国有企业物资贸易的资金风险与应对策略.docx

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资源描述

1、国有企业物资贸易的资金风险与应对策略 【摘 要】随着国有企业转型发展步伐的不断加快,物资贸易活动也随之多样化、复杂化,无形中增大了企业资金风险。为了避免企业陷入资金链断裂的危机,企业必须强化资金管理,对贸易活动中的资金风险进行分析、评估、预警与防控。本文对国有企业物资贸易的资金风险产生原因与应对策略进行论述。 【关键词】国有企业;物资贸易;资金风险 一、国有企业物资贸易资金风险产生的原因 国有企业在物资贸易活动中面临着诸多不确定因素,如产业政策调整、市场价格波动、贸易伙伴违约、合同管理不完善等,这些均会给企业带来贸易资金风险,增加了资金损失的 可能性。与此同时,在物资贸易活动中,一些企业按照购

2、销合同约定采取先款后货的支付方式,既要承担着较大资金支付压力,又要承担着货款回笼压力,一旦贸易伙伴出现违约行为,极易使企业陷入资金周转危机,甚至带来资金损失,严重影响企业经营活动的正常开展。如,企业在贸易活动中需要支付比例过大的预付款;实际支付货款比例与物资贸易进度不符;贸易伙伴更改支付账户,并否认已收到货款等,均会给企业带来巨大资金风险,威胁到企业贸易资金的安全性。 二、应对国有企业物资贸易资金风险的策略 1.设立物资贸易风险管理机构 国有企业要针对物资贸 易活动设立风险管理机构,机构成员由党政干部、物资经营管理部、审计部、财务部、纪工委等人员组成。该机构的职责如下:优选贸易伙伴,确定贸易规

3、模与形式,加强物资购销合同管理,确保合同条款表述严谨、完整;对物资贸易中存在的资金风险进行评估,为企业作出正确经营决策提供可靠依据;在物资贸易活动中,若贸易双方发生的重大事件可能会对贸易活动产生严重影响,则必须及时对资金风险进行评估,并派考察小组对贸易对象的经营状况和财务状况进行调查,将资金风险将至最低。 2.加强客户情况调查 国有企业在物资贸易活动中要优选贸易伙伴,组建联 合考察小组,对初步确定的客户进行实地调研,全面掌握客户的资质情况,核实客户的营业执照、税务登记证、法人代表身份证等证件,了解客户的营业范围、经营状况、生产规模、商业信誉等情况,并对双方履约能力、资金风险、贸易活动产生的经济

4、效益进行评估。在物资贸易活动期间,要对贸易伙伴的履约情况进行监控,时刻关注贸易活动是否存在法定代表人变化、生产经营活动异常以及其他重大事件。 3.完善资金风险评估机制 国有企业要将资金风险评估贯穿于物资贸易活动的全过程中,包括贸易伙伴考察、购销业务洽谈、合同签订与履行等各个阶段,对企业所面 临的资金风险进行科学预测,预先采取风险防范措施。国有企业要监控贸易活动中贸易伙伴对合同的履行情况,识别潜在风险因素,严格按照合同约定的付款方式、预付款比例进行款项支付,确保支付比例与物资供应进度相符,保障企业贸易资金安全,减少贸易伙伴拖延确认货款或拖延供应物资的风险。此外,若在物资贸易风险评估中发现资金风险

5、较大,易使企业陷入资金链断裂的经营困境,则要合理撤销该贸易业务。 4.完善资金风险预警机制 国有企业要针对物资贸易活动构建起完善的资金风险预警机制,遵循定量与定性分析相结合的原则,完善风险预警指标体系,提 高风险预警的实效性。首先,做好市场风险预警。企业要收集整理行业动态信息,把握国家经济政策变化,监控贸易伙伴的资金往来和经营状况,以便对市场风险程度作出科学预测。其次,加强财务风险预警。企业要对自身经营中面临的财务风险进行评估,构建起完善的财务风险指标体系,通过获取企业资产结构、营运能力、盈利能力、偿债能力、现金流量等相关指标,预测企业财务风险程度。 5.制定资金风险处置预案 在物资贸易活动中

6、,企业要在科学预测和评估资金风险的基础上,结合行业特点和企业经营发展需要,制定风险处置预案,具体包括以下 3个方面内容: 其一,针对国家产业政策变化制定风险预案。当国家产业政策发生宏观调整时,企业应当迅速对产业政策作出快速反应,与贸易伙伴协商调整物资购销合同,降低产业政策调整对贸易活动带来的不利影响。其二,针对市场价格波动制定风险预案。当市场价格波动幅度较大时,企业要与贸易伙伴协商调整贸易价格,重新约定付款时间或方式,从而降低企业资金风险。其三,针对贸易一方的违约行为制定风险预案。若贸易一方出现违约行为,企业可立停止预付货款,并采取追回货款的措施。 本文由 提供,欢迎光临 三、结论 总而言之,

7、国有企业要加强资金管理,结合 物资贸易活动的特点,制定资金风险应对策略,保障企业资金安全,提高企业资金使用效益。为了进一步增强企业在市场经济中的核心竞争力,消除风险隐患,企业要建立起风险管理机制,加强对贸易伙伴的资质调查,并加强风险评估、风险预警以及风险预案的落实,从而保障企业物资贸易活动的顺利开展。 参考文献: 郭清安,韩奕萍 .我国钢材贸易企业资金风险防范对策研究 J.企业改革与管理, 2014( 4): 52-54. 刘萍 .钢材贸易企业资金风险及防范探讨 J.经济师, 2014( 1): 87-89. 梁晟 .大宗物资贸易支付风险与应对策略思 考 J.中国集体经济, 2015( 11):120-122.

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