1、 1 / 16 协议 编号： 号 还 款 协 议 (适用于预设 宽限期 的项目 ; 适用于 打折收购 非金债 ,全额 清收 ) 中国华融资产管理股份有限公司 分公司 2 / 16 还款 协议 甲方 （债权人） ： 中国华融资产管理股份有限公司 分公司 负 责 人： 地 址 ： 邮政编码： 电 话： 乙方 （债务人） ： 法定代表人： 住 所： 邮政编码 ： 电 话： 协议 签订地点： 协议 签订日期： 年 月 日 鉴于： 一、甲方与 （以下简称“转让方”） 于 年 月 日 签署了 编号为 的 债权转让协议 （以下简称 债权转让协议 ） ， 转让方 已将 其 对乙方 拥有的 金额为 人民币 元（
2、小写： 元 ） 债权 及其项下的相关权益 （包括但不限于 该债权 及其 对应的 违约金（如有） 等） 全部 转让给甲方 ，甲方因此成为乙方的债权人，依法享有对乙方的相应债权 ； 3 / 16 二、乙方 因 经营 困难，难以 即时一次性向甲方偿还全部债务； 三、经乙方申请，甲方同意给予乙方一定的还款宽限期 及展期 ，并在还款宽限期 及展期期限 内 ，由 乙方按本协议的约定进行债务 清偿 。 为明确责任，恪守信用，双方协商一致，订立 协议如下 ： 第 一 条 债务确认 及还款 期限 1.1 债务金额确认： 乙方 确认， 截至本协议生 效之日，基于乙方与 转让方 所签订的编号为 的 债权债务确认书
3、，及 甲方与 转让方 所签订的编号为 的债权转让协议，乙方对甲方负有金额为人民币 元（小写： 元）的债务。 1.2 还款宽限 期 ： 因乙方经营困难，无法即时向甲方偿还前述债务，经乙方申请，甲方同意给予乙方 个月的还款宽限期。还款宽限期 自 编号为 的债权转让协议所约定的债权转让日（即为还款宽限起始日）起 算 ，即自 年 月 日起至 年 月 日止。 如实际的还款宽限起始日与前述约定不一致的，以甲乙双方签订的债务宽限确认书所确认的实际时间为准 ， 本协议 2.1 条 约定的计划还款日相应调整 。 1.3 展期 ： 如符合甲方有关展期的条件，则可增设 个月的债务 宽限期 ，即自 年 月 日至 年
4、月 日。 乙方应在 1.2 条约定的 还款宽限期满 之 日前 天向甲方提出债务 展期的书面申请，经甲方 书面 同意后进入债务 展 期。 第二条 还款计划 4 / 16 2.1 宽限期内 还 款计划表 乙方应按下表计划 的安排 ，在还款宽限期内向甲方偿还债务： 计划 还款期数 计划 还款 日 还款 金额 备注 1 2 3 4 总计 2.2展期还款 【 本条 适用于以展期补偿金 方式 实现展期收益，如分公司采取其他方式实现展期收益， 请 根据实际情况拟定相应条款】 2.2.1若 债务 进入展期的，债务偿付安排为： 【建议以能够清晰表达的方式表述，例如表格】 2.2.2 甲乙双方一致确认，因甲方给予
5、乙方还款展期，允许乙方延期偿还债务，占用了甲方的资金，影响了甲方资金的利用， 乙方除须向甲方偿还全部债务之外，还需向甲方支付展期补偿金。展期补偿金以展期之日乙方 未清偿 债务金额为 展期债务 ，以 /年作为展期补偿金比率， 以每年 360 天为基数， 按照乙方展期还款占用甲方资金的金额及延期还款的实际天数计算。 2.2.3展期补偿金的支付时间： 【建议以能够清晰表达的方式表述，例如表格】 2.2.4当期 展期 补偿金的计算公式 当期 展期 补偿金 =未清偿 展期 债务 展期 补偿金比率 对应的延期还款实际天数 360 其中， A.未清偿 展期 债务 =债务 总额 -乙方已偿还的债务金额； 5
6、/ 16 B.展期 补偿金比率为 /年 ； C.对应的延期还款实际天数为上一个 展期 补偿金支付日（不含当日）至当期 展期 补偿金支付日（含当日）之间的实际天数。 2.3 逾期偿还展期债务 2.3.1 若进入债务展期，且乙方 未能按本协议第 2.2.1 条约定偿还任何一期展期债务 的，则自 到 期日的次日 起， 甲方有权对全部未还的展期债务 在本协议 第 2.2.2 条约定的 展期补偿金率 基础上加收 %/年，即 展期补偿金 率提高至 %/年 2.3.2 逾期偿还展期债务的， 除 适用 2.3.1条约定外， 自 到期日的次日 起至乙方清偿该应还未还部分 展期 债务之日期间， 还应 按 该应还未
