金融物流从业人员实务考试题库秘书岗位.doc

1、金融物流从业人员实务 考试题库 （秘书岗位） 一、填空 1、秘书岗位人员为评审委员会 固定 成员 。 2、在收到开发人员移交的项目资料后，评审秘书对相关资料审核无误后，准备向股份提交项目前，应认真审核 X3 系统中的 项目基本信息 ，确保其与请示、项目报告及评审表中的内容一致。 3、 在评审过程中，各经营单位的 评审委员会秘书 负责各级领导及相关人员评审意见的落实、跟踪及反馈。 4、 本单位的机构、岗位设置或人员发生变化时，应 当月 向公司提交 机构及岗位人员设置情况表 ，更新备案。 5、评 审委员会评审表要求评审意见须为电子打印，评审委员会成员须 签字 。 6、 评审委员会评审表中有改动的情

2、况时，须由经营单位 主管领导 签字确认。 7、 评审委员会评审表中主要包括 项目基本信息 、 风险点及防控措施 、 其他信息 、 评审结果及理由 、 评审委员会意见 ， 第一责任人签字 等六部分内容。 8、 质物为优特钢的项目，仅限于 逐笔控制 模式。 9、 质物为原酒的项目，仅限于 逐笔控制 模式。 10、 质物为 原酒 的项目，必须在三方协议中添加“交付时，三 方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致”的附加条款。 11、 股份公司要求必须上保险的品种有： 煤炭及制品 、矿粉及矿产品、 石油及制品 、木材及制品、纸浆及纸制品、

3、橡胶、化肥、棉麻 及 制品、粮食、浓缩果汁、食用油、酒类、 玻璃 等。 12、 电视、空调、冰箱、洗衣机、热水器等质物品种，原则上只能在 自管 库操作。 13、 质物为镍铁的项目，须为 袋装 方可操作，计量时以 抄牌或过磅 为主，且须将“不对质物的内在品质负责”的条 款加入 监管协议 中。 14、 专用特殊机械做质物时，须按 废钢 计价。 15、 监管物品种目录中的普通品种包括 黑色金属 、有色金属、 煤炭及制品 、木材及制品、建筑及装潢材料、 机电产品及设备 、矿粉及矿产品、其他生产资料等大类。 16、 监管物品种中，黑色金属中的 不锈钢 、 优特钢 属特殊品种。 17、 优特钢项目仅限定出

4、质人为 生产加工型 企业，且监管协议中明确注明必须抄牌，否则不允许操作。 18、 保兑仓、提单监管、接货监管等模式的业务须签缔约条款，监管项目正式办理出质单据 前，应收取协议文本预计收费总额 50%的 缔约 费，且该费用不予退回。 19、 新区域是指云南、吉林、内蒙古、贵州、宁夏等中储没有实体分子公司的省辖区域。新区域的收费标准按照不低于中储设有实体分子公司辖区内标准的 1.2 倍收取。 20、 对于保底收费标准，公司有如下规定：对于自管库（含输出管理的仓库）项目年收费不低于 6 万元；一类第三方仓库项目年收费不低于 12 万元；单价较高（单价在 5万元以上）或价格波动较大及一些特殊品种（如：

5、油品、铜、镁锭等），年收费不低于 24 万元。 21、 跨区域 合作业务， A经营单位委托 B 经营单位进行非自管库业务的现场监管， A 经营单位应向 B 经营单位支付的费用为 A 经营单位此单业务收入的 50 %，保底 1 万元 /月，最高 2万元 /月。 22、 公司对涉及不同经营单位的自管库业务收入分配的规定为：开发单位向受托单位支付的费用为委托部分收入的 20 %，保底三千元 /月，最高 1 万元 /月。 23、 某企业开展质押融资业务，融资额度 5000 万元，全部为承兑汇票，保证金比率为 40%，监管费每年按实际使用敞口的 0.8%收取。该企业期初开具 3000万元承兑汇票，期限为

6、 1年，则应该收取监 管费 14.4 万元。 计算过程 ： 3000 （ 1-0.4） 0.8%=14.4 24、 质物为油品，但管道图和容积表没有经过国家机关认定，应评定为 五 级风险。 25、 质物为油品，且出质人提供经国家机关认定的完整的管道图和容积表，且上财产综合险、罐装施加铅封同时上锁， 应评定为 二 级风险。 26、 公司要求的散货免责条款，不能添加在监管协议和监管服务合作协议中，应评定为 四 级风险。 27、 废钢在计量方式中风险等级应评定为 四 级。 28、 监管物单价在 10 万元以上的，应评定为 四 级 风险。 29、 监管物和非监管物在空间上无明显的划分标记，但可以通过品

