1、陕西省中等职业学校金融事务专业教学指导方案金融事务专业教学指导方案包括三部分内容：即金融事务专业课程计划、金融事务专业主干专业课的课程标准、金融事务专业设置标准， （附录:中等职业学校金融事务专业教学指导方案研究开发报告） 。中等职业学校金融事务专业课程计划一、培养目标与学制（一） 专业名称金融事务（二） 招生对象本专业招收初中毕业或具有同等学历者（三） 学制与学历学 制：全日制中等职业教育，学制三年学 历：中 专（四） 培养目标本专业培养拥护党的基本路线，适应陕西及西北区域经济建设和社会发展需要，面向商业银行、证券公司、保险公司及其他金融企业的一线业务岗位，具有诚信、合作、团结、敬业的职业素
2、质，掌握商业银行临柜业务、商业银行服务营销、证券营销、保险及理财产品等知识，具备临柜业务处理、产品营销、客户理财等技能，能从事个人储蓄业务处理岗、现金出纳业务处理岗、会计核算业务处理岗、银行卡业务处理岗、客户经理岗、证券业务岗、保险业务岗等工作的德、智、体、美方面全面发展、具有较强可持续发展能力的高素质劳动者和技能型人才。二、职业范围(一) 商业银行综合柜员根据客户的业务要求，分别办理公司业务、个人业务、中间业务、凭证、卡、印鉴和密码的挂失业务、冻结存款业务、三方存款关系的建立与联通业务、办理证券投资基金代销业务，做好柜台窗口客户服务工作。(二) 金融机构客户经理通过人员沟通，向目标客户传输产
3、品信息，使客户了解、喜好和购买本金融企业的产品，并且收集和反馈客户对金融产品的意见，不断开拓新客户，维护优质客户，不断改进金融产品和完善金融服务。(三) 理财产品营销岗位通过人员沟通，向目标客户传输产品信息，为客户提供财富管理服务，并推销金融产品，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务，收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门。(四) 收银员根据客户的业务要求，分别办理现金、银行卡、转账、支票等的收取业务。三、职业能力要求（职业资格证书）工作领域 工作任务 职业能力 职业资格证书1.1 柜台业务受理1.1.1 根据客户的业务要求，办理公司业务
4、、做好柜台窗口客户服务工作。1.1.2 根据客户的业务要求，办理个人业务1.1.3 办理中间业务、凭证、卡、印鉴和密码的挂失业务、冻结存款业务、办理证券投资基金代销业务等柜台业务1银行柜员1.2 客户咨询问题回答1.2.1 熟悉本企业相关业务1.2.2 能以正确的态度以及心态来对待各种客户抱怨，第一时间给出正确的应对措施1.2.3 熟悉自我心理调节方法1.2.4 能严格按照规则对咨询进行处理1.2.5 能自行手工填写相关单据银行从业资格证，中国银行业协会颁发会计从业资格证，财政部门颁发计算机操作员，初级，国家人社部颁发收银员，五级，国家人社部颁发2.1 金融产品介绍2.1.1 向目标客户传输产
5、品信息，使客户了解、喜好和购买本金融企业的产品 2.1.2 收集和反馈客户对金融产品的意见，及时处理2.1.3 不断开拓新客户，维护优质客户，不断改进金融产品和完善金融服务2客户经理2.2 客户咨询问题回答2.2.1 熟悉本企业相关业务2.2.2 以正确的态度以及心态来对待客户各种问题，第一时间给出正确的应对措施2.2.3 能严格按照规则对咨询进行处理银行从业资格证，中国银行业协会颁发证券从业资格证，中国证券业协会颁发保险代理人证，中国保险业协会颁发计算机操作员，初级，国家人社部颁发收银员，五级，国家人社部颁发3.1 理财产品介绍3.1.1 向目标客户介绍宣传产品信息，为客户提供理财建议及理财
6、方案3.1.2 收集市场信息，研究目标客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求3理财产品营销3.2 客户咨询问题回答3.2.1 熟悉本企业相关业务3.2.2 以正确的态度以及心态来对待客户各种问题，第一时间给出正确的应对措施3.2.3 能严格按照规则对咨询进行处理银行从业资格证，中国银行业协会颁发证券从业资格证，中国证券业协会颁发保险代理人资格证，中国保险业协会颁发计算机操作员，初级，国家人社部颁发收银员，五级，国家人社部颁发4.1 收银柜台的日常管理4.1.1 能进行收银设备的清理、维护4.1.2 能提前备足营业用零钞、发票，做好营业前准备4.1.3 能正确无误的结清当日账务4.1.4 能
