1、欧洲金融中心布局结构对中国的启示 一、欧洲金融中心结构 下载 1.欧洲金融中心层级结构 欧洲金融中心层级结构是由若干不同层级的金融中心共同组成的一个金融体系。这个体系包括了 37 个金融中心： 1 个处于主导地位的全球金融中心、 17 个次一级的国际金融中心和 12 个更低层级的国家金融中心、 4 个区域金融中心。 全球金融中心：伦敦是欧洲唯一的全球金融中心。它是金融产品与服务的创新中心和定价中心，在全球金融市场中扮演主导者的角色。国际金融中心：法兰克福、苏黎世、阿姆斯特丹等 17 个城市属于国际金融中心，它们广泛开展跨境交易和国际业务，国际资金、机构和人才参与金融中心业务运作的程度很高。国家
2、金融中心：布鲁塞尔、伊斯坦布尔、米兰等 12 个城市属于国家金融中心。它们主要为本国经济发展服务，在各自国家范围内具有相当影响力，但与国际的联系较少。区域金融中心：区域金融中心在一国内属于次一层级的金融中心，主要为一个国家内的某一区 域提供金融服务，雅典、布达佩斯、雷克雅未克、塔林属于此层次。 2.欧洲专业金融中心结构 在欧洲除了伦敦、巴黎、阿姆斯特丹等城市是多样化的综合性金融中心外，还有许多专业金融中心。卢森堡、爱丁堡林是世界基金管理中心；法兰克福是欧洲货币政策中心、衍生品交易中心；苏黎世和日内瓦是私人银行和资产管理中心；布鲁塞尔是世界级金融交易处理中心，莫斯科是银行中心。除了一些功能型的金
3、融中心外，欧洲还有许多为了规避管制和避税而产生的离岸金融中心，如摩纳哥、直布罗陀、英属维京群岛等。另外，欧洲还有一些具有专业技 能的离岸金融中心，如马恩岛是世界最大的离岸人寿保险管辖区、专属自保保险业中心、基金管理中心；泽西岛是专业离岸银行中心；开曼群岛是离岸对冲基金中心。 二、欧洲金融中心布局结构及其演变的规律 1.经济实力是金融中心发展的基础 国际金融中心的建设一般以强大的经济基础作为支撑。欧洲最初的国际经济中心或者国际贸易中心大多就是金融中心。金融中心的层级一般与经济实力呈正向关系，金融中心的地位变迁很大程度上是由于经济实力的变迁。 2.稳定的政治环境和恰当的政府干预是金融中心发展的保障
4、 金融中心的发展需要稳定的政治环境。巴黎自拿破仑上台之后实力大增，但是普法战争的失败结束了巴黎与伦敦竞争的野心；二战期间的瑞士凭借政治稳定吸引了大量的国际资本来到这里避难，使苏黎世和日内瓦金融中心得到了快速发展。另外，恰当的政府干预可以促进金融中心的发展；反之，则会对金融中心建设置障碍。 3.创新是金融中心成长的动力 信息通讯技术在金融业中的每一次重大运用 , 都深刻地改变着金融机构的空间布局。正如 20世纪 70年代欧洲涌现的一些金融中心，它们并没有良好的地理区位，经济实力无法与大 国相比，但是由于通讯技术的进步，金融公司启动成本的下降，使得这一切成为可能。若干电脑和连接世界的通讯网络就可以
5、使金融企业运转起来，这使得各国政府通过政策推动加强金融集聚成为可能。 4.文化可以影响金融中心的发展 文化对于金融中心的影响主要在金融系统的选择和金融功能形成这两方面。第一，文化影响金融系统主要基于国家长期形成的对风险的态度，形成风险厌恶文化的国家，金融系统很可能倾向于以银行业为基础；反之，则更可能选择以证券业为基础。第二，文化可以影响金融中心的功能形成。如瑞士忠诚、严谨的民族文 化使得他们对于客户绝对忠诚，使得在发展私人银行方面如鱼得水。 5.良好的地理区位促进金融中心发展 金融中心一般会选择地理上有比较优势的地方作为金融中心的所在地。最早的金融中心阿姆斯特丹成功的原因之一就是其地理位置优越
6、，位于北大西洋航路和欧洲大陆出海通道的交界处，背靠欧洲大陆腹地。 三、对中国的启示 1.正确处理好经济、地理、文化、创新与金融中心的关系 首先，由于我国金融中心建设刚刚起步，国内金融市场没有形成自己的运行机制，市场国际化程度不高，所以我国始终要把 经济建设放在第一位，发挥经济对于金融中心的支撑作用；其次，欧洲的金融中心布局给我们的启示是中国金融中心的选址要考虑地理因素。我国完全可以在珠三角、长三角、京津唐地区建立以中心城市为核心的点状金融中心分布，并在长江流域、珠江流域建成带状的金融中心分布格局，这些金融中心按实力和辐射范围梯次分布，构成我国的金融层级体系；再次，中国必须保持长期稳定的政治环境
7、，使银行和证券均衡发展达到动态帕累托最优，充分发挥各自的优势；最后，金融创新，是一个国家经济发展的动力。与国外成熟的金融市场体系比较，中国的金融创新还不足。目前 ，我国需要在加强监管和鼓励创新之间做好平衡，即在加强审慎监管的前提下，积极促进必要的金融创新。 2.积极推进人民币国际化 在金融中心的形成过程中，货币扮演着十分重要的作用。我国的金融中心建设正处于初级阶段，金融开放性有限，金融市场国际化程度低，金融中心并不能脱离本国货币而发展。目前，增强人民币的国际化程度则成了当务之急，积极推进跨境贸易人民币结算、增加人民币在世界经济的话语权对于现阶段的人民币国际化和金融中心建设有很大裨益。 3.建设
8、多层次的金融中心体系，形成多样化的专业化金融 中心 中国与欧洲疆域大致相同 , 经济发展也需要一个多层次的金融中心体系，从欧洲的经验可以看出这是可能的，这个金融中心体系中包含了从全球金融中心到区域金融中心等 4个层次，同时每个金融中心形成自己独特的专业化优势，如银行、基金、财富管理、专业服务等。中国多层次的金融中心体系的建成，对于中国金融市场发展、金融体系完善 , 资源配置以及经济增长 , 都是有利的。 参考文献： Chuck C.Y.Kwok and Solomon Tadesse,Culture and Financial Systems,Journal of International BusinessStudies, 年伦敦金融城开始发布 “ 全球金融中心指数 ” 根据金融中心的服务范围将金融中心划分为全球金融中心、国际金融中心、国家金融中心、区域金融中心。