7、种分开，应评定为 二 级风险。 30、 要求上保险的监管物品种，不上保险或所上保险不符合要求的，应评定为 五 级风险。 31、 仓库直梯高度超过 2米，且符合高空作业措施的筒仓内监管物，应评定为 四 级风险。 32、 出质人资产负债率在 80%以上的项目，贷款卡信息中列明的全额承兑汇票可以在资产和负债中相应扣除，扣除后资产负债率低于 80%的，按 三 级风险计算。 33、 出质人对外担保是其为集团内部其他单位担保，其所在集团或第三方为其向 我方担保，扣除相应担保额后对外担保比率在 30%（含）以下，应评定为 三 级风险。 34、 出质人提供的财务报表未经审计，我公司认可的第三方能提供第三方担保

8、书，应评定为 二 级风险。 35、 出质人成立时间不足两年，我公司认可的第三方能提供第三方担保书，应评定为 二 级风险。 36、 第三方仓库经营期限两年以上，注册资本 100 万，净资产 1000 万， 应评定为 四 级风险。 37、 第三方仓库经营期限两年以上，注册资本 100 万，净资产 1000 万， 我公司认可的第三方能提供第三方担保书 ， 应评定为 二 级风险。 38、 所有者权益包括 实收资本 、 资本公积 、 盈余公积 、 未分配利润 。 39、 资产负债率 = 总负债 /总资产 ，是衡量企业 长期 偿债能力的常用指标。 40、 敞口额度、最低控货值、质押率三者之间的关系为： 最

9、低控货值 =敞口额度 /质押率 。 41、 银行综合授信 8000 万元，其中流动资金贷款 3000 万元，承兑汇票 5000万元，保证金比例 30%，敞口 6500 万元。 计算过程 ： 3000+5000 （ 1-0.3） =6500 或 8000-5000 30%=6500 42、 银行综合授信 8000 万元，其中流动资金贷款 2000 万元，承兑汇票6000 万元，保证金比例 40%，敞口 5600 万元。 计算过程 ： 8000-6000=2000 43、 银行综合授信 8000 万元，其中流动资金贷款 3000 万元，承兑汇票 5000 万元，保证金比例 50%，敞口 5500

10、万元。 计算过程 ： 8000-3000=5000 44、 质物单价 1000 元 /吨，敞口 500 万元，质押率 70%，拟质押数量 7143 吨。 （四舍五入保留整数） 计算过程 ：（ 1） 统一单位 500 万 元 =5000000 元 （ 2） 5000000 元 /0.7 /1000 元 /吨 7143 吨 45、 净资产收益率 = 税后利润 /所有者权益 。 46、 某 经营单位上报 15 个项目，其中有 6个项目一次通过，有 5个项目每个项目分别返复了 1次，有 3 个项目分别返复了 2次，有 1 个项 目返复了 4 次，该经营单位的返复率为 1 。 计算过程 ：（ 1） （

11、5 1） +（ 3 2） +（ 1 4） =15 （ 2） 15/15=1 47、 作为外部承运人，公路运输承运方的注册资金原则上须在 200 万元及以上，且取得 道路运输经营许可证 ；铁路运输承运方的注册资金原则上须在 200 万元及以上，且经营范围为 货运代理业务 ；水路运输承运方的注册资金原则上须在 200 万元及以上，且取得 水路运输许可证 。 48、 按照公司规定，将第三方仓库按照其所有制性质、规模及管理水平，为三类。其中第三 类仓库的资质为：注册资金 200 万元及以上 、 企业净资产 500 万元 及 以上 、经营期限 两年及以上 。 49、 根据公司规定，各经营单位应将监管协议

12、、监管服务合作协议、费用约定书、 出质人经审计的财务报表、首次出质单据及指令等 材料扫描后报公司 备案 。 50、 为避免内部恶性竞争，原则上实行业务开发先入负责制，如遇特殊情况，以 公司下达的批复 为准。 51、 公司编制的或公司签订的总对总协议以及批复下发的协议可以直接使用，不需要再上报公司审批。使用批复下发协议时，在项目基本信息“主合同名称” 一栏中注明合同名称和 批复文号 。当与权利银行无总对总协议时，可使用近期签订的与其他银行的总对总协议，项目上报时应在项目基本信息“主合同名称”一栏中注明合同名称和 所使用的协议版本 。 52、 项目基本信息监管地点一栏中，当监管地点地址不能全部写上

13、时，应在备注 栏中另行注明。 53、 非总对总协议文本应通过 OA 办公 系统进行申报。 54、 对于新的质押监管业务来讲，监管协议签订日期不能超过公司针对该项目批复日期 90 天。 55、 开展金融物流业务，将外租库申请为自管库需通过 OA 办公 系统 进行申报。 56、 一类第三方仓库申报应提交的材料有 请示 、 第三方仓库简介 、第三方仓库考核等级评定表 ，并通过 OA办公 系统提交。 57、 下一年度预算一般通过 OA 办公 系统进行申报。 58、 在我方签发质物清单或其他相关出质单据后，须在 2 周内收回经质权人盖章的监管协议。 59、 抵押监管业务，经营单位应向公司报备的扫描材料有