7、快速整理好每日单据，做好当日报表4.收银员4.2 收银操作4.2.1 能熟练使用收银设备及相关软件4.2.2 能正确办理现金、信用卡、支票、收银员，五级，国家人社部颁发计算机操作员，初级，国家人社部颁发优惠券等各项资金的收款业务4.2.3 能熟练、准确的清点现金，识别假币及伪造货币四、课程设置（一）公共基础课1.德育德育课主要包括职业生涯规划、哲学与人生、职业道德和政治经济与社会四门课程。该课程旨在对学生进行马克思主义哲学和经济学基本知识和观点进行教育，也是为了让学生形成积极健康的职业道德观。具体的来讲，就是为了让学生了解社会主义核心价值体系；让学生树立正确的理想信念和人生观、价值观；然学生树
8、立正确的道德观和法制观等，并且能够用引导学生通过德育教育形成的各种知识指导社会实践、职业实践和人生实践。2.语文中等职业学校语文课程是要培养学生热爱祖国语言文字的思想感情，是为了进一步提高学生正确理解与运用祖国语言文字的能力，提高科学文化素养，以适应就业和创业的需要。指导学生学习必须的语文基础知识，掌握日常生活和职业岗位需要的现代文阅读能力、写作能力、口语交际能力，具有初步的文学欣赏能力和浅易文言文阅读能力。指导学生掌握基本的语文学习的方法，养成自学和运用语文的良好习惯。引导学生重视语言的积累和感悟，接受优秀文化的熏陶，提高思想品德修养和审美情趣，形成良好的个性、健全的人格，促进职业生涯的发展
9、。3.数学在初中数学学习的基础上，进一步从集合的角度继续学习数学基础知识。其学习内容包括：集合、不等式、函数（包括指数函数、对数函数和三角函数） 、数列、平面向量、直线和圆的方程、立体几何概率与统计初步、逻辑语言、复数、排列与组合、极限与导数、导数的应用和积分及其应用等。这些内容会依据国家中职数学教学大纲、充分考虑不同阶层和不同接受能力的学生的具体情况设置为必学和选学内容。数学教学的目的在于提高学生的数学素养，培养学生的基本运算、基本计算工具使用、空间想像、数形结合、逻辑思维和简单的实际应用等能力。4.计算机应用基础本课程的教学目标：使学生掌握必备的计算机应用基础知识和基本技能，培养学生应用计
10、算机解决工作与生活中实际问题的能力。本课程的主要内容：计算机基础知识；操作系统的使用；因特网（Internet）应用；文字处理软件应用；电子表格处理软件应用；多媒体软件应用；演示文稿软件应用。建议在机房组织教学，上课即为上机，讲授与上机合二为一。5.英语中等职业学校英语课是为了帮助学生进一步学习英语基础知识，培养听、说、读、写等语言技能，逐步形成职场英语的应用能力；激发和培养英语的兴趣，提高学生学习的自信心，帮助学生掌握学习策略，养成良好的英语学习习惯，提高自主学习能力，引导学生了解、认识中西方文化差异，培养正确的情感、态度和价值观。在内容方面，系统安排中职学生应知应会的语音、词汇、和语法等项
11、目的介绍与练习，针对学生的学习生活和不同行业的工作需要，在授课内容中安排了丰富的话题场景，包括：个人与家庭 、日常生活、校园生活、休闲娱乐、健康、居住环境、出行、科学技术、工作、节日与习俗等；内容上兼顾中西方文化的介绍与比较，使同学们能够开阔视野，同时更加重视培养学生的语言实际运用能力，学会交流,同时提高学生自主学习和继续学习的能力。6.体育与健康本课程主要教学内容为：各种球类运动、体操或武术和部分径赛运动项目。该课程遵循国家体育教学大纲要求，根据学生的身体状况和兴趣爱好，注意实用性，安排任务，因材施教，另一方面可以根据实际情况调整教学进度及更有利学生的安排，从而保证学生能提高身体素质，掌握基