7、还部分的 展期 债务每日万分之 的标准，由乙方向甲方支付违约金。 2.4 逾期偿还展期 补偿金 2.4.1 若进入债务展期，且乙方 未能按本协议第 2.2.3 约定支付任何一期展期补偿金的 ，则自 到期日的次日 起， 甲方有权对全部未还的债务 在本协议 第 2.2.2 条约定的 展期补偿金率 基础上加收 %/年，即 展期补偿金 率提高至 %/年 。 2.4.2 逾期偿还展期补偿金的 , 除 适用 2.3.1 条约定外， 自 到期日的次日 起至乙方清偿该应付未付部分 展期补偿金 之日期间，应付未付部分的 展期补偿金还应 按每日万分之 的标准，由乙方向甲方支付违约金。 2.5提前还款安排 自还款宽
8、限起始日起满 个月后，如乙方经营状况好转，经乙方提前 个工作日向甲方提出 书面 申请，并经甲方同意后，乙方可以提前偿还部分或全部债务。 经甲方同意提前还款的，具体的还款方式和还款计划的变更由甲乙双方另行协商。 2.6还款顺序 ： 如乙方所偿还的款项不足以偿还当期到期应付款6 / 16 项，则该笔款项应首先被用于支付乙方应付的费用 ,然后用于支付 展期补偿金 ，最后用于偿还债务。 2.7 还款日： 如计划还款日 /还款日 为非工作日，则该计划还款日 /还款日 变更至前一工作日。 2.8甲方收款账户： 乙方偿付债务 及展期补偿金、违约金等应付款项 的，应支付至下列 甲方指定账户： 开户银行： 户名
9、： 账号： 第 三 条 担保 本 协议 项下 债务 及 可能发生的违约金、实现债权的费用由 以下提供 担保 ： 【 说明担保情况，如 协议 号、 协议 名称等 】 【应谨慎处理预设宽限期项目，建议该等项目之抵押物应仅就本项目设立抵押，抵押物上未向本公司以外抵押权人设有第二顺位抵押。】 第四条 其他监管措施 【包括资金归集等其他相应的监管措施 ，请根据方案及批复妥善填写】 【应对 展期 内监管义务予以约定；或在监管协议中明确约定监管期限为全部债务偿还完毕之日止。如项目进入 展期 后变更、增加监管内容或新增被监管义务人，应相应签订监管协议补充协议或新的监管协议。】 第 五 条 甲方的 声明和保证
10、5.1 甲方 是根据中华人民共和国法律依法成立的法人 分支机构 ，具有签订和履行本 协议 所 必需 的民事权利能力和行为能力，并且7 / 16 已 经获得签署本协议的所有必要和合法的内部和外部的批准和授权。 5.2 甲方 充分了解并同意 本协议 的全部条款，在本 协议 项下的全部意思表示是真实的。 第 六 条 乙方的声明和保证 6.1 乙方是根据中华人民共和国法律依法成立的法人或其他组织，具有签订和履行本协议所 必需 的民事权利能力和行为能力，能独立承担民事责任，并且已经获得签署本协议的所有必要和合法的内部和外部的批准和授权。 6.2 乙方充分了解并同意 本协议 的全部条款，在本协议项下的全部
11、意思表示是真实的。 6.3 乙方 为了签署 本协议并 进行 相关 交易 而 向 甲方 提供的所有文件、资料和凭证等都是真实、完整、准确和有效的， 乙方 所提交的财务报表真实地反映了该财务报表出具时 乙方 的财务状况。 第 七 条 乙方 的 承诺 7.1 乙方 不 从事违法经营活动。 7.2 乙方 定期向甲方提供财务报表 及其他 甲方需要的资料与信息 【 如是房地产项目，建议考虑将需要关注的事项在此列明，如建造进度、资金监管等 】 ， 并 保证所提供给甲方资料及信息的真实、准确及完整。 7.3 乙方如发生合并、分立、重组、改制、兼并、增减资本、联营、合资、更名、对外重大投资、涉及重大民事法律纠纷
12、、受到刑事或重大行政处罚、财务状况恶化等可能影响甲方权利情形的，应立即书面通知甲方，并按照甲方的要求落实 债务 承担、转移或承继，或者为本协议的履行提供令甲方满意的担保。 7.4 未经甲方事先书面同意，乙方不应向公众 、 媒体 或任何第8 / 16 三方 披露本协议项下交易 存在的事实及交易 的具体情况。 7.5 自本协议签署之日起，未经甲方允许，乙方不得采取可能不利于或影响 甲方 债权 实现 的任何行动。 【 批复、 最终 方案 对乙方承诺 有其他要求 的 ，在此 补充 】 第 八 条 特别约定 转让方、 乙方 或担保人 【 可根据项目情况，明确此处的担保人是指原债权项下的担保人、还款协议项