14、：监管协议、监管服务合作协议、费用约定书、抵押人经审计的财务报表、首次抵押单据及指令和 动产抵押登记书 复印件 。 60、 内部控制额度是指公司审批下达 给经营单位开展金融物流业务规模的限额，即各经营单位金融物流业务的 日均 敞口余额不得超过内部控制额度。 61、 涉及不同经营单位的内部委托项目时，在上报项目审批报告的同时，须将 “委托现场操作确认单” 同时上报给公司。 62、 涉及内部委托的项目，委托方与受托方须签署 委托现场监管协议 ，同时，受托方须填写 “委托现场操作确认单 ” 。 63、 在项目上报过程中，如果出现一般性差错，第一次返回须由 操作部经理 签字后重新上报，第二次返回须由

15、主管领导 签字后重新上报，第三次返回须由 经营单位第一责任人 签字后重新上报。 64、 在开展一、二类第三方仓库业务时，监管人应与一、二类第三方仓库签署以 监管人 作为存货人的仓储保管协议。 65、 每年 12 月 上报下一年度预算，需提供 请示 、 金融物流业务预算表 及 金融物流业务授权申请表 等材料，报公司审批。 66、金融物流监管业务授权书（内）的主要内容包括 总额度 、 品种 、 区域 、 业务模式 、 业务操作需以公司的批复为准 、 授权期限 等。 67、 通常情况下，金融物流监 管业务授权书（内）中的授权期限是 一年 。 68、 对于项目综合风险等级为一级或二级的，应在评审意见表

16、的“风险点及防控措施”位置记录 无特殊风险点 ，不得留有空白。 69、 委托现场操作确认单须由被委托单位 操作经理 、 第一责任人 提出明确意见并签字确认。 70、 公司规定原则上不签署租赁协议，如遇银行要求必须提供时，各经营单位须经 评审 后予以决定，并在 评审意见表 注明。 71、 A企业为集团公司， B 企业为 A企业的全资子公司，银行授信给 A 企业，同时拿 B企业的货物出质，则 A、 B 两家公司应签订 互为连带担保承诺书 。 72、 某项目，质权人为工商银行，质物为煤，上报项目中称堆密度在监管协议中附件 2-2-1 中约定，那么评审秘书应在审核项目时对 监管协议中的附件 进行核实。

17、 73、 金融物流业务的评审包括 文本评审 、 项目评审 、 新品种评审 。 74、 项目风险等级表中包括 监管物风险 、 合作方风险 、 操作风险 、 管理风险 。 75、 在审核项目报告时，如果出现企业的经营活动净现金流为负、筹资活动净现金流为负、投资活动净现金流为负时，应 解 释说明原因 。 76、 出质人与第三方仓库有关联关系的，第三方仓库须签订 保管人承诺书 ，出质人须签订 承诺与担保书 。 77、 金融物流业务的所有项目须建立档案，档案材料保存 三 年，电子档案做好备份。 78、 各经营单位根据项目具体情况、按照 监管物品种操作要求模板 编制监管物品种操作要求，并随项目上报公司批准

18、。依据监管物的不同自然属性、包装、计量、储存、运输、装卸等情况，进行现场操作。 二、单选 1、 秘书岗位人员为（ D ）固定成员。 A、操作部门 B、开发部门 C、巡查部门 D、评审委员会 2、以下关于评审委员会评审表中“风险点及防控措施”的填写要求最准确的是（ B ）。 A、风险点及对应的防控措施 B、被评定为三级以上的风险点及采取的风险防控措施 C、被评定为五级以上的风险点及采取的风险防控措施 D、所有风险点及采取的风险防控措施 3、根据公司规定，单一监管点（自管库和一类第三方仓库除外）授权区域内年收费不得低于 （ C ） 万元。 A、 12 B、 16 C、 20 D、 24 4、根据公

19、司规定，单一监管点（自管库和一类第三方仓库除外）授 权区域外年收费不得低于（ B ）万元。 A、 20 B、 24 C、 28 D、 32 5、 根据公司规定，如果同一出质人的监管物需在 3 个监管地点（自管库和一类第三方仓库除外）同时进行监管，且 3个监管地点都在授权区域范围内，最低年收费为（ C ）万元。 A、 20 B、 24 C、 28 D、 30 计算过程： 20+4+4=28 6、 根据公司规定，一对多市场内 7 个项目同时操作时，保底收费最低为（ D ）万元。 A、 70 B、 72 C、 80 D、 84 计算 过程： 7 12=84 7、根据公司规定，同一个监管场地内存在 5

