1、XXXX 商业保理有限公司内部管理机构设置一 、组织机构二、会议职责（一）股东（大）会1、决定公司的经营方针和投资计划；2、选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3、审议批准董事会的报告；4、审议批准监事会或者监事的报告；5、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；6、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；7、对公司增加或者减少注册资本作出决议；8、对发行公司债券作出决议；9、对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；10、修改公司章程；11、公司章程规定的其他职权。（二）董事会1、负责召集股东大会，并向股东大会报告工作情况；2、执行股东大会的
2、决议；3、决定公司的经营计划和投资方案；4、制订公司的年度财务预算方案和决算方案；5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6、制订公司增加或者减少注册资本的方案；7、拟订公司合并、分立、解散的方案；8、决定公司内部管理机构的设置；9、聘任或者解聘公司经理，根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副总经理、总会计师，决定其报酬事项；10、制定公司的基本管理制度；11、制订公司章程修改方案；12、股东大会授予的其他职权。（三）监事会1、 检查公司的业务、财务状况，查阅账簿和其它会计资料，并有权要求执行公司业务的董事和总经理报告公司的业务情况； 2、 对董事、经理执行公司职务，对违反法律、法规或公司章程
3、的行为进行监督； 3、 当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正； 4、 核对董事会拟提交股东大会的会计报告、营业报告和利润分配方案等财务资料，发现疑问可以以公司名义委托注册会计师、执行审计师帮助复审； 5、 提议召开临时股东大会； 6、 代表公司与董事交涉或对董事起诉； 7、 监事会主席或监事代表列席董事会会议； 8、负责对公司重大事项及方案的检查、监督。9、 公司章程规定的其他职权。（四）审计委员会1、提议聘请或更换外部审计机构；2、监督公司的内部审计制度及其实施；3、审核公司的财务信息及其披露；4、审查公司的内控制度；5、负责内部审计与外部审计之间的沟通；6、负责调查、
4、处理系统内部各种涉及经济问题的检举信件；7、董事会授权的其他事宜。（五）风险管理委员会1、审查保理项目风险管理的重要发展规划、方案及重大事项；2、审议、发布保理业务风险管理规范、办法和标准等，以及其他需要风险管理委员会审议的事项；3、协调监督各成员机构对风险管理委员会会议决议和风险管理规范、办法、标准等的遵守、落实情况。对成员机构违反会议决议或跨行业务风险管理相关规定的行为，提出处罚决定意见；4、依据风险管理委员会会议决议或保理风险管理相关规定，对各成员机构在保理业务中除交易争议原因以外产生的风险损失的相关责任进行认定；5、董事会授权的其他事宜。（六）薪酬管理委员会1、对公司薪酬福利计划的审议
5、,调整意见、方案的提出；2、对公司各岗位薪酬定级的审议；3、对公司整体薪酬福利调薪方案、个别人员的薪酬的调整进行审议；4、对公司具有有效激励与约束作用的薪酬的审议、监督；5、对公司薪酬制度情况进行监督；6、董事会授权的其他事宜。（七）业务评审委员会1、指导业务部门完善保理项目的立项材料；2、对业务部门经筛选后提交申请立项的项目进行审查、评估，做出批准或不批准立项的决定；3、总经理授权的其他事宜。三、经营层岗位职责 （一）总经理（分管财务、审计）1、负责把握公司发展方向,制定公司的整体发展战略规划,制定公司的发展战略及方向，建立、实施、保持有效的质量管理体系；2、 负责审核制定公司保理项目计划、
6、管理方案、企业操作流程；3、根据市场需求及公司董事会下达的经营目标，制定公司的年度经营方针和发展方向，经董事会批准后组织实施，负责公司的整体经营管理工作；4、推动各项管理规章、制度的建设和完善；5、定期对市场环境、目标、计划、业务活动进行核查分析，及时调整策略和计划，制订预防和纠正措施，确保完成目标；6、定期和不定期拜访重点客户，及时了解和处理问题；7、代表公司与政府对口部门和有关社会团体、机构联络；8、对公司董事会负责，保证公司财务会计活动健康运行，在董事会领导下，总管公司会计、报表、预算工作；9、负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准；10、制定和管理税收政