12、本的体育知识与技能。体育与健康课旨在提高学生的身体素质，操练学生的毅力，保证其他学习任务能顺利进行；通过体育锻炼与学习，使学生掌握基本的体育知识，丰富学生的学习生活，使学生在学习过程中可以劳逸结合，达到最好的学习效果；通过学习体育基本技能的理论和实践知识，培养学生养成自觉锻炼的习惯和自我调控的意识等。最终为学生在以后的生活和工作打下良好的身心基础。7.公共艺术课公共艺术课程是中等职业学校学生必修的一门公共基础课。本课程的任务是：通过艺术作品赏析和艺术实践活动，使学生了解或掌握不同艺术门类的基本知识、技能和原理，引导学生树立正确的世界观、人生观和价值观，增强文化自觉与文化自信，丰富学生人文素养与
13、精神世界，培养学生艺术欣赏能力，提高学生文化品位和审美素质，培育学生职业素养、创新能力与合作意识。（二）专业技能课A.主干专业课程8.金融基础 本课程是金融事务专业的专业基础课。通过学习使学生理解和掌握金融的基础理论和基本知识、了解金融在国家经济和社会发展，知道信用和金融机构在现代经济中的地位及作用。能够区分各种币种，特别是能够用于国际结算的币种；能够区分各种票据及贴现的计算;掌握金融工具交易的方法;能够区分各类银行和非银行金融机构。9.基础会计 本课程是会计的入门课程，通过学习，使学生能运用会计基础知识分析简单的经济业务并使用借贷记账法编制记账凭证；能独立完成对各类票据的辨识、审核和填制工作
14、；能正确区分账簿的种类，并能按照会计的相关规定正确登记各类账簿；了解财产清查的种类、清查方法，并会相关的账务处理；认知资产负债表和损益表。能编制简单的资产负债表和损益表。10.银行职业考证基础 本课程是银行从业资格证考试的必考课，通过学习，使学生了解中央银行、监管机构与自律组织的职责；监管机构的监管标准和措施；自律组织的组织机构；掌握宏观经济发展目标及衡量指标、经济周期及经济结构；掌握个人存款的计息方法；掌握中间业务的特点及趋势；能对各处罚措施的具体形式加以甄别,了解相关的处罚措施；掌握银行业不同金融机构的业务侧重；能通过分析金融工具的具体操作引起怎样的宏观经济变化及其对商业银行的影响；能运用
15、分子及分母对策提高资本充足率，能分析巴塞尔新旧资本协议的异同，并对银行资本进行充分全面的理解；能够运用银行业监督管理法的相关规定分析商业银行的经营行为。11. 银行客户服务技巧本课程是金融事务专业的专业课，通过学习，使学生能明确银行与客户的关系，认识银行客户的主要种类，掌握每种客户的特点和服务要求和服务方向；掌握接待客户的基本程序、动作及基本要求；掌握送别客户的基本程序、动作及基本要求；熟悉掌握柜面服务的规范化要求和礼仪要求；掌握文明、规范用语的基本要求；掌握文明打电话的基本要求；掌握电话转接的基本要领和礼仪要求；了解银行客户经理工作职责；了解情绪管理的意义，熟悉控制情绪的方法；了解网络银行客
16、户服务；学会充分运用注视、微笑等辅助服务技巧；掌握服装、穿着、打扮修饰的基本技巧和注意事项；掌握银行服务人员应对突发问题的处理技巧；掌握倾听、及提问的基本技巧；掌握处理投诉的基本技巧；掌握银行大堂经理工作基本技巧。12.反假币技术 本课程是金融事务专业的专业课，通过学习，使学生了解我国五套人民币发行概况；能分析第四套人民币 100、50、10、5、2、1 元纸劵的常见专业防伪特征；能借助货币鉴别的专业设备分析第四套人民币的公众防伪特征；能分析第五套人民币100、50、10、5、2、1 元纸劵的常见专业防伪特征；能借助货币鉴别的专业设备分析第五套人民币的公众防伪特征；掌握假币识别的四种方法；能用
17、“看、摸、听、测”的鉴别方法分析其他常见假币识别的方法；了解美元、日元、欧元、澳元、英镑的防伪特征和假币识别，掌握各自的防伪特征，认识这几种外币目前流通币的票样，掌握各自的防伪特征；了解并能执行中华人民共和国刑法对伪造货币处罚规定；了解并能执行中华人民共和国刑法对出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输的处罚规定；了解并能执行中华人民共和国刑法对明知是伪造的货币而持有、使用的处罚规定；了解并能执行中华人民共和国刑法对变造伪币的处罚规定。13.金融法规与案例 本课程是金融事务专业的专业课，通过学习，使学生能按中华人民共和国刑法、中华人民共和国人民银行法、人民币管理条例、中国人民银行假币收缴