20、 家权利人、 3 家监管公司，我司负责监管的项目为 3 个，年收费应不低于 （ D ） 万元。 A、 36 B、 52 C、 60 D、 72 计算过程： 24 3=72 8、初次开展金融物流业务的经营单位，将机构及岗位人员设置情况表报公司备案；如机构、岗位设置或人员发生变化时，应 （ C ） 向公司更新备案。 A、每半年 B、每季度 C、当月 D 、当日 9、公司对项目的批复文件有效期为 ： 自批复下达之日起 （ A ） 天。 A、 90 B、 120 C、 150 D、 180 10、公司对外部货运代理人资质的基本要求为：注册资本 （ D ） 万元；经营范围为海运、陆运、国际货运代理业务等

21、。 A、 200 B、 300 C、 500 D、 500 及以上 11、资质较好、管理水平较高、实力较强的地市级国有仓储物流企业、上市公司所属的仓库，注册资金 2,000 万元及以上、净资产 4,000 万元及以上、资质较好、管理水平较高以及实力较强的民营仓储物流企业，可被认定为 （ B ） 第三方仓库。 A、一类 B、 二类 C、三类 D、四类 12、优特钢项目限定 （ C ） 企业且监管协议明确注明必须抄牌，否则不允许操作。 A、贸易型 B、经销型 C、生产加工型 D、代理加工型 13、一个省级行政区域内既有分子公司又有办事处的，办事处只能在 （ B ）开展监管业务，超出该区域的为跨区域

22、。 A、所在省级行政区域 B、所在地级市行政区域 C、所在县级市行政区域 D、所在县级行政区域 14、自管库业务的操作可采取三种方式：一是质押部门设立质押管理员在仓储部门办公；二是由仓 储部门设立专人负责操作；三是仓储部门与质押部门合作开展。在上报材料时应在 （ A ） 中对于选择的操作方式做出明确说明。 A、请示报告部分 B、出质人调查报告部分 C、监管服务合作协议部分 D、监管流程部分 15、在开展一、二类第三方仓库的业务中，监管人与客户只能选择 （ A ）模式的监管服务合作协议进行签署。 A、自管库 B、出质人作业库 C、一、二类第三方仓库 D、三类第三方仓库 16、一、二类第三方仓库由

23、 （ A ） 申报 ，由 （ A ） 审批通过后，方可按一、二类仓库业务流程操作。 A、各单位 公司 B、业务人员 评审委员会 C、操作外勤 评审委员会 D、评审委员会 分公司总经理 17、评审委员会秘书在审核资料时 ，应关注项目须添加的附加条款，当质物为散货时，须添加的条款是（ A ）。 A、 监管过程中， 监管人、质权人 均不承担由于 质物 的自然属性、监管场地的地理环境以及 洪水、暴雨、泥石流、火灾 等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由 出质人负责。 B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封 （见附件，照片）；监管期间，封条或铅封完好视同质物与交付时一致，监管人不

24、承担责任。 C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条完好视同质物与交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承担责任。 D、交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构”出具的品酒报告。 18、 评审委员会秘书在审核资料时 ，应关注项目须添加的附加条款，对于 有外包装的 质物 ， 须 添加的条款是 （ B ）。 A、 监管过程中， 监管人、质权人 均不承担由于 质物 的自然属性、监管场地的地理环境以及 洪水、暴雨、泥石流、火灾

25、等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由 出质人负责。 B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条或铅封完好视同质物与交付时一致，监管人不承担责任。 C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条完好视同质物与交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承担责任。 D、交付时，三方共同测量 后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构”出具的品酒报告。 19、评审委员会秘书在审核资料时 ，应关注项目须添加的

26、附加条款，对于 用“筒仓、罐装”作为存储方式 的项目，须添加的条款是 （ C ）。 A、 监管过程中， 监管人、质权人 均不承担由于 质物 的自然属性、监管场地的地理环境以及 洪水、暴雨、泥石流、火灾 等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由 出质人负责。 B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封（见 附件，照片）；监管期间，封条或铅封完好视同质物与交付时一致，监管人不承担责任。 C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条完好视同质物与交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承担责任。 D、交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构”出具的品酒报告。 20、评审委员会秘书在审核资料时 ，应关注项目须添加的附加条款， 对于质物为“原酒”的 项目 ， 须在三方监管协议中添加的条款是 （ D ）。 A、 监管过程中， 监管人、质权人 均不承担由于 质物 的自然属性、监管场地的地理环境以及 洪水、暴雨、泥石流、火灾 等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由 出质人负责。