1、供应链合作伙伴关系中的道德风险研究 摘要 供应链管理中存在着各种风险，管理和控制这些风险是建立和持续供应链合作伙伴关系的基本目标。本文从信息经济学观点分析供应商道德风险的产生原因及其危害，指出信息不对称是产生道德风险的前提条件，强调供应商道德风险是在签定协议之后，供应商利用自身的私有信息，降低履行协议的积极性和主动性，采取有损于核心企业利益的行动。供应商道德风险导致了供应链管理低效率或无效，必须防范或消除，供应链合作伙伴关系才能取得成功。 下载 关键词 合作伙伴关系；道德风险；危害；解决方案 从企业发展历史上看， 企业之间的关系已经从传统的交易关系阶段，经过所谓物流关系阶段，现在进入了企业合作
2、伙伴关系阶段。企业间关系进入一种新型关系阶段，是全球经济环境改变的需要，也是供应链之间竞争的需要，更是为了满足顾客个性化、多样化的需要。当代国际著名供应链管理教授 Martin Christopher 指出， 21 世纪企业与企业之间的竞争实际上是供应链之间的竞争，竞争层面明显提高，各个企业不是孤立的而是处在某个供应链结点之上，形成伙伴关系。在新的市场环境下，游离于供应链之外的单个企业，很难竞争得赢处于供应链结点上的企业，供应链上的企业 紧紧围绕其核心企业 (本文指买家，如制造商或大型零售商 )形成了一个具有竞争优势的团队企业群体，竞争实力大大增强。企业间的合作伙伴关系对于供应链的稳定性和供应
3、链管理至关重要，当然在建立和保持这种伙伴关系的过程中也存在着各种风险，防范和消除这些风险是供应链管理成功的关键。笔者从另一个视角来探讨供应链中的风险，即核心企业和其供应商之间存在的一种特殊风险：供应商道德风险。即在签定协议后，供应商利用自身的私有信息，降低履行协议的积极性和主动性，采取有损于核心企业利益的行动。供应商道德风险对核心企业乃至整个供应链危害极大 ，可能导致了供应链管理低效率或无效，必须加以防范和消除，供应链合作伙伴关系才能取得成功。 一、供应链合作伙伴关系 供应链管理的核心思想是供应链节点企业集中精力专做自己的核心业务，而把非核心的业务外包给其他企业，从而做到供应链所有企业都专注各
4、自擅长的业务，这样就能够给核心企业以及整个供应链企业创造额外价值，降低总体库存，减小总成本和快速响应客户需求。 供应商 买家关系就是供应商 制造商关系或者称为供应商 买主关系。根据供应商对供应链的增值能力和影响能力，可以划分为四种类型的供应商 ：普通合作伙伴、有影响力的合作伙伴、竞争性合作伙伴和战略性合作伙伴。供应链合作伙伴关系是供应链成员 (供应商、制造商、分销商、零售商、客户等 )之间在一定时期内的共享信息、共担风险、共同获利的协议关系。建立和保持供应商战略合作伙伴关系对于供应链管理取得成功至关重要。例如，美国大型生产商宝洁 (P&G)公司和广州宝供物流公司结成了战略联盟，由广州宝供物流公
5、司全权负责其在中国的物流配送业务；北京歌华有线公司在有线电视数字机顶盒领域与四川长虹公司展开长期战略合作，建立合作伙伴关系。这仅是众多供应链合作伙伴关系成功案例中 的几个典型代表。 供应链管理的核心和关键是建立和保持企业间的合作伙伴关系，对于供应链中某个核心企业来讲，供应商能够互相信任，信息共享，严格履行协议，同等对待对方的利益和自身利益，是至关重要的。 二、信息经济学中的道德风险 (一 )道德风险 道德风险源于对保险的研究，美国经济学家 Joseph E Stiglit z 把它看成激励问题：保险对人们避免他们所投保的风险的积极性产生影响，即保险降低了个人避免发生所投保事故的积极性，称为道德
6、风险。在信息经济学看来，博弈中拥有私人信息 的参与人称为 “ 代理人 ” ，不拥有私人信息的参与人称为 “ 委托人 ” 。据此，代理人在签定协议之后，由于代理人的行为是不可观的 (难于监督或考察成本太高 )，出于自身利益最大化目的，降低了履行协议的积极性，做出了有害于委托人的事情。代理人在协议后，降低了对原来追求事物的积极性，让委托人处于不利的境地，就是所谓的道德风险。例如，一个对自己的住房没有投保火灾保险的人可能会购买烟火报警器和家用灭火器，并且会特别小心，以减少火灾发生。但是，如果这个人投保了火灾保险，他可能就不会再这样小心翼翼。极端的情况是，如果保险赔偿超过了房子 的市场价值，这甚至可能