7、策方案及程序；11、对应收账款保后管理制定方案及程序；12、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度；13、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益；14、负责公司组织机构的健全与调整，任免组织机构管理者，报董事会批准实施。15、审批由业务部门提交的放款审批表；16、完成董事会交办的工作。（二）副总经理（分管业务、综合管理部）1、协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划；2、参与制定公司组织结构、管理体系和相关管理制度；3、领导分管部门制定并组织实施年度工作计划，完成年度任务目标；4、开
8、展市场调研分析，组织公司产品发展战略的讨论决策并根据决策制定相应的技术和产品战略规划；5、组织制定和实施重大决策及方案；6、指导、审核研发项目总体技术方案，组织对研发项目的过程和结果评估；7、制定公司人力资源的战略规划，并督促人力资源战略的执行；8、负责建立畅通的沟通渠道和有效的激励机制；9、负责指导、管理、监督公共事务工作，改善工作质量和服务态度，制定公司绩效考核方案，做好公司人员的绩效考核和奖励惩罚工作；10、组织综合管理部对保理档案进行完备有效的管理；11、组织业务部、风控部、综合管理部组成档案销毁临时研讨小组会议，经过会议讨论决定档案留存；12、制定公司培训计划，并督促培训计划的执行；
9、13、负责发挥总经理参谋、协调和综合管理职能，直接处理尚未分清职能的公司事务； 14、根据总经理指示，编排工作活动日程表，安排重大活动的组织和接待工作；15、及时处理重要来往文电信函的审阅、传递，督促检查领导批示、审核和修改以公司名义签发的有关文件，以及公司行政、生产方面重要会议、重大活动的组织筹备工作；16、定期组织做好办公职能检查，及时发现问题、解决问题，同时督促做好纠正和预防措施工作；掌握行政系统工作情况和公司行政管理工作的运作情况，适时向总经理汇报；17、完成总经理临时交办的工作。（三）副总经理（分管风控、合规）1、协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划；2、参与制定公
10、司组织结构、管理体系和相关管理制度；3、对风控部、合规部的总体工作进行指导和监督；4、对业务部提出的项目方案进行整体风险把控；5、组织进行保理资产风险分类管理，保理资产风险责任认定，保理资产保全、清收、考核与监督；6、根据公司风险管理政策，设计风险信息传递系统，制订风险管理实施计划，拟定具体风险处置方案；7、对公司内部重大合规问题进行决策；8、组织制定合规风险管理程序以及合规手册、员工行为准则；9、组织制定合规风险管理计划，组织识别和评估与经营风险有关的合规风险；10、组织审核评价公司各项政策、程序及操作指南的合规性，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则及准则要求；11、领导和管理公司法
11、律事务各项工作；12、组织公司有关法律事务的处理工作，指导、监督检查公司保密工作的执行情况；13、完成总经理临时交办的工作。四、部门职责（一）业务部1、负责拟定保理业务规章制度、操作规程与实施细则，并对相关的业务流程进行持续的改进和优化；2、承担对所有保理应收账款及授信业务的协调、统筹和管理工作，保证保理业务各项任务指标的完成；3、进行高端客户、黄金客户、集团客户等客户的业务营销，并参与各保理项目的贷前调查并协助做好贷后管理工作，4、负责对债务人、保理申请人审查审批的授信业务进行尽职调查，核实授信条件；5、负责行业、区域经济的研究，并拟定公司类保理业务的授信导向和授信业务政策；6、负责公司业务
12、新保理产品的开发、试点和推广工作； 7、负责客户数据信息的收集、分析工作，形成业务需求报告报主管领导；8、负责对全辖公司业务人员的业务培训和业务技能训练及其考评等；9、对应收账款进行有效台账管理及催收工作；10、完成公司分配的其他工作。（二）风控部1、负责公司各项业务的风险评估，监督项目风控措施落实情况；2、负责项目立项审查，参与项目后续管理，评估风险状态与程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；3、对业务部门提出的保理业务方案进行审查，包括保理业务品种的选取、保理预付款金额和期限、利率和收费设置是否合理，方案是否与客户的保理需求背离，是否符合我司相关规定；4、根据债务人的经营情况与财务情况的
