1、重庆农村商业银行在线学习答案E-Learning科 目:金融投资系列 - 高端客户的财富管理策略 预 期分数:90分以上使用说明:对于能够确定答案的,正确答案用“【】” 括起来;对于不能确定答案的,一般用“【? 】”表示。注意:红色 标注部分是错误的,表示该种组合或选择经尝试证 明 不是正确答案,给出来供大家做题时排除用。有的答案页数较多, 注意使用 Ctrl+F按题干关键词搜索看您正在做的 题目是否包含在 了本答案中,以免浪费时间。1. (单选题 作为高端客户适用的财富管理工具之一,(能够帮助客户在遇到重大问题 的时候,对财富保全。【 D 】A. 遗嘱B. 股票C. 债券D. 保险E. 投资
2、2. (单选题 银行通过( 的安排能把资金很好地保值增值,能有充足的现金流保证客户 受益人的生活质量,避免受益人之间利益的纠纷。【 A 】A. 信托B. 投资C. 捐赠D. 存储3. (单选题 高端客户的价值链中的财富创造最重要的角色在于(。【 A 】A. 客户B. 银行C. 理财师D. 投资者4. (单选题 我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务,应该围绕客户的(。 【 B 】A. 需求B. 价值链C. 价值观D. 财富能力26.(单选题 财富管理的支出阶段是以(为导向。【 A 】A. 财富分配B. 财富增 值C. 财富保全D. 财富投资6.(单选题 财富管理的积累阶段主要采取的投资策略
3、是(。【 B 】A. 回避策略B. 进攻策略C. 攻守平衡策略D. 防守策略7. (单选题 在中国利率没有自由化的前提下,(是银行最主要的利润来源。【 D 】A. 理财业务B. 资产 管理业务C. 信托 业务D. 利差收入8. (单选题 越( 的客户越注重财富保全和增值。【 C 】A. 低级B. 中级C. 高端D. 上级9. (单选题 从投资工具的风险与收益特征上看,(的收益率和风险是 最高的 。【 D 】A. 国库券B. 普通股C. 期权D. 期货214. (多 选题 下面哪些内容是属于财富管理策略的? CDEF ABCDEFA. PEB. 保证 金C. 保险D. 房地产E. 遗嘱F. 信托
4、11. (多 选题 当汇率和利率都市场化以后,银行就面临结构转型和业务转型,(可能是 更重要的利润来源。 ABCD ABDA. 理财业务B. 信托 业务C. 存储业务D. 资产管理业务12. 要 素组合型客户,就是能够很好的管理经营企业,形成较高的市场占有率, 能够团结一个团队,在市场上取得优势。【错】对错13. (多 选题 下列属于高端客户适用的投资工具的有(。 AB ABCDA. 对冲基金 (Hedge FundB. 房地 产投资信托 (REITsC. 投资 (VCD. 市盈率(PE 14. K YC 的中文含义是 “ 了解你的客户 ” 。【对】对错15. (单选题 (,就是将已经创造的财
5、富,通过金融和资本市场运作, 并善加利用这些资金和资源,以达到效益最大化。【 A 】A. 财富增值B. 财富分配C. 财富 创造D. 财富保全16. (多 选题 从投资工具的风险与收益特征上看,(收益率和风险是最低的,而(是最高的。 AD ACA. 国库券B. 普通股C. 期货D. 期权17. 累 积阶段的客户年龄层分布在 2045岁,是以财富保全为导向。【错】对错18. (单选题 作为高端客户分类之一,(本身由于地缘的优势,关系的渊源,使其对煤炭、铁矿等矿产资源具有一些先天性的优势。 【 E 】A. 偶然变富型B. 拆迁 补偿型C. 行业 群体型D. 要素组合型E. 资源占有型F. 科技富豪
6、型19. 财 富管理的支出阶段主要采取的投资策略是防守平衡策略。【对】对错20. (单选题 下列属于财产性收入的是 ( 。【 D 】A. 期权B. 工资C. 分红D. 红利2. 高 端客户适用的财富管理工具包括遗嘱和保险 【对】对错4. (单选题 作为高端客户适用的投资载体之一,(泛指在离岸法区内成立的有限责 任公司或股份有限公司。【 E 】A. 基金会B. 私人投 资公司C. 联合 帐户D. 海外信托E. 离岸公司5. 财 富管理的支出阶段主要采取的投资策略是攻守平衡策略。【对】对错8. 从 高端客户形成机制的过程来说,专业人士型是其中一种分类,代表人物是金融,保险,证券,基金,电力,通讯的
7、从业人员等。【错】 对错10. (单选题 财富管理的( 主要采取的投资策略是防守策略。A. 创造阶段B. 巩固 阶段C. 支出 阶段D. 累积阶段11. (单选题 财富管理的积累阶段是以财富创造和(为导向。【 A 】A. 财富增值B. 财富保全C. 财富投 资D. 财富分配12. (多 选题 下列属于高端客户关注的重点的有(。 【 BCD 答案不对】A. 私人股权投资B. 产权 和个人的安全C. 关注税 务的筹划D. 遗产的安排E. 股票F. 基金15. (多 选题 高端客户适用投资载体 联合帐户,可以分成(这两种形式。【 BD 】A. 投资方式B. 持份方式C. 联合方式D. 继承方式17. (多 选题 可以通过了解(,我们可以对高端客户的财富状况加以评估和分析。【 ABCDE 】A. 收入B. 支出C. 重要的理 财目标
