金融理财师(AFP)资格考试题型、样题、及难易程度示意.doc

金融理财师（AFP）资格考试题型、样题、及难易程度示意 一、 概念题:1. 简单: 只考一个概念或理念，单选下列属于个人/家庭财务报表中存量的概念是( B )A) 收入 B) 资产 C) 储蓄 D) 支出解析: 资产是存量的概念2. 中等: 考一个理财流程中几个相关的概念或理念，单选 当客户现有储蓄不足以满足其所有理财目标时，金融理财师帮助客户进行调整的正确顺序应该是(B) ? A) 提高投资报酬率假设提高储蓄额放弃优先顺序靠后的理财目标 B) 提高储蓄额放弃优先顺序靠后的理财目标提高投资报酬率假设 C) 提高储蓄额提高投资报酬率假设放弃优先顺序靠后的理财目标 D) 提高投资报酬率假设放弃优先顺序靠后的理财目标提高储蓄额 解析: 提高储蓄额完全取决于客户的努力程度和实际情况，只有客户的储蓄额无法提高时才应该建议其放弃优先顺序靠后的理财目标。提高投资报酬率假设，通常只适用于原来对投资报酬率的估计