18、鉴定管理办法相关规定正确分析并处理人民币收缴的争议；能按中国人民银行残缺污损人民币兑换办法正确处理兑换残缺人民币争议；能按中华人民共和国刑法正确处理毁损人民币事件；能按中国人民银行的储蓄管理条例等相关规定正确处理储蓄存款开户、查询、冻结、挂失、扣划及其有争议的储蓄存款的所有权争议；能按中国人民银行等部门的相关规定正确处理储蓄争议；能按中国人民银行等部门的规定（人民币银行结算账户管理办法）正确处理对公帐户争议；能按票据法、支付结算办法等相关法律法规处理结算争议；能按公司法相关法律法规正确处理当事人身份争议；能按证券法、保险法正确处理代理证券业务、保险业务争议；能按中国人民银行、银监会的相关规定分
19、析处理不良资产。B.工作项目课程14.银行卡业务 本课程是金融事务专业的银行专业课，通过学习，使学生了解信用卡、银联卡在我国的发展历程；掌握银行卡、借记卡、贷记卡、银联卡、发卡行、收单行、账单日、记账日的概念；掌握单位、个人借记卡的申办条件和提供的资料；掌握单位、个人贷记卡的申办条件和提供的资料；掌握银行卡申请资料的审核要点；掌握使用银行卡存取现金转帐的有关规定及操作流程；掌握银行卡挂失、解挂、加磁、密码重置、换卡、销户业务的有关规定；掌握手机银行、电话银行、网上银行的概念与服务功能；了解银行卡业务相关的法律、法规；掌握给客户提供满意服务的技巧和方法。15.商业银行综合柜台业务 本课程是金融事
20、务专业的银行专业技能课，通过学习，使学生理解储蓄的政策和原则；掌握各种储蓄存款的处理流程； 熟练掌握储蓄凭证、存单（折）的填写、打印、签章；理解各种储蓄的账务处理；掌握储蓄利息的计算方法和有关规定；了解银行卡的种类；掌握银行卡业务处理流程；理解贷记卡的风险；熟练掌握银行卡的查询和挂失；了解结算的概念和内容；理解结算原则；了解单位银行结算账户的种类和各自的特点；掌握单位开户需要的资料和开户的流程；理解各种结算方式的概念和规定；掌握支票、本票和汇票的处理流程理解各种结算方式存在的风险；了解贷款的种类及规定；掌握贷款的处理流程；理解贷款业务的风险。16.金融产品营销 本课程是金融事务专业的专业课，通
21、过学习，使学生了解金融产品营销的作用、特点，熟悉金融产品营销的基本内容；了解金融市场细分与目标市场选择、金融产品营销基本策略，简单运用营销组合；了解客户经理绩效考核方法，掌握客户经理绩效考核报表的编写；了解客户需求；掌握客户金融产品的客户群；了解客户沟通的方法；掌握客户沟通技巧；了解客户开发的程序，掌握客户开发的技巧；了解客户关系维护的形式和方法,掌握客户经理维护客户关系的技能;了解银行信用卡知识，掌握银行信用卡的发卡流程；了解证券基础知识，掌握证券的营销方法；能运用信息技术搜集资料，做简单的客户金融产品购买行为分析报告及市场预测；能用金融产品介绍，做好进行市场宣传推介；能运用现代网络技术，做
22、好 CRM 在金融企业的运用；能运用沟通技巧了解金融企业客户的需求，处理好企业与客户的关系；能用客户信息，做好信息反馈与记录、建立客户档案，及时把握客户需求的变化；能用掌握的金融产品营销相关技巧，做好金融产品的有效营销；能用学过的银行产品知识，向客户介绍银行理财产品；能用掌握的证券产品知识，向客户介绍证券产品；能用学过的保险产品知识，向客户做好保险产品的介绍；能用掌握的银行卡知识，做好向客户介绍并推介银行卡。17. 个人理财 本课程是金融事务专业的专业课，通过学习，使学生能用个人和家庭的调查情况，做出个人和家庭理财环境初步评估；能用对个人和家庭的理财环境评估结果，确定理财目标；能根据理财目标，
23、制定初步的个人和家庭理财规划；能根据环境的变化和个人情况的改变，监控和调整理财规划；能对银行理财服务人员与一般性的咨询人员的工作加以区分；能根据理财业务的层次，对理财业务、财富管理业务和私人银行业务进行区分；能对个人理财业务繁荣的社会环境和经济环境做出科学的解释；能对个人理财业务的宏观因素加以界定；能根据市场利率变化的方向，对理财的配置做出合理的调整；能运用生命周期理论，确定人生不同阶段的理财重点。18.收银业务操作本课程是金融事务专业的专业技能课，通过学习，使学生能掌握收银员职业道德规范，注重收银员礼仪；熟悉收银工作岗位职责，提高自己的整体素质；能了解商品流通企业和商品有关知识；能掌握电子收
