1、本科毕业设计论文20届论文题目临安中小企业技术创新障碍及对策研究所在学院专业班级工商管理学生姓名学号指导教师职称完成日期年月日毕业论文独创性声明本人郑重声明所提交的毕业论文是本人在指导教师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除文中特别加以标注的地方外，论文中不包含他人已经发表的学术成果或者他人为获得高等院校学位而使用过的材料，论文中不涉及任何知识产权纠纷。否则，本人将承担一切责任。学生签名_日期_I摘要临安中小企业在临安经济发展中起着举足轻重的作用，推动着临安的发展。而技术创新帮助临安的中小企业提高了生产率和发展潜力，促进了企业的发展，从而为社会提供了新的就业机会和财富。在2008年的金融
2、危机中，很多中小企业因为产品和工艺过时而没有存活下来，所以创新是临安中小企业发展中的重中之重。本文以临安11家中小型企业为例，调查临安中小企业发展现状，分析企业技术创新的现状。研究发现大多数临安中小企业在技术创新上仍处于起步阶段，存在着许多问题。主要体现在企业技术创新资金不足、融资困难，政策上的问题，缺乏创新人才，信息缺乏，创新分险大，企业家资源匮乏等六方面。对这六方面进行深入的调查与分析，分析临安中小企业技术创新的真实问题，分析技术创新的制约因素，从而提出合理的意见和建议。目前这六方面的问题已经严重影响到企业技术创新。中小企业必须将技术创新纳入企业的战略规划，注重产学研合作，从企业技术开发的
3、途径出发，全面提升企业竞争优势，只有这样，中小企业才能实现可持续的经济增长。关键词中小企业；技术创新；制约因素；临安市IIABSTRACTLINANSMESINECONOMICDEVELOPMENTPLAYSANIMPORTANTROLETHETECHNOLOGICALINNOVATIONTOHELPSMESTOIMPROVEPRODUCTIVITYLINANANDDEVELOPMENTPOTENTIALTECHNOLOGICALINNOVATIONALSOCONTRIBUTEDTOTHEDEVELOPMENTOFENTERPRISES,WHICHPROVIDETHECOMMUNITYWITH
4、NEWJOBSANDWEALTHINTHE2008FINANCIALCRISIS,MANYSMALLANDMEDIUMENTERPRISESNOTSURVIVEBECAUSETHEPRODUCTSANDPROCESSESOBSOLETESOTHEDEVELOPMENTOFSMESININNOVATIONISTHEMOSTIMPORTANTINLINANTHETEXTSOFTHERESPONDENTSARE11LINANSMALLANDMEDIUMSIZEDENTERPRISES,THEMAINSURVEYOFSMESDEVELOPMENTANDLINANTECHNICALINNOVATIONS
5、STUDYFOUNDTHATMOSTOFTHETECHNOLOGICALINNOVATIONOFSMESINLINANISSTILLINITSINFANCYANDEXISTMANYPROBLEMSMAINLYREFLECTEDINTECHNOLOGICALINNOVATION,FINANCINGDIFFICULTIES,LACKOFFUNDS,LACKOFINNOVATIONANDTALENT,LACKOFINFORMATIONANDINNOVATIONFORRISKLARGE,RESOURCEPOORENTREPRENEURTHESESIXASPECTSOFINDEPTHINVESTIGAT
6、IONANDANALYSIS,ANALYSISOFLINANREALPROBLEMSOFSMESTECHNOLOGICALINNOVATION,TECHNOLOGICALINNOVATION,CONSTRAINTS,ANDTHUSREASONABLECOMMENTSANDSUGGESTIONSATPRESENTTHESESIXISSUESHAVESERIOUSLYAFFECTEDTHETECHNOLOGICALINNOVATIONSMESTECHNOLOGICALINNOVATIONMUSTBEINCORPORATEDINTOCORPORATESTRATEGICPLANNING,FOCUSIN
