1、金融 专 家 理 财顾问为成功打开一扇窗理财顾问的职业生涯规划及发展陕西鸿捷投资 管理有限公司 2理财顾问的职业生涯n 理财顾问的定义n 投资公司的理财顾问的工作特点n 投资顾问在经纪业务转型中的地位n 投资顾问面临的挑战和机遇陕西鸿捷投资 管理有限公司 3理财顾问的定义n 客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的 沟通 与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助 客户 达成 财务 目标，为此他需要始终与 客户保持 全面深入的交流。陕西鸿捷投资 管理有限公司 4投资顾问的工作特点n 产品的复杂性n 产品的多样化n 销售过程的连续、长期性顾问型投资顾
2、问：企业家、专业人士、销售员、服务员陕西鸿捷投资 管理有限公司 5投资顾问在经纪业务转型中的地位转型涉及两方面 : 理念的转型和产品服务的转型1) 投资公司的定位及结构* 理念的转型 2) 投资顾问 的观念和素质 (销售 ,佣金 ,理财 ,长期价值投资等观念与技巧问题 )3) 客户理念上的转型(需求社会 ,证券商 - 投资顾问等去引导 )* 产品服务的转型浩瑞企业管理咨询有限公司 6投资顾问在经济业务中的转型地位n 客户 销售n 需求者 服务者n 咨询 专家n 管理 企业家陕西鸿捷投资 管理有限公司 7投资顾问面临的挑战和机遇n 市场规模将迅速增长n 产品创新将更加活跃n 市场之间互动将会更加
3、明显n 金融市场的对外开放步伐将会继续加快。n 挑战：n 对从业人员的素质要求会更高n 所要学习的金融知识会更多n 社会竞争压力也会更大浩瑞企业管理咨询有限公司 8公司的职业发展平台管理路线：理财顾问 优秀理财顾问 初级讲师 优秀讲师 实习部门主任 优秀部门主任 市场副总监 市场总监 副总经理 总经理陕西鸿捷投资 管理有限公司 9公司的职业发展平台技术路线：理财顾问 优秀理财顾问 分析师助理 优秀分析师 首席分析师 行政副总监 行政总监 副总经理 总经理可从事的金融行业n 金融的四大板块：银行、保险、证券、信托其他的金融号包括： 基金公司 、 金融租赁 、 财务公司、 资产管理公司 等基金公司 ：向客户 募集资金 多投资于 资本市场金融租赁公司 ：前景不错，在 信贷紧缩 的政策背景下，很有发展潜力资产管理公司 、 信托公司 ，都有代客户理财职能。保险公司也有 资产管理 职能，将 保险资金 用于各种投资建议：求稳进银行， 激励机制 更灵活的是 券商 、 信托、基金。各个金融机构都有很多业务部门，看看你自己适合干哪个吧！陕西鸿捷投资 管理有限公司 10
