1、 1 / 14 协议 编号： 号 债 务 重 组 协 议 （ 适用于预设 宽限期的项目 ; 适用于单 个 债务人） 中国华融资产管理股份有限公司 分公司 2 / 14 债务重组协议 甲方 （债权人） ： 中国华融资产管理股份有限公司 分公司 负 责 人： 地 址 ： 邮政编码： 电 话： 乙方 （债务人） ： 法定代表人： 住 所： 邮政编码 ： 电 话： 协议 签订地点： 协议 签订日期： 年 月 日 鉴于： 一、甲方与 （以下简称“转让方”） 于 年 月 日 签署了 编号为 的 债权转让协议 ， 已将 其 对乙方 拥有的 本金为 人民币 元（小 写： 元 ） 债权及其项下的相关权益 （包括
2、但不限于原贷款债权本金对应的利息、担保权利等） 全部 转让给甲方 ，甲方因此成为乙方的债权人，依法享有对乙方的相应债权 ； 二、乙方同意按照 本协议约定 进行债务重组，按 本 协议 约定的期限 、方式 归还 重组 债务 本金 及 支付 重组收益 。 3 / 14 为明确责任，恪守信用，双方协商一致，订立 协议如下 ： 第 一 条 重组 债务、 还款期限 及重组收益 1.1 重组 债务 ： 本协议所述的重组债务是指乙方 依据 与乙方所签订的编号为 的 及 与甲方所签订的编号为 的 债权转让协议 ,依法应向甲方清偿的债务 。 1.2 重组债务金额 ： 乙方确认， 截 至 本协议生效之 日，重组债务
3、本金 金额 为人民币 元（小写： 元） 。 1.3 重组期限 ： 本次债务重组期限为 自 号债权转让协议所约定的债权转让日 起 个月 ，自 年 月 日 至 年 月 日 。 【 提前还款选择条款 】 如符合甲方有关展期的条件，则可增设 个月的债务重组宽限期，即自 年 月 日至 年 月 日。 乙方应在债务重组期满日前 天向甲方提出债务重组展期的书面申请，经甲方 书面 同意后进入债务宽 限期。 1.4 重组收益 ： 乙方 确认，因本次债务重组占用甲方资金而 须向甲方支付重组收益。重组收益 以每年 360 天为基数， 以 年收益率 %作为重组收益率 ， 从本协议生效之日起，按照乙方 实际 占用资金 金
4、额及 天数计收。 根据本协议第 1.3 款进入债务宽限期的，展期期间 重组 收益率为 %/年 ，自展期开始日起计算。 4 / 14 【 如果在重组期间内，中国人民银行上调金融机构人民币贷款基准利率的，在中国人民银行公布调整贷款利率之日起，按照一年期贷款利率的调整幅度，相应调整年重组收益率 。 】 第 二 条 重组债务本金 的 偿还及重组收益 的支付 2.1 重组债务本金 的 偿还 ： 2.1.1 重组债务本金的具体偿付安排为： 【 建议以能够清晰表达的方式表述， 例如 表格 】 2.1.2 重组债务 进入宽限期的，重组债务本金偿付安排为： 【建议以能够清晰表达的方式表述，例如表格】 2.1.3
5、 若到期日为非工作日，则顺延至其后的第一个工作日还款， 原到期日至实际还款日 （含当日） 期间的 天数 计入 重组资金 实际占用天数。 2.2 逾期偿 还 债务 本金 ： 2.2.1 乙方如未能按本协议第 2.1.1项 约定偿还任何一期重组债务本金的，则自 到 期 日 的次日 起， 甲方有权对全部未还的重组债务本金在本协议第 1.4 款约定的重组收益率基础上加收 %/年，即重组收益率提高至 %/年 。 2.2.2 若进入债务宽限期， 且 乙方 未能按本协议第 2.1.2 项 约定偿还任何一期重组债务本金的，则 自 到 期日的次日 起， 甲方有权对全部未还的重组债务本金在本协议 第 1.4 款
6、约定的 展期收益率基础上加收 %/年，即 展期 重组收益率提高至 %/年 。 2.2.3 逾期偿 还 重组债务本金 的 ， 除 本条前 项 规定 外， 自 到 期 日的次日起至乙方清偿该应还未还部分重组债务本金之日期间，该 应还未还部分的重组债务本金按每日万 分之 的标准，由乙方向甲方支付违约金 。 5 / 14 2.3 重组收益的支付 ： 2.3.1 重组收益按 季 /月 支付。乙方应于 【 时间 ，应与前面的方式匹配 】 向甲方支付 当期应付重组收益。 具体支付安排如下： 【建议以能够清晰表达的方式表述，如表格】 2.3.2 若 重组债务 进入宽限期， 重组收益 具体支付安排如下： 【建议