7、GONRESEARCHCOOPERATION,TECHNICALDEVELOPMENTFROMTHEWAYCOMPANIESSTARTINGTORAISETHEOVERALLCOMPETITIVEADVANTAGE,THEONLYWAYSMALLANDMEDIUMENTERPRISESINORDERTOACHIEVESUSTAINABLEECONOMICGROWTHKEYWORDSSMESTECHNOLOGYINNOVATIONDEVELOPMENTCONSTRAINTLINAN目录1绪论111研究目的及意义112国内外有相关研究1121中小企业的界定1122技术创新的相关概念2123中小企业
8、技术创新障碍相关研究313研究方案设计的设计与实施4131研究内容4132研究方案52临安中小企业技术创新的现状分析721临安中小企业发展现状722临安中小企业技术创新的现状83临安中小企业技术创新障碍分析1031外部环境因素10311融资困难10312政策环境1132企业内部因素13321企业创新人才缺乏13322企业创新信息缺乏14323企业创新分险大14324企业家资源匮乏154提高临安中小企业技术创新的对策分析1741政府层面17411完善金融机构17412优化政府服务体系，颁布适合企业的优惠政策1742企业层面18421加强企业科技人员队伍的建设18422完善中小企业信息咨询，构建信
9、息平台18423提高企业经营管理者素质195总结2051结论2052本研究存在的不足之处20参考文献22致谢23附录1临安中小企业技术创新问卷调查24附录2临安中小企业技术创新访谈大纲2611绪论11研究目的及意义在世界经济全球化、知识化、一体化的趋势下，中小企业成为经济增长中最具活力的部分，并且在社会经济发展的各个领域都发挥着积极地推动作用。然而近几年，原材料、能源、劳动力等成本的不断上升问题，临安中小企业面临着越来越严峻的生存竞争和挑战。在这样的竞争环境下，创新成了推动企业发展的关键因素。临安中小企业在临安经济发展中起着举足轻重的作用，推动着临安的发展。而技术创新帮助临安的中小企业提高了生
10、产率和发展潜力，促进了企业的发展，从而为社会提供了新的就业机会和财富。如今临安处于工业化初期阶段，企业普遍不重视新产品和技术的研发，更多的是仿制、代加工和购买别人的技术，企业的研发水平非常薄弱。在2008年的金融危机中，很多中小企业因为产品和工艺过时而没有存活下来，所以创新是临安中小企业发展的重中之重。希望通过本次研究对临安中小企业技术创新障碍进行分析，从而提出合理的建议，促进临安中小企业的发展。12国内外有相关研究121中小企业的界定李凌（2009）一般而言各国对中小企业的界定有定量界定和定性界定两种方法。定量界定主要包括从企业雇员人数、资产额以及年营业额三方面进行界定。定性界定一般从企业质
11、量和地位两方面进行界定。大多数国家都采用了定量界定的方法，只有少数国家如美国、加拿大、德国、英国、以色列等国家采用了定性界定的方法，而且也是和定量界定结合在一起使用的。目前，我国划分中小企业最新标准是依据2003年国家经贸委、国家发展计划委员会、财政部、国家统计局联合研究制定的中小企业标准暂行规定执行。表3是我国关于中小企业的划分标准。表1中小企业划分标准行业名称指标名称计算单位中型小型2工业企业从业人员数人300一2000以下300以下销售额万元3000一30000以下3000以下资产总额万元4000一40000以下4000以下建造业企业从业人员数人600一3000以下600以下销售额万元3
12、000一30000以下3000以下资产总额万元4000一40000以下4000以下零售业企业从业人员数人100一500以下100以下销售额万元1000一15000以下3000以下交通运输业企业从业人员数人500一3000以下100以下销售额万元3000一30000以下1000以下邮政业企业从业人员数人400一1000以下400以下销售额万元3000一30000以下3000以下住宿和餐馆业企业从业人员数人400一800以下400以下销售额万元3000一15000以下3000以下资料来源中国信息网122技术创新的相关概念杨贵苓（2003）技术创新是美籍奥地利经济学家熊彼特首先提出，他把技术创新称作
