实现合规与创新的良性互动与发展合规是底线，创新是出路。自从证券公司业务（产品）创新工作指引的规定发布后，各证券公司纷纷发力创新业务，对于试点取得成功，方案成熟、运行安全的创新业务（产品）将会同相关自律机构制定规则，择机转为常规业务。近年来，证券公司创新业务不断发展，如非现场开户、代销金融产品、转融通业务、股票约定式购回、股权质押、债券质押式报价回购、国债期货、柜台市场等业务的快速发展，对证券公司如何在合法合规基础上实现创新，做到风险可测、可控、可承受，不外溢，不形成社会风险、系统性风险，做到事前、事中、事后全方位的合规风险管理，实现合规与创新的良性互动发展。近期，证券业协会对券商营业部的现场检查正在紧锣密鼓地进行之中。除传统业务外，创新业务成为本轮检查的重点关注对象。一、创新业务本轮检查的重点目前，证券业协会对券商营业部的现场检查重点是非现场开户、代销金融产品以及两融三大创新业务，检查内容包括业务制度、操作流程、佣金收取标准、风险评级、客户风险提示、客户档案等等。如对非现场开户的检查，要求制定了相应的开户制度及操作流程、数字证书管理制度、客户清单及客户档案，