24、银机使用常识和收银设备的维护；能熟悉银钱有关知识，掌握各种付款方式的收银作业；能处理收银工作中的特殊事件；能按照规定进行退换货业务操作；能掌握支票的填写及基本规定、审核内容、移交手续；能熟悉发票领用、保管、开具的具体操作及有关规定；理解收银员职业道德规范，注重收银员服务礼仪、掌握收银工作岗位职责；了解商品流通企业和商品有关知识；掌握电子收银机使用常识和收银设备的维护；理解银钱有关知识，掌握各种付款方式的收银作业；掌握退换货业务操作流程；了解收银工作中的特殊事件的处理；掌握支票的填写及基本规定、审核内容、移交手续；熟悉发票领用、保管、开具的具体操作及有关规定。五、课程结构中网络金融中间业务商业银
25、行综合柜台业务实训银行产品营销实训金融基础基础会计银行职业考证基础银行客户服务技巧反假币技术金融法规与案例语文职业生涯规划哲学与人生职业道德经济政治与社会工作项目课程主干专业课程公共基础课程 数学 英语 德育计算机应用基础体育与健康公共艺术个人理财 银行卡 业务 金融产品 介绍 金融产品 营销商业银行综合柜台业务收银业务操作证券职业考证技术证券交易团队经营证券产品营销实训保险理论与实务保险营销技巧团队经营保险产品营销实训银行方向岗位（ 营销 、 柜台 、 客服 ）证券方向岗位（ 营销 、 柜台 、 客服 ）保险方向岗位（ 营销 、 柜台 、 客服 ）六课程教学安排建议（一） 学年制教学方案各学
26、期周数/学时分配1 2 3 4 5 6课程分类 课程名称 总学时18 周 18 周 18 周 18 周 18 周 18 周职业生涯规划 36 2职业道德与法律 36 2经济政治与社会 36 2哲学与人生 36 2艺术课 36 2语文（含应用文与普通话） 144 4 4数 学 144 4 4英 语 108 4 2计算机应用基础 108 4 2公共基础课程体育与健康 144 2 2 2 2小 计 828 20 16 6 6金融基础 72 4基础会计 72 4银行职业考证基础 108 4 2银行客户服务技巧 108 6反假币技术 72 4主干专业课程金融法规与案例 72 4小 计 504 8 6 8
27、 6个人理财 72 4银行卡业务 72 4金融产品介绍 72 4金融产品营销 72 4商业银行综合柜台业务 108 6专业技能课程工作项目课程收银业务操作 36 2小 计 432 0 6 14 4网络金融 72 4中间业务 72 4商业银行综合柜台业务实训 72 4银行方向岗位 银行产品营销实训 36 2小 计 252 0 0 0 14证券职业考证基础 72 4证券交易 72 4团队经营 72 4证券方向岗位 证券产品营销实训 36 2小 计 252 0 0 0 14保险理论与实务 72 4保险营销技巧 72 4工作项目限选课程（每生必选其一）保险方向岗位 团队经营 72 4保险产品营销实训
28、36 2小 计 252 0 0 0 14军训/入学教育 2 周 2 周社会实践 1 周 1 周 1 周毕业教育 1 周 1 周顶岗实习（40 周） 1200选修课程14 门选修课（讲座）任选 8 门，每门 16 学时，分别安排在 1-4 学期陕西历史文化金融企业文化五笔录入点钞小键盘翻打传票中职 ERP 沙盘形势与政策心理健康创业教育安全教育管理知识环境保护节能减排人口资源等128合 计 3344 28 28 28 28（二） 学分制教学方案各学期周数/学时分配1 2 3 4 5 6课程分类 课程名称 学分 总学 时18 周 18 周 18 周 18 周 18 周 18 周职业生涯规划 2 36 2职业道德与法律 2 36 2经济政治与社会 2 36 2哲学与人生 4 72 4艺术课 2 36 2语文（含应用文与普通话） 8 144 4 4数 学 8 144 4 4英 语 7 108 4 2计算机应用基础 7 108 4 2公共基础课程体育与健康 8 144 2 2 2 2小 计 46 828 20 16 6 4金融基础 4 72 4基础会计 4 72 4银行职业考证基础 6 108 4 2银行客户服务技巧 6 108 6反假币技术 4 72 4主干专业课程金融法规与案例 4 72 4
