中国人寿个人理财计划书.doc

中国人寿个人理财计划书您作为一名年轻有为的商界精英，拥有稳定收入和一些资产，但是从整个家庭的财务状况来说尚待解决的问题还有很多。当然，我们也很高兴地看到您有理财的意识并已经开始着手考虑家庭的财务规划，积极的行动意味着您已先行一步，走在了社会大众的前列，这项计划也将带给您前所未有的优势！ 根据您所提供的信息和要求，我们将您的理财目标归结为： 1、希望2年以后结婚 2、希望为3年内购买一套价值35万40万的房子 我们对您的资产结构、现金流状况等进行了分析，从保险保障、资产配置、投资策略、家庭保障等方面考虑，提出了一些建议，并制订了以下理财方案，供您参考。 一、基本信息分析 1、个人基本资料 王先生：25岁，职业：货运代理 2、家庭资产负债表 ! 家庭资产负债情况（单位：元人民币） 资产 金额 负债 金额 活期存款 25000 房贷 定期存款 12000 实物资产 总资产 总负债 净资产 资产负债率 45%