13、下的担保人或者均包括 】 出现以下情形，如 债权转让协议 中约定的 债权 转让价款尚未支付的， 甲方 有权解除债权转让协议及本协议；如债权转让价款已支付的，甲方有权采取 本 协议 9.2 条约定 一项或多项措施 。 （ 1）转让方、 债务人 或担保人发生任何违约事件或潜在违约事件，或在相关协议中所做的一切 声明、 保证 和承诺被证明是不真实的，或是具有误导性的； （ 2）转让方、债务人或担保人及 其（为避免歧义，“转让方、债务人或担保人及其”指“转让方及其、债务人及其或担保人及其”，下同）控股股东出现重大股权变更，债务人或担保人及其控股股东或关联方破产、重整、关闭、撤销、经营严重恶 化，主要财
14、产被查封、处置，对金融机构违约及 其 他债权 人 违约； （ 3）转让方、债务人或担保人及其自然人控股股东、实际控制人、法定代表人、董事长、总经理等重要的关键经营管理人员涉黑、涉赌、涉黄、涉恐、涉毒或涉嫌其它违法犯罪活动，死亡、患严重疾病、存在严重健康问题或生命危险，被调查或被要求协助调查、限制出境、被采取强制措施， 取得外籍身份、失联、列入失信名单，成为9 / 16 无或限制民事行为能力人等； （ 4）转让方、债务人或担保人及其控股股东、实际控 制人、关联方涉嫌非法集资或涉自然人的多项民间借贷且问题尚未解决； （ 5）转让方、债务人或担保人及其控股股东、实际控制人、关联方发生 具有严重负面影
15、响的公共事件、突发事 件、群体事件、安全事故，发生负面报道不能合理解释或无法即时消除； （ 6）转让方、债务人或担保人及其控股股东、实际控制人、关联方为境内外上市公司的，其股价非正常下跌，或存在退市风险，或连续 个交易日被停牌，或连续 个交易日因非正常情形的主动申请停牌及非例行停牌 ，【根据境内外不同情况自行设定】 或被调查、被处罚、被公开谴责，或违规减 持股票、严重违反信息披露义务、未依法履行程序及其它严重违规情形； 转让方、债务人或担保人及其控股股东、实际控制人、关联方为新三板上市公司的 ，适用前述约定 ； 【具体可相应调整相关内容】 （ 7）担保协议项下抵质押物严重贬值或抵质押率不符合初
16、始抵质押率要求； （ 8） 转让方、债务人或担 保人主要原料或产品价格非正常波动，严重影响其生产经营或履约能力； （ 9） 转让方、债务人或担保 人涉嫌违法犯罪、非法经营，可能严重影响其正常生产经营和履约能力； （ 10）转让方、债务人或担保人及其控股股东、实 际控制人、关联方等出现其他影响其正常经营或履约能力的情形或事件。 10 / 16 第 九 条 违约责任 9.1 下述任一事件，均构成 乙方在 本协议项下的违约事件： 【 批复、方案有其他 要求 的 ，在此 补充 】 (1) 乙方未按本协议规定按期 、足额偿付债务 (含展期重组宽限补偿金或重组债务 )； (2) 乙方向甲方提供虚假的或者隐
17、瞒重要事实的 资产负债表、损益表 或其他财务报表 及资料 ，或者拒绝接受 、不配合 甲方对其使用资金 情况和有关 项目 经营、财务活动的监督、检查 ，未按监管要求向监管账户、资金归集账户划付资金； (3) 未按约定用途使用监管账户的资金； (4) 拒绝或者不配合 甲方 按照协议约定进行降价销售等促销活动； (5) 违反协议约定对外提供担保； (6) 乙方在其为一方的 任何 其他协议项下违约 ，对本协议的履行造成重大不利影响； (7) 乙方经营、财务 、经营 状况严重恶化，对本协议的履行造成重大不利影响； (8) 乙方被合并、分立或 组织形式发生变更 时，未能做出令甲方满意的偿还安排或债务重组 ； (9) 乙方未将以下情况及时通知甲方： (a) 其章程的任何重大修改及其经营活动的任何实质性变化； (b) 其财务、经济和其他方面的任何重大变化； (c) 涉及乙方的，并将会对乙方的财务状况或 乙方 根据本协议履行其义务的能力构成严重不利影响的任何诉讼、仲裁或行政程序。 (10) 乙方违反了本协议的任 何其他条款，并未能作出令甲方满