13、是企业家对生产要素的新的组合，包括开发新产品，采用新工艺，开辟新市场，控制原材料的新来源和实现新的产业组织等。1962年，伊诺斯在其石油加工业中的发明与创新一文中首次直接明确地将技术创新定义为“技术创新是几种行为综合的结果。这些行为包括发明的选择、资本投入保证、组织建立、制定计划、招用工人和开辟市场。”20世纪80年代，曼司菲尔德对技术创新的定义是“一项发明，当它被首次应用时，可以被称为技术创新。”这一定义为后来许多学者认可并采用，但它仅限于产品创新。美国国立图书馆研究部对技术创新所下的定义为“技术创新是一个从产生新产品或新工艺的设想到市场应用的完整过程，它包括新设想的产生、研究、开发、商业化
14、生产到扩散这样一系列的活动。”可见，技术创新是一个科技、经济一体化的过程。通过技术创新，把科学技术转变为产业竞争力，转变为整个国民经济的竞争力，是一项事关全局的战略举措。3123中小企业技术创新障碍相关研究我国中小企业的技术创新活动，因为缺乏必要的资源及机制保证而难以开展。概括起来，中小企业技术创新存在的障碍主要体现在以下几个方面外部环境因素、企业内部环境因素。外部环境因素对企业技术创新障碍的影响主要概括成以下几个方面安同良，方艳，荷兰卢多维克阿尔科塔（2005）朱岩梅，吴霁虹（2009）指出中小企业由于创业时间短、自有资金先天不足、规模小、资信程度低、自身积累薄弱、抗风险能力低等因素，造成融
15、资困难。李子彬（2008）调查显示中小企业在国家银行的贷款比重只占225，这与它们的实际贡献很不相称。国外企业的直接融资占70，银行贷款等间接融资，债权融资占30。而中国企业直接融资只占2，98靠银行贷款。尤季仙，邓涛，秦加军（2010）法律方面的障碍政府没有一个专门的机构负责中小企业的工作，形成了管理分散、指导不够、扶持不力的局面，对中小企业的发展问题也缺乏系统的研究管理。目前有关于中小企业技术创新方面还没有正对性的法律法规，缺乏完善的中小企业技术创新的法律体系，导致我国中小企业不能很好地进行技术发明、创新、转移、推广等活动。政策环境障碍财税体制改革，取消了新产品减免税政策，一定程度上挫伤了
16、企业开发新产品的积极性，加上对中小企业而言，新产品开发风险大，缺乏资金支持，因此近几年来，新产品开发一直呈下滑趋势。而国外中小企业的发展与政府全方位的支持密不可分。如美国在1982年就用立法手段确定了中小企业技术创新的主体地位,并以资金扶持、税收优惠等政策激励中小企业的技术开发与创新。文卉，王丽萍（2007）目前信息服务机构少，服务项目少，专业服务水平较低，彼此的协同程度较差，使得企业缺乏正规的和合适的信息渠道，无法获取准确、可用的信息。这样一方面科高校和研机构大量的科研成果闲置，另一方面，大多数中小企业又难于没有可利用的科研成果，不利于技术创新活动的开展。以上几点总结了外部环境对中小企业技术
17、创新的障碍。企业内部环境对企业技术创新也有很大的影响。薛永玲（2008）国外衡量企业技术创新能力的指标之一是企业内工程技术人员专职或经常性参加技术开发人员的比例数。目前发达国家已经达到60以上，发展中国家要求是不低于30，而我国中小企业现状是科研条件差，福利待遇低，对优秀技术人才缺乏吸引力。先有的技术人员只能从事简单的技术指导，缺乏技术创新能力和产品创新能力。因此，中小企业想进行技术创新更是难上加难。约瑟夫熊彼特1997中小企业的经营者也普遍缺乏创新意识，具体表现在具有创新精神的企业家严重缺位。自经济学家熊彼特提出创新概念并赋予企业家以创4新功能之后，“企业家”的概念便与“创新”概念紧密联系在
18、一起。企业家是企业技术创新活动的发起者和推动者，中小企业的社会负担重,经营环境不规范,企业家精神被严重扭曲，客观上造就了许多中小企业经营者的短视行为，企业家缺乏创新的动力。文卉，王丽萍2007，石志荣2011指出我过中小企业信息缺乏在企业内部主要原因中小企业资金、人才不足，收集信息的广泛性、准确性、速度性差，导致中小企业在技术创新中的信息源主要依靠企业内部的集思广益和各种提案，因而常常不能有效的抓住机会及时的进行技术创新。毛栋梁（2007）在对700多家企业技术创新调查分析中，缺乏信息也是主要的障碍因素，其中缺乏技术信息居于第四位，所占企业比例为359。吴贵生，王毅2002指出技术创新活动涉及
