情况，分析浙江省产业集群金融需求的现状及其存在的问题。最后，结合浙江省的例子，得出解决金融需求的对策，发挥金融促进的作用。二、相关研究的最新成果及动态（一）关于国外产业集群和金融支持的文献回顾集群的研究最早可以追溯到马歇尔。马歇尔1920解释了基于外部经济的企业在同一区位集中的现象。他发现了外部经济与产业集群的密切关系。他认为产业集群是外部性导致的。马歇尔认
6、为,外部经济包括三种类型市场规模扩大带来的中间投入品的规模效应；劳动力市场规模效应；信息交换和技术扩散。前两者称为金钱性外部性，即规模效应形成的外部经济。后者是技术性外部经济。韦伯最早提出聚集经济的概念，他在分析单个产业的区位分布时，首次使用聚集因素。随后，罗煦、佛罗伦斯对聚集经济进行了进一步的阐述。克鲁格曼通过其新贸易理论，发展了其集聚经济观点，理论基础仍然是收益递增。他的工业集聚模型假设一个国家有两个区位，有两种生产活动农业和制造业，在规模经济、低运输费用和高制造业投入的综合作用下，通过数学模型分析，证明了工业集聚将导致制造业中心区的形成。另外，他的垄断竞争模型在融合传统经济地理学理论的基
7、础上，综合考虑多种影响因素收益递增、自组织理3论、向心力和离心力的作用，证明了低的运输成本、高制造业比例和规模有利于区域集聚的形成。安德森1994分析了传统的熊彼特主义分析创新关联度的不足，主张用演化经济学来分析创新关联度，并在演化经济学的框架内，构筑了交互创新的两产业模型和三产业模型，探讨了创新关联和国际专业化问题。CJCANIELS和AROMIJN2001研究在经济自由化和国际经济整合的背景下,技术能力的累积对中小企业在区域发展中的作用,建立概念框架来分析地理集聚影响技术能力累积的机理,从中观和微观层次对集聚优势进行了分析,并提出了相应的产业集群政策。NICOLAIJFOSS1999从博弈
8、论的角度探讨了领导能力在协调博弈中的作用,并认为共同的知识概念对于理解领导能力是非常重要的。NICOLAIJFOSS1999比较了传统用来解释企业间关系的能力理论和组织经济学理论,分析了能力理论和经济学解释企业间关系的优点和不足。能力理论虽然可以解释企业间的合作,但是缺乏理论基础。CARLOSQUANDT2000认为,创新群和合作网络是促进区域发展,提升创新能力和区域竞争优势、缩小空间和社会不均衡的主要工具。1969年，希克斯HICKS指出，正是18世纪60年代英国的金融改革满足了工业革命对大量而长期资本的需求，促进了工业革命的发生。就在同年，美国经济学家戈德史密斯GOLDSMITH,1969
9、发表了金融结构与金融发展一文，他提出了金融理论的职责在于找出决定一国金融结构、金融工具存量和金融交易流量的主要经济因素，并阐明这些因素怎样通过相互作用而形成金融发展，并讨论了不同经济发展阶段的金融结构和金融发展模式，开创了比较金融学研究的先河。戈德史密斯创造性地提出了一套衡量一国金融结构和金融发展的存量和流量指标，其中以金融相关比率FIR最为重要。在对35个国家18601963年数据实证研究的基础上，戈德史密斯总结了金融结构与金融发展，两者和经济增长之间的关系，得出结论在大多数国家，经济发展与金融发展之阿存在着大致平行的关系。随着总量和人均的实际收入及财富的增加，金融上层结构的规模和复杂程度亦
10、增大。麦金农MIKINNON,1973和肖SHAW,1973从发展经济学角度提出了金融抑制与金融深化理论。他们在1973年出版的经济发展中的金融深化、经济发展中的货币和资本两书中，针对20世纪70年代发展中国家普遍存在的金融市场不完全、资本市场严重扭曲和政府对金融机构的过度干预而影响经济发展的状况，深入研究了金融制度与经济发展和经济增长之阔的相互关系，但他们并没有从一般意义上探讨金融体系和经济发展问题。赫尔4曼、默多克、斯蒂格利茨HELLMANMN，MURDOCK,STIGLITZ，1997在批评上述理论的基础上提出了金融约束论，该理论认为政府不应该完全放松利率管制，而应通过一系列金融政策，有
