1、题目 1 题干 个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。 选择一项： 对 错 题目 2 题干 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。 选择一项： 对 错 题目 3 题干 分红保险的红利分配有两种形式：现金分红、增额分红。 选择一项： 对 错 题目 4 题干 消费信贷等额本息还款方式适合于收入较为稳定的工薪阶层。 选择一项： 对 错 题目 5 题干 储蓄作为个人和家庭最基本的理财工具，具有风险小、简单方便、方式和期限灵活、收益较低等特点。 选择一项： 对 错 题目 6 题干 个人理财和家庭理财实 际上是同一个概念。 选择一项： 对 错 题目 7 题干 个人理财就是作出一项英明的投资决策。
2、选择一项： 对 错 题目 8 题干 预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。 选择一项： 对 错 题目 9 题干 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。 选择一项： 对 错 题目 10 题干 个人理财的理论基础来自于现代投资学。 选择一项： 对 错 题目 11 题干 高收益必定伴随着高风险，但高风险未必最终能带来高收益。 选择一项： 对 错 题目 12 题干 如果投资期限越 短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。 选择一项： 对 错 题目 13 题干 如果理财是以委托方式进行的，委托人须以自己其他财产对债权人承担责任。 选择一项： 对 错 题目 14 题干 年
3、金现值系数与年金终值系数互为倒数。 选择一项： 对 错 题目 15 题干 永续年金没有终值。 选择一项： 对 错 题目 16 题干 在终值和利率一定的情况下，计息期越长，现值越小。 选择一项： 对 错 题目 17 题干 结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形 成的一种新型金融产品。 选择一项： 对 错 题目 18 题干 银行理财产品的收益，始终是投资者个人关注的问题。 选择一项： 对 错 题目 19 题干 银行理财产品标明的预期收益即为该产品的实际收益。 选择一项： 对 错 题目 20 题干 对投资进行资产配置的目的除了用来降低投资组合的下跌
4、风险，更可稳健地增强投资组合的报酬率。 选择一项： 对 错 题目 21 题干 投资型保险产品具有（ ）功能。 a. 投资 b. 套期保值 c. 保障 d. 投机 反馈 你的回答正确 题目 22 题干 保险的功能包括 a. 免税效应 b. 风险回避 c. 实施补偿 d. 转移风险 反馈 你的回答正确 题目 23 题干 关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中 ,正确的有 a. 当经济处于景气周期时 ,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品 b. 在经济增长比较快时 ,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产 c. 当经济增长较快时 ,应减持股票、房产等资产 ,避免经济波动造成损失 d. 在
5、经济扩张阶段 ,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好 反馈 你的回答正确 题目 24 题干 以下有关货币的时间价值的说法，正确的有 a. 不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性 b. 货币的时间价值也被称为资金的时间价值 c. 货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值 d. 货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等 反馈 你的回答正确 题目 25 题干 人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面： a. 个人财务的安全 b. 生活期望的满足 c. 个人财富的增加 d. 消费支出的合理 反馈 你的 回答正确 题目 2
6、6 题干 人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面： a. 个人财富的增加 b. 生活期望的满足 c. 消费支出的合理 d. 个人财务的安全 反馈 你的回答正确 题目 27 题干 执行理财计划应遵循的原则包括 a. 一致性 b. 有效性 c. 及时性 d. 准确性 反馈 你的回答正确 题目 28 题干 下列理财计划中 ,具有保本效果的有 a. 保本浮动收益理财计划 b. 最低收益理财计划 c. 非保本浮动收益理财计划 d. 固定收益理财计划 反馈 你的回答正确 题目 29 题干 预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有 a. 减少国库券的配置 b. 增加在股票市
7、场上的投资 c. 增加银行储蓄 d. 适当减少在房地产市场上的投资 反馈 你的回答正确 题目 30 题干 下列有关投资的说法中 ,错误的是 a. 经济繁荣时 ,应适当增持存款、债券 ,减少股票、房产等投资 b. 经济衰退时 ,增加长期储蓄和债券 c. 萧条期面临转折时 ,应适当减少储蓄 ,逐步转向股票、房产等投资 d. 经济繁荣时 ,增加长期储蓄和债券 反馈 你的回答正确 题目 31 题干 保险人在约定的期限内或在指定人的生存期限内，按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品是指 a. 年金保险 b. 投资连接保险 c. 分红保险 d. 万能人寿保险 反馈 你的回答正确
8、题目 32 题干 经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于什么行业？ a. 建材 b. 汽车 c. 电力 d. 房地产 反馈 你的回答正确 题目 33 题干 一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，具有保值增值的作用的是。 a. 固定收益证券 b. 储蓄 c. 黄 金 d. 现金 反馈 你的回答正确 题目 34 题干 （ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 a. 理财目标 b. 投资目标 c. 投资目的 d. 理财目的 反馈 你的回答正确 题目 35 题干 （ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 a. 人民币投资外币收益理财产品 b. 外汇理财产品 c. 人民币投资人民币收益理财产品 d. 卡类理财产品 反馈 你的回答正确 题目 36 题干 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须 实现的理财目标。 a. 短期投资目标 b. 个人风险管理 c. 长期投资目标 d. 预留现金储备 反馈 你的回答正确 题目 37 题干 理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有 a. 准确性 b. 真实性 c. 现实性 d. 可行性 反馈 你的回答正确 题目 38 题干 个人资产负债表中的资产价值是按（ ）计算的。 a. 视情况而定 b.