19、到企业的研发、生产与营销各环节，系统性强，不确定性因素大，而且同时存在技术分险和市场分险，任何一个步骤出现错误都可能造成整个投资失败。与大企业相比，中小企业在技术创新过程中所承担的风险更大。因为中小企业只能进行单一的技术研发，一旦研发的技术失败，则意味着整个创新过程的失败，因而经常面临一步走错，全盘皆输的状况。而且，中小企业不可能用多种方法替代研究，即使有方法代替，成本也会很高，导致企业无法承担。即使企业技术研发成功，在商业化过程中中小企业也很难将技术产品推向市场，取得预期的投资回报达到预期的目标。毛敏（2011）指出家庭企业是中小企业的主要组织形式。据调查，有90以上的中小企业是家庭企业，而
20、这些家庭企业中90企业最大股东是董事长兼总经理，75的中小企业创办人是现在企业总负责人，其中30的中层管理人员来自家庭成员。不可否认家庭成员凝聚力强、忠诚度高，但是家庭式管理却不利于发展不利于企业做大。结合以上学者们的研究，我们可以总结出中小企业技术创新的障碍主要有两个方面的因素企业内部因素。主要体现着在中小企业创新过程中缺乏适当的金融资源，出现融资困难的现象。企业在发展过程中长期缺乏创新人才，技术创新的意识不强，信息缺乏，创新分险大而不愿冒险。外部环境因素。包括法律、政策环境障碍。13研究方案设计的设计与实施131研究内容临安中小企业在临安经济发展中起着举足轻重的作用，推动着临安的发展。而5
21、技术创新帮助临安的中小企业提高了生产率和发展潜力，促进了企业的发展，从而为社会提供了新的就业机会和财富。在收集资料的过程中，作者发现在对中小企业技术创新障碍的研究都是针对全国，或者某市范围的研究，如我国中小企业技术创新障碍分析和对策，浙江中小企业创新动力障碍的实证研究等。以论文形式研究中小企业技术创新障碍的甚少，而对临安中小企业技术创新障碍的研究几乎没有。所以作者以临安中小企业为研究对象，对临安中小企业技术创新进行研究。本文主要以临安中小企业为研究对象。调查内容主要涉及2方面（1）通过对企业中高层管理者和技术人员发放问卷，对临安中小企业发展现状，技术创新现状做出客观的评价。（2）通过对企业主要
22、经营者以及相关的技术人员的访谈，对临安中小企业技术创新存在的障碍做出总结。此外还通过文献研究了解企业技术创新的现状及研究方向相关的基础知识。132研究方案本次研究主要通过二手资料收集和问卷调查两种方法。一二手资料收集通过对文献、期刊网、数据库、临安信息网等方式的搜索，收集有关临安中小企业现阶段的发展状况，临安中小企业技术创新现状等方面的资料。二问卷设计为掌握临安中小企业技术创新的现状及存在的问题。问卷共有15小问，题目形式为单选题、多选题、填空题。其中问卷的13题涉及到被调查者的基本信息，包括被调查者的性别、职位、学历。47题是调查企业基本信息，包括企业的规模、企业绝大多数员工学历、企业的技术
23、水平及技术来源。问卷第10题是填空题，主要调查企业技术研究投入情况，2011年用于技术创新的研发资金，及投入资金占总投入的比重。问卷第8题，第9题和1115题是问卷的核心部分，也是本次研究主要调查的内容。主要涉及的是调查企业技术创新的现状，影响企业技术创新的外部因素及企业内部影响因素。问卷共发放100份，回收92份，有效问卷78份，有效问卷占全部问卷的78。对被调查者的性别、职位如表2所示。表2被调查者性息统计表性别职位男女合计中高层管理者11617基层管理者1115266技术人员221335合计44347872临安中小企业技术创新的现状分析21临安中小企业发展现状临安市地处“长三角”南翼，经
24、济较为发达。截止到2004年底，全市共有企业共有13000多家，2家为大型企业除外，其余均为中小型企业。因此，中小企业的发展状况，对临安市整体经济发展具有决定性的影响作用。资料显示，临安市具有代表性的四大特色规模企业为电气机械及器材制造业分别为电线电缆、绿色照明、纺织服装、农林产品加工、造纸及纸制品业主要为装饰纸业等。据统计，2004年临安市四大特色行业产值达108亿元，占全部规模以上中小企业产值的6861。2004年临安市四大特色企业平均规模状况。如表3所示。表32004年临安市四大特色行业企业平均规模状况企业类型平均总资产（万元）平均销售收入（万元）平均从业人数（人）电气机械及器材制造业1