11、选择地干预金融，在民间部FJ仓,J造租金机会，借此激励金融部门的努力，促进金融发展和经济发展。20世纪90年代，金融发展理论研究进入以内生增长模型为核心的新阶段。在对金融与经济增长的关系上，强调将金融因素视为产业结构调整和升级的必要手段及内生增长的重要推动力。这些金融学家从效用函数入手，建立了各种各样具有微观基础的模型。具有代表性有本西文加和史密斯模型、旋雷夫特和史密斯模型、杜塔和卡普尔模型、布和塔科尔模型、格林伍德和史密斯模型以及金和莱文LEVINE模型，他们在模型中引入了诸如不确定性、不对称信息和监督成本之类的与完全竞争相悖的因素，对金融机构和金融市场的形成做出了规范意义上的解释。（二）关
12、于国内产业集群和金融支持的文献回顾中国人民银行的何振亚（2006）认为“企业是创新的主体，创新是产业集群竞争力的重要源泉。也是区域竞争力的核心。要提高区域产业集群的创新能力，应当依据产业集群融资的特点，加快金融体制改革和创新步伐。探索和研究扶持产业集群创新的区域金融体系。”王伟（2008）提出，金融业需要更好地发挥国民经济“血液”的作用，优化资源配置，促进产业集群又好又快地发展壮大。产业集群的金融促进问题实质上是一个金融发展与经济增长的关系问题。以“金融需求论”为主导，从产业集群的本质特征出发，分析产业集群金融需求的层次、内容、特征和金融引致效应，探讨产业集群金融支持的缺陷，提出促进产业集群发
13、展的金融建议。阚景阳和张运鹏（2010）联合研究的产业集群金融支撑体系建设研究提出，产业集群的改造与升级势在必行，而产业集群的技术创新与升级改造，高不开金融体系的支撵。因此，各级地方政府应依托现有产业集群，强化金融体系建设，增加金融市场主体，发展多元亿的金融组织，提高区域金融与区域经济的匹配度，积极创新融资模式，打造产业集群融资平台，提升中国产业集群的竞争力。魏守华，刘光海，邵东涛（2002）从意大利的中北部地区、美国的加州到中国的浙江省，中小企业产业集群的区域经济模式，表现出巨大的经济活力。产业集群的中小企业由于地理接近性和产业专业化的特性，在间接融资方面具有不同于一般单个游离中小企业的特点
14、增加信息对称性、减少交易成本、高5收益与低风险。在银企之间重复的动态博弈中，可建立起稳定的合作关系，因而利用企业的信用，有助于银行扩展信用贷款，解决集群内中小企业信贷中担保不足的重大难题。最后，解决中小企业融资难的常用对策后，提出三条存量优化策略1加强商业银行的产业研究功能；2区域性试行契约型主办银行制度；3增加信用贷款的力度，进一步解决产业集群内中小企业间接融资难的问题。陈李宏（2009）认为，产业集群作为一种新型的产业空间组织形式，具有较强的竞争优势和经济活力。集群内的中小企业与单个游离在产业集群外的中小企业相比具有融资优势，但仍存在融资渠道单一、金融机构金融服务与企业融资需求不匹配、信用
15、担保体系不健全等的问题，阻碍了中小企业的发展壮大和整个产业集群的发展，需要从政府支持、融资渠道的拓展、金融机构的创新、担保体系的完善进行努力。三、课题的研究内容及拟采取的研究方法、研究难点，预期达到的目标（一）研究内容本文首先对论文的选题与意义、研究方法、研究框架进行介绍。对国外产业集群金融支持研究的文献回顾和理论分析，并且着重从产业集群的共性分析，归纳并且提取出产业集群的特性，对金融产业集群的形成机理进行分解，重构产业集群视角下金融中心竞争力的评价体系。其次，总结国内外典型金融集群的成功经验，分析个案中取得成功的原因。最后，对于浙江省的具体状况，进行实证分析，提出提升浙江省金融中心竞争力的对
16、策。（二）研究方法本文通过以国际国内产业集群成功的案例为重点研究对象，来指导浙江省产业集群的金融支持，以解决浙江省中小企业融资比较困难的现状。采用多种研究方法，包括数据分析法、比较分析法、归纳分析法。1、数据分析法本文采用数据分析法，列举产业集群的金融促进的相关的数据，用以阐述，当前金融支持的现状。2、比较分析法6比较分析法是贯穿本文始末的方法，比较各个国家产业集群的成功之处。并通过借鉴国外银行的发展经验，提出对我国产业集群金融支持管理的一些建议。3、归纳分析法通过数据分析法、比较分析法之后，笔者归纳得出自己的结论，并提出了浙江省产业集群的策略。（三）研究难点虽然国外国内对于产业集群的研究已经