13、变动情况，授信额度的使用情况，对买方的付款能力的变动情况进行审查；5、对业务部门提出的风控措施进行审查并提出相应意见；6、业务资料的完整性及真实性的审查，对业务部所承做各类交易项目的现场法律尽职调查；7、填写保理业务审查审批表和出具书面审查意见；8、建立风控管理体系，组建各项业务风控指标和风险评价标准；9、对客户保理专户的风险控制；10、开展公司各项业务风控检查工作，协助组织风控培训工作；11、完成公司分配的其他工作。（三）合规部1、负责协助法律合规就公司内控合规制度体系的建设、管理与维护，跟踪研究国内涉保理法律法规的修订和变化； 2、负责建立并不断完善公司合规风险管理工具，并推动其在公司内部
14、的运用；推动、指导并监督公司各部门操作风险及合规风险管理体系建设、制度建设和日常监督管理工作；3、负责全公司的内控合规管理工作的具体实施，包括但不限于制度建设与维护、合规教育、合规检查、合规报告等；4、负责组织对公司高风险业务和关键业务进行风险排查，并督促被检查单位对检查发现问题进行整改；5、负责对公司范围内的操作风险、合规风险的制度执行情况和管理职责进行检查监督；6、负责管理和维护公司合规管理系统、并不断推动操作风险、合规风险管理流程、风险监控、信息采集的自动化和标准化的实施；7、参与公司重大经营决策并提出法律意见，保证决策的合法性及合规性；8、参与制订并不断完善公司交易合同模板，参加重大合
15、同的谈判工作；9、对公司业务运作流程，对公司各类合同的执行情况进行监督，规避法律风险；10、参与公司业务部门所承做各类交易项目的现场法律尽职调查；11、完成公司分配的其他工作。（四）财务部1、负责公司日常会计核算，保证会计信息真实完整；2、参与制定和完善公司财务管理制度，严格财务管理，加强财务监督，严格执行各项财务制度和财经纪律，控制财务风险；3、 协助公司领导和各部门对各项费用支出进行监督和审核；4、负责保理成本核算、提供相关财务数据进行成本分析，参与成本控制；5、负责全公司各项财产的登记、核算、组织和参与定期及不定期资产盘点，核对、抽查，保证账实相符；6、办理公司各项涉税业务，计算及按期缴
16、纳税款，在合法合规的范围内合理筹划纳税事宜；7、根据公司资金运作情况，合理调配资金，强化资金管理；保证资金正常周转，提出合理建议，降低公司的财务成本；8、执行公司的投资及融资计划；9、对应收账款进行保后管理；10、根据公司的经营计划指导及协助各部门进行全面预算工作，根据公司年度、季度、月度预算实施财务控制，做好年度财务决算工作；11、搜集公司经营活动情况、资金动态、营业收入和费用开支的资料并进行分析、提出建议，定期向总经理报告；12、参与公司及各部门对外经济合同的评审工作；13、确保会计人员完成后续教育，及时了解贯彻新的财税法规制度；14、完成公司分配的其他工作。（五）审计部1、对本公司各内部
17、机构、控股子公司以及具有重大影响的参股公司的内部控制制度的完整性、合理性及其实施的有效性进行检查和评估；2、对本公司各内部机构、控股子公司以及具有重大影响的参股公司的会计资料及其他有关经济资料，以及所反映的财务收支及有关的经济活动的合法性、合规性、真实性和完整性进行审计，包括但不限于财务报告、业绩快报、自愿披露的预测性财务信息等；3、在内部审计过程中合理关注和检查可能存在的舞弊行为；4、至少每季度向审计委员会报告一次，内容包括但不限于内部审计计划的执行情况以及内部审计工作中发现的问题。5、内部审计部门应当在每个会计年度结束前两个月内向审计委员会提交次一年度内部审计工作计划，并在每个会计年度结束
18、后两个月内向审计委员会提交年度内部审计工作报告；6、内部审计部门应当以业务环节为基础开展审计工作，并根据实际情况，对与财务报告和信息披露事务相关的内部控制设计的合理性和实施的有效性进行评价；7、内部审计通常应当涵盖公司经营活动中与财务报告和信息披露事务相关的所有业务环节； 8、内部审计人员获取的审计证据应当具备充分性、相关性和可靠性。内部审计人员应当将获取审计证据的名称、来源、内容、时间等信息清晰、完整地记录在工作底稿中；9、内部审计人员在审计工作中应当按照有关规定编制与复核审计工作底稿，并在审计项目完成后，及时对审计工作底稿进行分类整理并归档；内部审计部门应当建立工作底稿保密制度，并依据有关
19、法律、法规的规定，建立相应的档案管理制度，明确内部审计工作报告、工作底稿及相关资料的保存时间；10、协调和配合政府审计、社会审计、财税部门的审计检查工作；11、协助监事会检查相关事项，为监事会提供相关材料；12、完成公司分配的其他工作。（六）综合管理部1、负责公司人力资源管理工作；2、负责公司人事合同的管理工作；3、管理公司日常事务工作；4、负责公司文件的拟定、管理和本部门文件、记录管理；5、负责公司保理应收账款档案管理；5、负责组织公司年度教育培训工作；7、公司相关的后勤工作；8、完成公司分配的其他工作。五、 解释与生效本内部管理机构设置由 XXXX 商业保理有限公司董事会制定并负责最终解释；本内部管理机构设置自 2016 年 xx 月 xx 日开始生效执行。
