注册财务策划师财务策划书.doc

理财策划书说明：为简化策划书篇幅，本策划方案只分析介绍了策划书的主要部分，对格式化的内容部分略去，同时将理财目标的计算，可行性分析合并到财务策划的相关建议中，有关数据都能附表中查证，由于理解水平问题，肯定有不少问题存在，请老师斧正，谢谢！中国建设银行山东省分行2012年10月RFP学员 李景明一、家庭基本信息与目标1、目前家庭状况基本信息 2、家庭理财目标3、对家庭背景的基本判断二、家庭财务信息和理财现状分析 1、家庭财务信息 2、家庭财务现状分析 3、家庭目前的资产收益率情况4、家庭未来现金流分析和存在问题三、财务策划的建议 1、应急准备金规划2、消费规划教育计划3、投资规划4、居住规划5、人寿保险规划6、退休规划第一部分家庭基本信息与目标 本方案本着务实的原则，从客户的财务实际情况出发和现实要求制定了可操作的计划，以满足客户的投资目标。一、目前家庭状况基本信息1、家庭成员基本情况周君昊先生，下个月就满29岁，未婚。周君昊与父母同住