25、17510123516497纺织服装制造业167230145318775农林产品加工业4254044190166造纸及纸制品行业5745063820127资料来源临安工业经济在2004年至2011年之间临安经济发展很快，从2004年的四大特色行业电气机械及器材制造业，纺织服装制造业，农林产品加工业，造纸及纸制品行业已转型为由先进装备制造产业，节能环保产业，新能源产业，生物医药产业为主的四大产业。目前，临安规模以上四大产业共有企业266家，其中按产业分，先进装备制造产业195家、节能环保产业64家、新能源产业2家、生物医药5家。共实现销售产值23519亿元，同比增长216，高于全市规模以上工业企
26、业平均增幅17个百分点，占全部工业的6182。如表4所示。1王为民临安市中小企业发展状况及其制约因素分析J宁波大学学报，2007（1）2临安统计信息网EB/OL8表42011年临安四大产业情况行业工业销售产值累计（亿元）同比增长（）占工业比重（）工业合计38059199四大产业235192166181、先进装备制造产业211701935562、节能环保产业64581381703、新能源产业2182374574、生物医药产业63231917资料来源临安工业经济22临安中小企业技术创新的现状近年来，临安市不断加大完善创新支持政策、建设区域创新体系、提升企业自主创新能力、营造良好创新环境的工作力度，
27、取得了不错的成绩。2009年11月30日，浙江省科研机构创新基地科技城在临安青山湖畔奠基，近20家知名科研机构签约入驻3。2011年10月21日，临安市科技局（知识产权局）在龙岗镇举办“科技创新知识产权培训班”，邀请杭州九洲专利事务所的王洪星老师进行授课。龙岗镇近40余家规模以上企业的负责人，技术人员或财务人员参加了培训，现场还发放了临安市科技创新政策选编。培训现场企业领导人纷纷对自己企业的技术创新现状做出分析4。政府对企业技术创新的扶持，取得了很不错的成绩。但全市企业自主创新的能力还是普遍薄弱，拥有自主知识产权、自主品牌、高附加值的产品比重较低，一些企业为外企贴牌生产的现象比较普遍，停留在只
28、赚取加工费的水平上，比如，我市拥有的国家级品牌比较少，只有万马电缆获得国家免检称号和“万马”、“华德”、“天目山”等6个中国驰名商标。企业研发经费投入不多，科技进步对经济增长的贡献不高，2007年我市RD经费占GDP的比重为11，近年提高幅度虽然比较大，但仍低于全面小康15的标准。而且行业分布不均，尤其是纺织业、纺织服装鞋帽制造业等规模比较大，亟待技术改造转型的行业经费的投入基本空白5。技术是企业的核心，创新是基于原有的技术水平上进行改革。临安中小企业中3临安工业经济网EB/OLWWW点LAGYJJ点GOV点CN/EWSUS_V点ASPID534临安科技信息网EB/OLWWW点LAINFO点G
29、OV点CN/NEWS点PHPXH23955临安统计信息网EB/OL官网9拥有自己的技术的比较少。如图1所示，自主研发技术的企业只有769，没有核心技术的企业高达2949。通过调查发现，拥有自己技术的企业，技术水平也比较落后。临安中小企业的技术水平在同行业的地位在国内平均水平的只占4444，而技术水平落后的占3519。可见绝大多数企业的技术水平比较落后。只有少数几家，如生物医药企业技术水平是国内领先水平。技术在国际领先水平的更加屈指可数。如万马集团，鑫富药业股份有限公司。图1临安中小型企业的技术水平103临安中小企业技术创新障碍分析31外部环境因素311融资困难中小企业由于创业时间短、自有资金先
30、天不足、规模小、资信程度低、自身积累薄弱、抗风险能力低等因素，造成融资困难现象是很普遍的。在此调查中，融资困难这一现象也在临安企业中成为技术创新的首要困难。78名被调查者包括企业中高层管理者和技术人员，对于企业在技术创新过程面临的主要困难，有833被访者认为企业存在融资困难，难以满足企业发展对资金的需求。仅167认为企业技术创新过程中资金紧张，但不是主要影响。如表5所示。表5企业技术创新中面临的主要困难企业融资情况频率百分比有效百分比累积百分比困难65833833833不困难131671671000合计7810001000进一步分析，企业核心技术来源不同的企业在技术创新中对资金的要求不一样。统
31、计显示，被调查的78家企业中，自主研究占789，联合研发的占897，模仿其他企业技术占5385，没有自己核心技术的企业占2949。在技术创新中对资金要求最高的是自主研究技术的企业。缺乏资金投入是自主研究型企业放弃技术创新的最主要原因。如表6所示，企业技术创新与资金之间的关系。表6不同类型企业与企业资金间的关系企业类型资金紧张，融资困难合计同意不同意自主研发型企业606联合研发型企业347模仿为主型企业152742没有核心技术的企业101123合计255378调查数据显示，6名被调查者所在的企业技术是企业自主研究获得的。这6名被11调查者全部认为资金紧张，融资困难是企业技术创新的主要因素。技术创
