1、第 1 大题 是非题 0 分 1 . (2 分 ) 期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。 正确 错误 正确答案：正确 2 . (2 分 ) 个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。 正确 错误 正确答案：错误 3 . (2 分 ) 个人理财是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行管理的过程。 正确 错误 正确答案：错误 4 . (2 分 ) 外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。 正确 错误 正确答案：正确 5 . (2 分 ) 如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，
2、不需对客户有其他要求。 正确 错误 正确答案：错误 6 . (2 分 ) 个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。 正确 错误 正确 答案：错误 7 . (2 分 ) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。 正确 错误 正确答案：正确 8 . (2 分 ) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保 本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。 正确 错误 正确答案：错误 9 . (2 分 ) 证券产品是指个人投资者可以投资理财的对象。 正确 错误 正确答案：正确 10 . (2 分 )
3、债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。 正确 错误 正确答案：错误 第 2 大题 单选题 0 分 1 . (3 分 ) （ ）是最具理论意义的财务估价方 法。 1 . 风险调整贴现率法 2 . 确定等价值法 3 . 贴现现金流量计价法 4 . 期权定价法 正确答案： 3 2 . (3 分 ) 以下不属于个人银行理财产品的种类是（ ）。 1 . 证券理财产品 2 . 人民币理财产品 3 . 外汇理财产品 4 . 卡类理财产品 正确答案： 1 3 . (3 分 ) 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。 1 . 保险公司 2 . 保
4、险产品 3 . 受益人 4 . 保险代理人 正确答案： 2 4 . (3 分 ) （ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 1 . 卡类理财产品 2 . 人民币投资人民币收益理财产品 3 . 外汇理财产品 4 . 人民币投资外币收益理财产品 正确答案： 4 5 . (3 分 ) 关于财务策划评估，以下表述正确的是（ ）。 1 . 消极被动型的投资组合需经常监测与评估。 2 . 客 户资本规模较大的，需经常监测与评估。 3 . 客户面临退休阶段，不需经常监测与评估。 4 . 宏观经济变化，不需要增加监测与评估。 正确答案： 2 6 . (3 分 ) 对房屋、汽车等
5、重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（ ）。 1 . 保险 2 . 信托 3 . 税收筹划 4 . 代管 正确答案： 1 7 . (3 分 ) 贷款在未被机构和个人使用前，形成了机构和个人在银行的（ ） 。 1 . 资产 2 . 负债 3 . 存款 4 . 贷款 正确答案： 3 8 . (3 分 ) （ ）是多数银行理财产品收入的主要部分。 1 . 手续费收入 2 . 贷款 3 . 结算收入 4 . 银行利息收入 正确答案： 4 9 . (3 分 ) 证券投资基金是一种（ ）的证券投资方式。 1 . 直接 2 . 间接 3 . 视具体的情况而定 4 . 以上均不正确 正确答案： 2 10
6、 . (3 分 ) 股票类理财产品的收益主要来源于（ ）。 1 . 利息收益和价差收益 2 . 红利收益和价差收益 3 . 股利和资本损益 4 . 利息收益和资本损 益 正确答案： 3 第 3 大题 多选题 0 分 1 . (5 分 ) 中国的财务规划师主要从（ ）人才中产生。 1 . 证券投资 2 . 投资咨询 3 . 保险经纪 4 . 客户代表 正确答案： 1,2,3 2 . (5 分 ) 个人理财包括（ ）等内容。 1 . 个人房地产投资 2 . 个人艺术品投资 3 . 个人银行、证券、保险、外汇理财 4 . 个人教育投资 正确答案： 1,2,3,4 3 . (5 分 ) 投资者购买房产
7、主要由于（ ）考虑。 1 . 对外出租 2 . 自己居住 3 . 投机获利 4 . 减免税收 正确答案： 1,2,3,4 4 . (5 分 ) 人民币理财产品具体可分为（ ）。 1 . 人民币投资人民币收益理财产品 2 . 外币投资人民币收益理财产品 3 . 人民币投资外币收益理财产品 4 . 外币投资外币收益理财产品 正确答案： 1,3 5 . (5 分 ) 个人财务规划师收集客户信息一般包括（ ）。 1 . 计算性信息 2 . 事实性信息 3 . 判断性信息 4 . 推论性信息 正确答案： 2,3,4 6 . (5 分 ) 财务策划书的正文包括以下（ ）部分。 1 . 客户信息 2 . 客户要求 3 . 免责声明 4 . 客户声明 正确答案： 3,4 7 . (5 分 ) 境内外资银行在国内的理财产品种类（ ）。 1 . 不保本的双货币存款 2 . 共同基金 3 . 保本的市场挂钩产品 4 . 结构性存款 正确答案： 1,3 8 . (5 分 ) 从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（ ）显著特点。 1 .
