理财规划综合案例一、案例背景李华现年36岁，出生于1973年4月，毕业于清华大学，博士研究生学历，是某市一家知名企业的IT工程师，月税后收入为10000元人民币。妻子张玲1978年2月出生，现年31岁，大学本科学历，是一名中学教师，月税后收入是3000元人民币，夫妻俩的工作都非常稳定。他们有一个女儿李琳，2003年5月出生，现年6岁，今年9月将上小学一年级。李先生希望女儿毕业后能够到美国留学深造。李华家庭在当地属于中高收入家庭，但在这个家庭对理财方面并不在行，他们对自己的理财目标、实现目标的具体方式和实践没有概念。因此他来到诚信理财公司，找到理财经理xxx,希望理财专家给他做一下合理规划，以便现在就行动起来，做到未雨绸缪。Xxx,诚信理财公司资深理财专家，5年专业理财经验，擅长家庭综合理财规划和投资，并组建有自己的投资理财团队。他在办公室接待了李华，通过初步接触和了解，xxx对李华的咨询目的、财务目标、基本信息和投资偏好有了一个大致的了解，双方达成共识，李华决定请xxx为其提供个人理财服务。在xxx的指导下，李华填写了理财相关问卷。并最重确定了双方的合作关系。客户声明：
