理财规划师学会理财.doc

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资源描述

考试介绍:理财规划师国家职业资格认证(Chfp) 是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资格认证。理财规划师作为新型的金融服务职业,即可服务于金融机构、商业银行、保险公司等,也可以独立执行,以第三方的身份为客户提供理财服务。理财规划师于2003年由国家职业资格鉴定中心组织设立;2005年12月国家理财规划师全国试点;2006年,列入全国职业资格统一考试鉴定。2007年有近3万人参加认证考试。截至目前,全国有超过11万人次参加了三级与二级培训和认证。已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。目前全国平均通过率在40%左右。什么是理财规划师?理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士,主要包括:现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容.要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,并不断修正,以满足客户长期、不断变化的财务需求。理财规划师人才缺口60万?与国内理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规

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