7、会诱使他烧掉自己的房子以领取赔偿。 (二 )道德风险产生的原因 信息经济学认为产生道德风险的原因是代理人具有追求自身利益最大化的欲望。在协议签定之后，代理人利用自己的私有信息，放松了对合同的履行，降低了对原来追求事物的积极性，从而对委托人利益造成损害。信息不对称是道德风险产生的前提条件，而追求自身利益最大化是其根本原因。 三、供应链中供应商道德风险及其危害 (一 )供应商道德风险 英国伯明翰大学企业战略和采购中心的 Andrew Cox 教授认 为，道德风险是决策者不能在签订协议之前制定出有效的契约安全保护措施，以至于在和供应商签定协议之后自己处于高度依赖具有机会主义行为的供应商的境况。根据买
8、家和供应商之间的相互相对效用大小和稀缺性程度，可以有四种供应商买家关系：相互独立、买家优势、供应商优势、互相依赖 (见下图 )。 在签定协议之前，某个核心企业面对可供选择的众多供应商，因为供应商迫切想进行合作并获得业务，此时供应商处于劣势地位，而核心企业处于买家优势地位。供应商为了获得业务，会努力追求与核心企业合作，积极承诺协议条款。但是，随着协议签定之 后，由于核心企业和供应商处于相互依赖状况，一旦供应商退出，会给核心企业造成更大的损失，实际上此时供应商反客为主，处于优势地位。供应商在签定协议之后，很有可能利用自身的私有信息，降低对协议履行的积极性和主动性，做出有损于核心企业的行为，于是产生
9、了所谓的供应商道德风险。 (二 )供应商道德风险产生原因 在供应链上，上游企业向下游企业提供产品或服务，由此构成一条以物流为中心的供应链。供应链企业间的关系实际上是一种委托代理关系，这里核心企业是委托人，供应商是代理人，事实上就是处于信息优势与处于信息 劣势的市场参与者之间的相互关系。由于信息非对称现象在经济活动中相当普遍，而许多合同又都是在信息非对称条件下执行的，因此就难免出现道德风险。建立供应链合作关系以后，核心企业无法观察到供应商的某些私有信息，特别是供应商努力程度方面的信息。在这种情况下，代理人可能会利用其私有信息采取某些损害委托人利益的行为。 供应链节点企业都是独立的法人组织，均有追
10、求自身利益最大化的欲望，而企业间的信息又是不对称的，某些企业具有其他企业不具有的信息即所谓私人信息，在签定协议之后就必然产生道德风险问题，结果影响了伙伴关系的建立和持续，最终可能导致供应链管理低效甚至无效。 (三 )道德风险对核心企业的危害 供应商在签定协议前后的两种不同态度以及不同行为，对核心企业和供应链上其他企业危害极大，轻则影响到伙伴关系的建立和降低供应链管理效率，重则会使整个供应链中断。供应商没有按照核心企业所期望的那样行事，会导致以下五个方面的不利影响。第一，供应商如果没有按协议交货期及时供货，可造成核心企业运作滞后或中断。第二，供应商供应的零部件、组装件质量不符合要求，会给核心企业
11、乃至整个供应链反应速度带来影响，降低核心企业快速响应市 场的能力。第三，供应商道德风险还会降低核心企业以及整个供应链对客户的服务水平，客户服务质量高低是评价企业和供应链绩效好坏的一个重要外部指标，从而影响供应链竞争力。第四，损害到核心企业的商业信誉。商誉是企业的无形资产，能给企业带来巨大的财富。因为某个供应商的零部件不能按质、按量及时送达核心企业指定位置，核心企业就不能及时兑现下游客户合同，造成了核心企业名誉、信誉等损失。第五，供应商没有积极主动按核心企业的愿望行事，供应链管理效率就会降低，甚至导致整个供应链中断，给供链上的其他企业带来巨大损失。 四、 供应链中供应商道德风险解决方案 核心企业
12、不可能完全监督和观察到供应商的所有行为，要消除供应商道德风险，只能靠诱导、奖励，设置供应商迫切希望得到的 “ 诱饵 ” ，让其主动、自觉地按照核心企业的期望采取行动以此来防范供应商道德风险。 (一 )供应商激励措施 来自于供应链伙伴关系管理的成功实践经验表明，对供应商实施奖励、鼓励能有效刺激供应商克服道德风险。当供应商知道积极配合核心企业严格履行协议可以比采取 “ 机会主义 ” 行动获得更多利益时，供应商按照核心企业意愿行动的主动性和积极性就会增强。福特汽 车公司每年对其钢材供应商进行评价，根据评价指标达到的状况，评定出金牌、银牌供应商以及荣誉型供应商等称号。在 2001 年福特汽车公司给其分