7、以能够清晰表达的方式表述，如表格】 2.3.3 在重组债务本金到期日之前未付的重组收益，应于重组债务本金到期日一并偿清。 2.4 逾期 支付 重组收益 ： 2.4.1 乙方 如未能 按本协议第 2.3.1 项 约定 支付 任何一期 重组收益的， 则 自 到 期 日 的次日起， 甲方有权对全部未还的重组债务本金在本协议第 1.4 款约定的重组收益率基础上加收 %/年，即重组收益率提高至 %/年 。 2.4.2 若进入债务宽限期， 且 乙方未能按本协议第 2.3.2 项 约定支付任何一期重组收益的，则自 到 期日的次日起，甲方有权对全部未还的重组债务本金在本协议第 1.4 款约定 的 展期收益率基
8、础上加收 %/年，即 展期 重组收益率提高至 %/年 。 2.4.3 逾期偿还重组收益 的 ，除 本条前 项 规定 外， 自 到 期 日 的次日起至乙方清偿该应付未付部分重组收益之日期间， 应付未付部分的重组收益按每日万分之 的标准，由乙方向甲方支付违约金 。 2.5 如 乙方所偿还的款项不足以偿还当期到期应付款项，则该笔款项应首先被用于 支付乙方应付的费用 ,然后 用于 支付重组收益 ，最后用于偿还 重组债务本 金。 6 / 14 2.6 乙方偿付重组债务本金及重组收益的，应支付至下列 甲方指定账户： 开户银行： 户名： 账号： 第 三 条 担保 本 协议 项下 重组债务本金、重组收益及 可
9、能发生的违约 金、实现债权的费用由 以下提供 担保 ： 【 说明抵押担保情况，如 协议 号、 协议名称等 】 【应谨慎处理预设宽限期项目，建议该等项目之抵押物应仅就本项目设立抵押，抵押物上未向本公司以外抵押权人设有第二顺位抵押。】 第四条 其他监管措施 【包括资金归集等其他相应的监管措施，请根据方案及批复妥善填写】 【应对宽限期内监管义务予以约定；或在监管协议中明确约定监管期限为全部债务偿还完毕之日止 。 如项目进入宽限期后 变更 、增加监管内容或 新增被监管义务人， 应相应 签订监管协议补充协议 或新的监管协议。 】 第 五 条 甲方的 声明和保证 5.1 甲方 是根据中华人民共和国法律依法
10、成立的法人 分支机构 ，具有签订和履行本 协议 所 必需 的民事权利能力和行为能力，并且已 经获得签署本协议的所有必要和合法的内部和外部的批准和授权。 5.2 甲方 充分了解并同意 本协议 的全部条款，在本 协议 项下的7 / 14 全部意思表示是真实的。 第 六 条 乙方的声明和保证 6.1 乙方是根据中华人民共和国法律依法成立的法人或其他组织，具有签订和履行本协议所 必需 的民事权利能力和行为能力，能独立承担民事责任，并且已经获得签署本协议的所有必要和合法的内部和外部的批准和授权。 6.2 乙方充分了 解并同意 本协议 的全部条款，在本协议项下的全部意思表示是真实的。 6.3 乙方 为了签
11、署 本协议并 进行 相关 交易 而 向 甲方 提供的所有文件、资料和凭证等都是真实、完整、准确和有效的， 乙方 所提交的财务报表真实地反映了该财务报表出具时 乙方 的财务状况。 第 七 条 乙方 的 承诺 7.1 乙方 不 从事违法经营活动。 7.2 乙方 定期向甲方提供财务报表 及其他 甲方需要的资料与信息 【 如是房地产项目，建议考虑将需要关注的事项在此列明，如建造进度、资金监管等 】 ， 并 保证所提供给甲方资料及信息的真实、准确及完整。 7.3 乙方如发生合并 、分立、重组、改制、兼并、增减资本、联营、合资、更名、对外重大投资、涉及重大民事法律纠纷、受到刑事或重大行政处罚、财务状况恶化
12、等可能影响甲方权利情形的，应立即书面通知甲方，并按照甲方的要求落实 债务 承担、转移或承继，或者为本协议的履行提供令甲方满意的担保。 7.4 未经甲方事先书面同意，乙方不应向公众 、 媒体 或任何第三方 披露本协议项下交易的具体情况。 7.5 自本协议签署之日起，未经甲方允许，乙方不得采取可能8 / 14 不利于或影响 甲方 债权 实现 的任何行动。 【 批复、 最终 方案 对乙方承诺 有其他要求 的 ，在此 补充 】 第 八 条 特别约定 转让方、 乙方 或担保人 【可根据项目情况，明确此处的担保人是指原债权项下的担保人、债务重组协议项下的担保人或者均包括】 出现以下情形，如 债权转让协议
