第1章 理财规划基础一、考试分值、地位1本章内容在助理理财规划师理论知识中占10，在理财规划师理论知识中占6。2理财规划基础是理财规划整体知识框架的搭建与学习其他专业知识的基础。二、试题特点1理论没有难度，以记忆性知识为主。2考点集中，试题变化不大。三、备考之道1掌握基础知识。2熟悉往届真题。第一节 理财规划概述本节结构知识要点一、马斯洛需求层次理论人们的需求可从低到高分为：生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我实现需求。二、理财规划的内涵(一)理财规划定义理财规划，是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法，并遵循一定程序，为客户制订切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。个人理财规划是基于生命周期的长期过程的。个人理财规划是努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程。个人理财规划是一项综合服务，它由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标