32、新过程中，融资困难不是所有企业的障碍。但对于自主研究型企业，技术创新需要不断投入资金。目前，依靠商业性银行贷款是临安中小企业获得资金支持的主要渠道。管理者表示，由于企业规模比较小、财务制度不全等问题，企业获得银行的贷款少。因此，资金是自主研发企业技术创新关键。相对于自主研究型企业，联合研发企业，以模仿为主获得技术的企业，资金对企业的影响比较小。312政策环境政府从税收、资金方面都有优惠政策鼓励企业技术创新，但在调研过程中很多企业都没有享受到。因此在政策环境方面对企业技术创新的影响主要从三方面进行研究。分别是（1）政府已经颁布的技术创新优惠政策为推动企业产业结构优化，推动转型升级，政府颁布了一系
33、列政策，鼓励企业技术创新。如2009年4月17号颁布临安市人民政府关于增强工业企业科技自主创新能力的若干意见。文件中提到鼓励申报国家级、省级高新技术特色产业基地，对新认定列入国家级、省级的基地分别奖励100万元、60万元，其中40奖励骨干企业、30奖励一般企业，30奖励基地组织实施单位。引导、支持民营资本和科技人员积极创办高新技术企业，鼓励和支持传统产业企业改造提升发展为高新技术企业、创新型企业。高新技术企业认定管理办法（国科发火2008172号），被认定为国家重点支持的高新技术领域内的高新技术企业，享受15企业所得税优惠政策6。此外，对于鼓励企业与高校尤其是浙江林学院等本地高校共建培养行业专
34、业人才的实训基地。企业实际发生的职工教育经费在计税工资总额25以内的，可以在企业所得税前扣除。（2）企业没有享受政府颁布优惠政策的原因分析政府从税收、资金方面颁布优惠政策鼓励企业技术创新，但调查数据显示（如图2所示），许多企业没有享受到优惠政策。数据所示407的企业在技术创新中享受到政府颁布的优惠政策。对于没有享受到优惠政策的企业，有以下几大原因。其一，享受成本高，手续繁琐。管理者表示，企业享受的政策优惠几乎都办理成本中。例如企业享受到政府批准的政策，可以向银行高额贷款，但最后贷款赚到的利润和各种办理手续中的成本支出几乎持平。其二，不知道有该项政策。临安小企业数目比较多，小企业管理者对于政府颁
35、布的政策不是很重视。在访谈中了解到，小企业技术水平都比较落后，管理者文化程度不高，对于政府的激励制度更是视而不6临安市政府信息公开平台EB/OLHTTP冒号/XXGK点LINAN点GOV点CN/12见。对于政府，“避而远之”是他们大多管理者的做法。其三，不符合政策列出的条件。在出台的一系列优惠政策中，所有政策都有条件限制。如企业要被认定为国家重点支持的高新技术领域内的高新技术企业才符合政策条件，企业申请的专利数要达到一定数目才可以享受优惠等一系列条件限制。因此，许多企业管理者提出政府提供的技术创新优惠政策门槛过高。图2企业享受到技术创新政策（3）企业希望政府颁布的优惠政策各个企业希望政府能够颁
36、布适合企业，并且企业有机会享受到技术创新上的优惠政策。如在融资政策、国内外市场信息、技术支持、行业协会或者商会的协助等方面提供支持。从融资政策、国内外市场信息、技术支持、行业协会或者商会的协助四方面进行统计，调查各个企业需要政府颁布的政策。图3数据显示，618的企业管理者希望在融资上能够得到政府的帮助，而233的企业表明企业在技术创新上会出现融资困难。两组数据表明政府在有关融资方面的政策制定的上有明显的不足。其次，236中小企业希望可以得到政府在技术上的支持。企业在资金、技术两大方面得不到政府政策的支持，对企业技术创新造成很大的影响。图3企业希望享受到的政策1332企业内部因素321企业创新人
37、才缺乏临安中小企业由于规模小，发展慢，很难吸引大批科技精英，更难成立企业自己的研发部门，从而阻碍了企业技术创新的发展。缺乏创新人才是企业内部因素中居于首位的障碍性因素。在对临安中小企业技术创新的问卷调查表明，企业40的员工学历是初中，高中学历的占182，专科学历的占40，本科学历仅仅占18。如图4所示，这说明临安企业员工学历比较低。图4企业员工学历对于中小企业来说，高技术人才并不是越多越好。对于不同类型的企业对技术人员的要求不一样。联合研发型企业和以模仿为主的企业需要有技术人员。如表7所示。被调查者中在联合研发型企业的共7名，其中5位（占714）管理者认为企业在技术创新过程中的障碍主要因素是企
