1、合规测试试题及答案 1商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（ C ） A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2. 在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（ C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（ B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类 施策，推动化解产能过剩。 A.逐步退出； B. 四个一批； C.整体退出； D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年
2、审或重新准入时，对代偿率在（ B）以上的，原则上年审不得通过且（ ）内不得再行准入。 A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年 C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5 以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（ C） A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网邮箱 发送 6. 商业银行应设立与客户（ D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。 A.资金； B.；技术； C. 抗风险能力； D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最
3、直接也是最主要的风险是（ C ） A银行内部风险 B法律风险 C客户风险 D经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（ C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9. 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于 ( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（ D） A 经营效率类指标 B 内控建设类指标 C 成本控制类指标 D 社会责任类指标 11在
4、下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（ C） A 严重违法经营 B 重大违约行为 C 可能发生 信用危机 D 擅自开办新业务 12.关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（ D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备 ( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。 A.客户手机号码 B.身份证信息 C.客户手机验证码 D. 双（多）因素 13.电子银行移动签约设备应按（ C）的保管方式进行保管及登记。 A.重要物品 B.重要单证 C.固定资产 D.重要空白凭证 14.个人信贷业务面临的
5、主要风险是（ A） A. 信用风险 B. 市场风险 C. 声誉风险 D. 其他风险 15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前 ( C )个月按照本办法规定进行公示。 A.1; B.2; C.3 D.4 16.以下哪类客户不属于高风险客户（ B）。 A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单 B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系 C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人 D、客户多次涉及可疑交易报告 17.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测
6、分析中心报告。 A.1000 B.5000 C.10000 D.20000 18.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后 A 小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于 A 小时内向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。 A.1,4； B.24,48； C.6,24； D.4,24. 19.某信用卡客户逾期 96 天后 还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还（ C ） 。 A.费用、本金、利息 B.利息、本金、费用 C.本金、利息或费用 D.利息或费用、本金 20.服务收费四公开原则指的是：（ A）、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。 A.收费项
7、目公开 B.协议公开、 C.服务内容公开、 D.服务记录公开 21.中间业务收入必须严格按照 ( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。 A、收付实现制 B、权责发生制 C、实质重于形式 D、谨慎性原则 22. 当客户出现以下（ A ）情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。 A 诉讼标的达到净资产 50（含）以上的法律诉讼 B 对外担保额达到净资产 30（含）以上的对外担保 C 企业财务状况恶化，偿债能力下降 D 资产负债率超过 70% 23.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规范中的哪条要求？（ B） A.第四条“客
8、户至上”。 B.第五条“服务为本”。 C.第十二条“勤勉尽责”。 D.第十三条“精通业务”。 24. 商业银行应于（ D）底前实现全部同 业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。 A.2014 年 6 月； B. 2014 年 6 月； C.2014 年 8 月； D.2014 年 9 月 25、中资银行行政许可事项实施办法规定，应当指定（ B）代为履职，并自指定之日起 3 日内向任职资格审核的决定机关报告。 A、上级机构相关人员 B 符合相关任职资格的人 C、管理能力强的人 D、营销能力强的人 26. 商业银行法规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者
9、股权，应当自取得之日起 _内予以处 分。（ C） A. 半年 ; B. 一年 ; C. 二年 ; D. 三年 ; 27单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是（ C ）。 A单位财务专用章 B单位公章和法定代表人章 C单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章 D单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章 28根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。该支票支付地是指（ C ）。 A.失票人所在地 B.收款人所在地 C.出票人开户银行所 在地 D.出票人所在地 29.面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前 12 个月AUM 值的（ B
10、）。 A、 30% B、 40% C、 50% D、 60% 30.下列哪一项不是新“国八条”内容（ C） A. 强化规划调控，改善商品房结构； B. 加大土地供应调控力度，严格土地管理； C. 加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬房价等行为。 D. 加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控，保证中低价位、中小户型住房的有效供应； 31.根据银监会关于加强银行 业基层营业机构管理的通知要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和激励约束办法，确保（ AC）指标占比满足监管要求，避免粗放经营，避免不当激励又发违规经营。 A.合规经营类； B.战略性； C.风险管理类； D.中间业
11、务类 32.商业银行内部控制的目标是（ ABCD ） A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 ; B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 ; C.确保风险管理体系的有效性 ; D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 33. 根据关于加强影子银行监管有关问题的 通知规定，下列属于影子银行的有（ ABCD）。 A.网贷公司； B. 货币市场基金 ； C.小贷公司； D. 第三方理财机构 34、国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规范收费行为，要求“七不得”，分别为不得以贷转存、不得存贷挂钩、（ BCD）不得转嫁成本、 不得一浮到顶等规定。
12、 A、不得强制收费、 B、不得以贷收费 C、不得浮利分成 D、不得搭贷搭售 35.尚福林主席在 2014 年上半年全国银行业监督管理工作会议上指出，商业银行严守银行经营管理规则，提出几个回归要求，分别是（ ABCD）。 A.回归安全性、流动性、效益性的“三性”原则 ; B.回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁”要求 ; B.回归贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查”制度 ; D.回归前中后台的“三分离”安排。 36.银行办理支付结算必须遵守以下原则（ ABC ）。 A、银行不垫款 B、谁的钱进谁的账，由谁支配 C、恪守信用，履约付款 D、不得压票，随意退票 37. 监管机构要求银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金（ ABC）。 A.不得与自有资金混用； B.不得购买本行贷款 ;
