中 等 收 入 家 庭 理 财 规 划一、客户背景资料：一、客户背景资料：这是一个平凡的三口之家，朱先生夫妻生活在一个城市-广州，今年均为46岁，桥车一辆，有一个读大学二年级男孩，今年21岁，朱先生自己在一间物流公司做主管，月薪11，000元，年终奖金10，000元;妻子是某事业单位担任教师一职，月薪6，000元，年终奖金6，000元。朱先生有一套自有产权位于市郊的小套住房，目前每年租金8800元，如现在出售市价为56万元左右。一家人目前居住的100平方住房购于2005年1月，目前市场价值140万元，朱先生当年首付25万元，选用了16年期等额本金还款法商业贷款24万元。朱先生家庭财务支出比较稳定，除了基本的伙食、交通、通讯费用外，还有不定期的服装购置和旅游支出，儿子一年的教育费用在7000左右，一家人平均每月的日常生活开支为4，000元，家庭应酬支出平均每月800元，每年旅游支出1万元。因工作繁忙加上对理财并不在行，所以夫妻两人没有炒过股票，只是三年前经人介绍以20，000元买入一只债券型基金，目前市值21，500元，其中近一年的收益是2，000元，家里有即将到期的定期