17、较为成熟，但是对于金融支持这一方面，理论还不成熟。特别是对于新兴的产业集聚地浙江省，本文要系统、定量研究浙江省产业集群的金融支持，在数据方面有一定的难度。（四）预期达到的目标通过本文的分析预期达到的目标是，针对浙江省产业集群金融需求的现状，给浙江省产业集群提供可行的建议和对策。四、论文详细工作进度和安排2010年11月确定选题，检索文献,下达任务书；2011年1月完成文献综述、开题报告和外文翻译等；2011年3月上交论文初稿；2011年4月论文修改和完善；2011年5月中旬论文定稿、评审；2011年5月下旬6月上旬论文答辩。五、主要参考文献1谷任，邝国良产业集群、金融发展与产业竞争力J中国软科
18、学,2007,（6）92952魏守华，邵东涛从企业融资的角度看产业集群的竞争优势以嵊州领带产业集群为例J商业经济与管理,2002,（6）17203何振亚产业集群创新的区域金融扶持体系研究宁波案例J金融理论与实践,2006,（12）46484阚景阳，张运鹏产业集群金融支撑体系建设研究以河北省为例J经济7与管理，2010,24477815王伟产业集群的金融需求与金融促进J金融理论与实践,2008,（11）73786海岚，王飞论促进武汉高新技术产业集群发展的金融服务J武汉金融，2010,（10）38397胡宇辰产业集群的支持体系研究D江西江西财经大学，20048刘爱雄，朱斌产业集群竞争力及其评价J科
19、技进步与对策，2006,（01）1441469遇华仁，莫军产业集群竞争力评价模型的构建J哈尔滨商业大学学报，2009,（04）656810刘恒江，陈继祥产业集群竞争力研究评述J外国经济与管理，2004,（10）2911刘友金，罗登辉产业集群竞争力与知识价值链关系研究J上海经济研究，2008,（10）273312卢向南，李洁产业集群竞争优势的理论研究J经济论坛，2006，（01）101213臧良运产业集群竞争优势研究J产业研究，2006，3015815914魏守华，刘光海，邵东涛产业集群内中小企业间接融资特点及策略研究J财经研究，2002，2809535915陈李宏产业集群内中小企业融资的优势、
20、问题及对策J湖北社会科学，2009，（9）808216张荣刚，梁琦产业集群内中小企业融资环境实证分析J生产力研究，2007，（1）13513617苗文斌产业集群信息化战略探讨J信息化建设，2010，（8）283018钱东平产业集群与江苏区域经济竞争力美国加州产业集群模式的借鉴J现代经济探讨，2004，（6）444719代绍华产业结构调整中的金融支持问题研究D北京北京工商大学硕士学位论文，20073720胡志强高新技术、经济发展与金融支持J科技进步与对策，2003,20（11）168170821王勇，杜德斌构建世界级竞争性区域法国罗纳阿尔卑斯大区J科学学与科学技术管理，2007,28（10）12
21、412922高升，洪艳国外农业产业集群发展的特点与启示J湖南农业大学学报（社会科学版），2010,11（2）667023张晓琦黑龙江省发展产业集群的金融支持J经济研究导刊，2007，（5）17617724KYONGJOOOH,TEAHYUPROH,MYUNGSANGMOONDEVELOPINGTIMEBASEDCLUSTERINGNEURALNETWORKSTOUSECHANGEPOINTDETECTIONAPPLICATIONTOFINANCIALTIMESERIESJASIAPACIFICJOURNALOFOPERATIONALRESEARCH,2005,22125NICOLASBASALTO、ROBERTOBELLOTTI、FRANCESCODECARLO、PAOLOFACCHI、ESTERPANTALEO、SAVERIOPASCAZIOHAUSDORFFCLUSTERINGOFFINANCIALTIMESERIESJPHYSICAA,STATISTICALMECHANICSANDITSAPPLICATIONS，2007，3792