13、中约定的 债权 转让价款尚未支付的，甲方 有权 解除债权转让协议及本协议；如债权转让价款已支付的，甲方有权采取 本 协议 9.2 条约定 一项或多项措施 。 （ 1）转让方、 债务人 或担保人发生任何违约事件或潜在违约事件，或在相关协议中所做的一切 声明、 保证 和承诺被证明是不真实的，或是具有误导性的； （ 2）转让方、债务人或担保人及 其（为避免歧义，“转让方、债务人或担保人及其” 指“转让方及其、债务人及其或担保人及其”，下同）控股股东出现重大股权变更，债务人或担保人及其控股股东或关联方破产、重整、关闭、撤销、经营严重恶 化，主要财产被查封、处置，对金融机构违约 及 其他债权人违约； （
14、 3）转让方、债务人或担保人及其自然人控股股东、实际控制人、法定代表人、董事长、总经理等重要的关键经营管理人员涉黑、涉赌、涉黄、涉恐、涉毒或涉嫌其它违法犯罪活动，死亡、患严重疾病、存在严重健康问题或生命危险，被调查或被要求协助调查、限制出境、被采取强制措施， 取得外籍身份、失联、列入失信名单，成为无或限制民事行 为能力人等； （ 4）转让方、债务人或担保人及其控股股东、实际控 制人、关9 / 14 联方涉嫌非法集资或涉自然人的多项民间借贷且问题尚未解决； （ 5）转让方、债务人或担保人及其控股股东、实际控制人、关联方发生具有严重负面影响的公共事件、突发事 件、群体事件、安全事故，发生负面报道不
15、能合理解释或无法即时消除； （ 6）转让方、债务人或担保人及其控股股东、实际控制人、关联方为境内外上市公司的，其股价非正常下跌，或存在退市风险，或连续 个交易日被停牌，或连续 个交易日因非正常情形的主动申请停牌及非例行停牌 ，【根据境内外不 同情况自行设定】 或被调查、被处罚、被公开谴责，或违规减 持股票、严重违反信息披露义务、未依法履行程序及其它严重违规情形； 转让方、债务人或担保人及其控股股东、实际控制人、关联方为新三板上市公司的，适用前述约定 ； 【具体可相应调整相关内容】 （ 7）担保协议项下抵质押物严重贬值或抵质押率不符合初始抵质押率要求； （ 8）转让方、债务人或担 保人主要原料或
16、产品价格非正常波动，严重影响其生产经营或履约能力； （ 9）转让方、债务人或担保 人涉嫌违法犯罪、非法经营，可能严重影响其正常生产经营和履约能力； （ 10）转让方、债务人或 担保人及其控股股东、实 际控制人、关联方等出现其他影响其正常经营或履约能力的情形或事件。 第 九 条 违约责任 9.1 下述任一事件，均构成 乙方在 本协议项下的违约事件： 【 批10 / 14 复、方案有其他要求 的 ，在此 补充 】 (1) 乙方未按本协议规定按期支付 重组收益 或归还 重组债务 本金 （含展期 重组 收益或本金） ； (2) 乙方向甲方提供虚假的或者隐瞒重要事实的 资产负债表、损益表 或其他财务报表
17、 及资料 ，或者拒绝接受 、不配合 甲方对其使用重组资金 情况和有关 项目 经营、财务活动的监督、检查 ，未按监管要求向监管账户、资金归集账户划付资金； (3) 未按约定用途使用监管账户的资金； (4) 拒绝或者不配合 甲方 按照协议约定进行降价销售等促销活动； (5) 违反协议约定对外提供担保； (6) 乙方在其为一方的 任何 其他协议项下违约，对本协议的履行造成重大不利影响； (7) 乙方经营、财务状况严重恶化，对本协议的履行造成重大不利影响； (8) 乙方被合并、分立或 组织形式发生变更 时，未能做出令甲方满意的偿还安排或债务重组 ； (9) 乙方未将以下情况及时通知甲方： (a) 其章程的任何重大修改及其经营活动的任何实质性变化； (b) 其财 务、经济 、经营 和其他方面的任何重大变化； (c) 涉及乙方的，并将会对乙方的财务状况或 乙方 根据本协议履行其义务的能力构成严重不利影响的任何诉讼、仲裁或行政程序。 (10) 乙方违反了本协议的任何其他条款，并未能作出令甲方满意的补救； （ 11） 乙方 不配合监管或监管措施明显弱化 ，和 /或监管协议项下被监管人违约 ；