38、业缺乏技术人员，研发能力不足。在模仿为主企业中36位（占857）管理者或技术人员认为企业技术创新障碍主要因素是企业缺乏技术人员。数据显示，自主研发型企业和没有核心技术型企业管理者对于技术人员缺乏是企业技术创新的主要障碍的观点持不同意的比较多，分别是667和652，所以可以得出结论，联合研发型企业和模仿型企业在技术创新过程缺乏技术人员是技术创新的主要障碍因素。表7不同企业对技术创新研究人员的要求企业类型企业缺乏技术人员，研发能力不强合计同意不同意自主研发型企业246联合研发型企业527模仿为主型企业36642没有核心技术型企业8152314这说明临安中小企业企业研发开发能力薄弱，由于企业自身人才
39、有限，大多数中小企业不得不借助于外来技术，通过模仿改造等方式获取新产品。即使在模仿改造过程中，许多企业由于缺乏专业技术人才，导致在模仿过程中出现技术上的困难。因此不难理解产品出现“山寨”的现象。实地走访过程中，从企业管理者的讲述了解到，企业出现这种状况是不可避免的。绝大多数初中学历的员工都来自农村剩余劳动力，文化水平普遍低，缺少专业的知识和技能。322企业创新信息缺乏信息是企业认识技术和市场机会的重要基础。大多数中小企业由于缺乏创新人才和资金，难以建立比较完善信息网络平台和产品研发部门，难以随时掌握现有市场变化及相关行业技术发展方向，导致企业掌握不了很多很有价值的信息，影响了管理者的经营和创新
40、战略决策，同时也使企业失去了很多有利于企业的发展机会7。据调查，临安市只有55的企业和高等学校、科研单位开展过产学研究合作，545的企业从来没有开展过这项活动，40的企业打算开展和高等学校、科研单位产学研究的合作。除此之外，企业创新信息的来源局限于企业内部、客户、供应商、竞争者。调查显示，782的企业信息来源与企业内部、客户、供应商。218的企业的信息来源除了从企业内部、客户、供应商之外，还包括咨询企业，政府中或取信息。信息渠道狭窄，致使企业不能及时掌握市场信息，影响了企业的创新战略决策，同时也使企业失去了许多发展的有利机会。企业无从寻找创新机会，更无法保证创新成果的市场前景，同样造成资源的浪
41、费和创新活动的失败。323企业创新分险大技术创新过程必然伴随相应的风险,如资金风险,新技术和产品试验活动所产生的资金成本将给企业造成一定负担。市场风险，中小企业很难将技术成果大规模推向市场，获得投资回报。中小企业出于降低成本的需要，都愿意引进100成功率的成熟技术成果与产品项目，对成功率不高的则不愿介入。由于缺乏自主产权的技术和产品，中小企业长期处于市场追随者和落伍者的地位，一味模仿,利润空间和市场空间越来越狭窄，难免遭到淘汰8。访谈中，临安中小企业的管理者认为企业创新的分险主要来源与两大个方面。创新成本高。企业技术创新过程中难以控制的创新7汪少华,柴肖荣,毛栋梁浙江省中小企业技术创新障碍分析
42、与对策研究J经济论坛,200728文卉王丽萍我国中小企业技术创新障碍分析和对策J中国贸易导刊,20071715费用是企业技术创新成本高的主要因素。企业不断注入资金导致造成企业在创新过程中承担资金不足分险。创新成本的偿还期太长。管理者认为，创新过程的资金投入量太大，而创新技术的投入需要一定的时间才能给企业带来的利润，所以企业要背负很大的债务，对企业资金流动造成很大的威胁。324企业家资源匮乏企业家是企业发展的关键，企业管理者的任何一个决策都决定着企业的发展。创新能力和管理能力本次调查中，对临安市企业家队伍进行调查统计，仅从企业管理层的学历结构来看，企业管理层的学历普遍偏低，企业家资源相当匮乏。在
43、企业管理层中，高中及以下学历占436，大中专占346，本科占141，本科以上仅为77。如图6所示。图6管理者学历企业管理层学历低，管理者的管理思想陈旧，缺乏现代科学知识的学习和训练，很多管理者主要靠经验进行管理企业。对于新的技术创新顾虑重重，认为投入大、收益较慢的技术不利于企业发展。他们习惯于“短期投入，短期回报”的经营方法。对于“放长线，钓大鱼”的经营理念避而远之。陈旧的管理思想，制约了企业进一步发展。174提高临安中小企业技术创新的对策分析41政府层面411完善金融机构临安中小企业的融资渠道主要是银行贷款和民间融资，但是临安中小企业普遍存在规模偏小、财务制度不健全等问题，银行出于防范风险的
