1、L/O/G/O第七章证券投资基金投资计划内容证券投资基金概述 证券投资基金类型、发行与上市交易 证券投资基金的投资策略 作业(5月11日交) 假设每人拥有10万元的资金,按照自身所处的人生阶段,选择投资中国市场上现有的证券投资基金,构建投资组合(至少选择5支以上的基金)购买不同类型的基金,分点写出投资这些基金的理由。 举例:10万元投资南方稳健成长证券投资基金 ,基金代码:202001,投资日2012年5月3日,当日购买单位净值0.8351元,该基金申购费1.6%,共买入100000/(1+1.6%)/0.8351=117860份。 投资理由: 该基金属于开放式股票型基金,成立于2001年09
2、月28日,成立时间较早,属于老基金,过去的10年间该基金曾经分红11次。 当期中国的股票市场较为低迷,沪市指数处于2400点左右,我 为股市 有上 的 ,所以选择股票型基金。 南方稳健成长证券投资基金2012年 1 ,该基金 投资的股票 较为稳健,所以选择投资该基金。 基金 经基金 金 方 基金 理 中国 前不久“零点”所做的一份调查中显示:老百姓实际投资股票的比例并不高,仅仅只有5%左右不到,占人口总量的 1/20。为了搞清楚人们对股票投资的态度,该公司随后随机采访了18300位各层次人群。结果,其中超过55%的人答案是:“风险太大、不了解,没时间或者不懂股票”投资理财的目的是什么?投资有风
3、险,过去业绩不代表未来 的currency1“通货膨胀:美国:从1950年的1美元降到1994年的16美分;中国:1998年的100元人民币的购买力只相当于19 8年的 6 96元的购买力。、 : 为, 、 人的 了15 0年。 , 们 的 前 的 间所currency1的“。 ,fifl, 人 currency1了”的。国证券投资市场的fi现 fl按 年 风险(年 )股 12.4% 33.9%通股 11% 20.3%券 5.3% 8.7%国券 3.8% 3.2%通货膨胀 3.1%分 投资的 投资者 1将100,000元投资到一种年收益率6% 的金融产品上投资者 2将100,000 投资到5种不同收益率的金融产品上429,187100,000-20,000962,800658,379216,69467,72720,000100,000(20,000 in5不 投资)25年投资计15%10%5%0%Lose25年后增值到:429,187 25年后增值到:962,800