13、布于全球十五个国家的供应商评出了九个金奖、二十个银奖和十二个荣誉奖，并且对获得各项荣誉的供应商分别给予诸如价格优惠、更多业务份额和供应商开发等奖励。这些举措无疑为福特汽车公司连续数年被评为全球十大供应链核心企业殊荣起到关键性作用。另外，信誉是一种有效的激励手段，如果供应商的信誉受到了影响，它们必定会损失一些东西。对于有道德风险的供应商，行业协会要给予曝光处理，使之失去再次和其 他企业合作的机会。 (二 )详细、严厉的合同条款 核心企业为了防止供应商在协议后放松对协议的执行，在制定协议条款前就要深思熟虑，尽可能考虑到各种意外事情的发生。像供应商供应货物的质量、成本、交货时间、物流服务水平和送货时
14、间的一致性等重要因素，一定要在协议中详细具体表达清楚，一旦发现供应商有违背协议条款的行为，惩罚条款要相当严厉，让供应商支付巨大的道德风险成本，供应商道德风险有望收敛。 (三 )经营理念的改变 企业高层管理者经营思想的更新是消除供应商道德风险的根本途径。供应 链节点企业是独立的市场主体，属于理性的 “ 经济人 ” ，企业经理人应当明白，要想获得自身利益，首先要为他人提供有价值的产品或服务，利己的动机，利他的产品或服务，最后是利己的结果，这才是企业生存发展之道。 “ 零和博弈 ” 一家欢乐一家愁不能长久，也不适应现代市场环境的需要。积极引导供应商从自利走向互利，由 “ 零和博弈 ” 转向 “ 共赢
15、博弈 ”才是成功之路。当供应商真正认识到这样一个法则：供应商赚取利润与买家赚取利润同等重要，他们就会认真履行协议，各尽其责。供应商企业领导人的观念改变比受外界压力迫使其放弃机会主义行动更为有效，企业责任感、使命感增强无疑是消除供应链道德风险的重要途径。 (四 )市场化手段和政府参与相结合 市场化是消除私有信息的有效手段。完善市场机制，让市场充分竞争，实现信息公开化，就能够消除供应商的私有信息，使得供应商道德风险失去了产生的条件，这样可以消除道德风险。我国目前消费品市场比较完善，但生产资料、金融以及其他服务等领域的市场化程度不高，也不够完善，与西方发达国家相比有一定差距，所以市场化手段大有作为。
16、有效的市场竞争对供应链企业问道德风险问题具有制约作用，在长期有效的市场竞争环境下，供应链各合作 企业将会更关注供应链联盟的整体竞争力，而把自己当前的利益放在次要位置。另外，政府对消除道德风险的作用不可低估，尤其是我国目前市场经济体制正处在不完善、不成熟的阶段。如前所述，企业追求自身利益最大化是产生道德风险的根本原因，市场竞争和信息的不对称是其必要条件。政府及其法律机构在保障公平竞争，促进信息共享等方面可以发挥其不可替代的作用。严厉打击和惩罚企业违法、违规行为，对机会主义行为有很大威胁作用。要建立和完善 “ 企业不良行为警示系统 ” ，逐步完善信用体系建设，搞好为供货商、制造商、批发商和零售商的
17、企业资质，资信情 况的咨询服务，对查处有违法经营行为和商业失信的企业通过企业信用信息系统予以公示。各级商业行政管理部门要加强对企业经营行为的日常监督管理。在社会主义市场经济条件下，既要充分发挥市场调节的作用，不干预经营者之间诚实、信用、公平、自愿的市场行为，又要对商业经营行为做出必要的规范，引导市场健康、有序的发展。政府制定并颁布有关法律、法规，保护企业的合法权利和利益，对于防范供应商道德风险也是非常重要的。 (五 )建立长期战略合作关系 博弈理论的一个结论是，一次偶然的合作容易导致机会主义行为，而长期多次 博弈可以避免欺骗行为，因为博弈参与人一旦在多次博弈中发现有不诚实举动，受到的惩罚和付出的代价是相当巨大的。核心企业一开始就对潜在的合作伙伴 (供应商 )表明要建立长期业务关系，对表现优秀的供应商将给予奖励，如获得更多业务机会和财务、技术支持等；一旦发现有违约动机和行为的供应商，立即取消合作计划，并将供应商名单公布于众。这样，供应商道德风险有可能消除。
