银行反洗钱业务培训金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法修订背景 一修订内容二二配套工作三几点要求四（1）必要性（2）原则（3）准备工作 必要性一、修订背景国内形势P2P、第三方支付、走私、贪腐、电信诈骗国际形势国际合作国际恐怖活动国际政治博弈 原则一、修订背景解决问题借鉴标准一是防御性报告过多、有效报告不足；二是现行报告标准不能满足实际需要。一、修订背景 准备工作开展调研征求意见修订内容总体情况具体解析二、修订内容删除内容：6项调整内容：5项保留内容：10项2006年2号令删除内容：2项调整内容：3项保留内容：9项2007年1号令调整内容：5项新增内容：8项保留内容：17项2016年3号令DecemberDecember一是明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求，同时删除原规章中已不符合形势发展需要的银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准。可疑报告要求二是将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限。大额监测标准三是新增