44、考虑，对中小企业高额贷款比较谨慎，一般中小企业要获得银行的贷款比较困难。然而，政府对民间融资制度的建立不全，民间借贷出现利率很高现象，致使企业一般不会使用民间借贷这一渠道。因此，不难想象企业融资困难的主要原因是融资渠道狭窄。大多数企业在发展的起步阶段主要依靠自有资金，但随着生产经营规模不断扩大，市场竞争越来越激烈，资金短缺的现象逐渐显现，贷款难是企业普遍存在的问题。完善金融机构是政府为企业技术创新制定的最有利的政策。政府需要建立为中小企业融资服务政策性金融机构，加大临安中小企业融资渠道，提供新的融资方式。政府还可以利用临安独有的生态环境，吸引国内外企业到临安进行投资。从而扩展临安企业的融资渠道
45、。另外，民间借贷也是一种比较好的解决企业融资困难的方法。但是政府必须建立严格、全面的民间借贷制度，规范民间借贷、加强民间金融监管、加大非法集资打击力度等措施，从而规范民间金融秩序，扶持民间金融健康发展，严控金融风险。这一系列措施可以完善临安的金融服务，扩大临安企业融资渠道。412优化政府服务体系，颁布适合企业的优惠政策政府适当的减少技术创新优惠政的限制条件，颁布适合中小企业技术的优惠政策。针对各种没有享受到优惠政策的原因一一提出解决方案。如企业因享受成本而放弃政府提供的优惠政策和因不符合政府列出的条件或优惠范围而没有享受到优惠政策这两大原因。相对应的政策是政府应该对临安中小企业的发展及企业技术
46、创新现状有明确的了解，减少限制条件，鼓励企业参与。而因不知道政府颁布优惠条件而没有享受到优惠条件。针对这一现象，政府可以加大技术创新优惠政策的宣传力度，可以借助广播，电视等媒体进行宣传。加强政府职能部门，建立专门的中小企业管理机构，提高政府部门的工作效率。完善政府服务体系，打造企业发展的良好的环境。此外充分发挥政府、专业机构协会和各类中介组织在经济活动中的作用，为中小企业提供各类咨询。如信息咨询、18投资咨询法律咨询等服务。重视促进中小企业与大专院校、临安农林大学、科研单位的合作，提供一个良好的平台。通过以上种种措施营造利于企业发展的氛围，提升我市中小型企业的发展空间。临安市政府相关部门，如临
47、安市科技局举办关于科技创新的培训，理论与实际相结合，让管理者充分认识到技术创新给企业带来的发展前景。42企业层面421加强企业科技人员队伍的建设缺乏创新人才是企业内部因素中居于首位的障碍性因素。因此，培养或吸引高技术人才是企业消除创新障碍的重中之重。企业以高薪高福利，良好的环境和条件，吸引高层次人才。将这些结合在一起能够很好的吸引技术人才，留住技术人才。企业现有员工提高素质也是很重要的一方面。现阶段临安中企业员工素质普遍低的原因是绝大多数的员工都来自农村剩余劳动力，文化水平普遍低，缺少专业的知识和技能。针对这一现象，企业内部可以经常开展教育培训，通过组织技术员工的培训，职称培训的方法提高技术员
48、工的专业技能，最终达到提高企业员工素质的目的。同时完善激励措施也非常重要，有吸引力的激励措施就可以留住人才，可以很好的解决优秀员工“跳槽”这一现象。此外，对提出创新想法的员工给予一定的表扬和奖励，从精神和物质两方面对员工表现的给予肯定，鼓励员工技术创新。422完善中小企业信息咨询，构建信息平台企业的产品、工艺和技术开发，完全以根据市场的需求而进行转变，只有适应和满足市场需求，才能有利润，才能有效益，企业才能得以生存和发展。企业信息是临安中小企业发展的重要因素，大多数企业由于缺乏企业的网络建设，导致企业信息渠道狭窄，不能及时掌握市场变化的信息，影响了企业的创新战略决策，同时也使企业失去了许多有利
49、于发展的机会。完善中小企业信息咨询，构建中小企业自主创新平台，充分整合有利于中小企业技术创新的各个方面资源构建信息平台。从而帮助中小企业加强自身的信息服务。如推进信息网络建设。通过信息网络建设，可以帮助企业之间实现信息资源共享、提高办公效率、拓展服务职能的目的。同时，促进了企业自身的网络建设。最终实现了企业信息不仅来源与客户，供应商、竞争者三者中，而且更多的信息是来自高校/科研单位、政府和其他咨询企业。企业与企业、企业与政府之间的交流多了，推19进了企业与企业之间的合作。423提高企业经营管理者素质临安中小企业在发展过程受到很多因素的影响，但企业经营管理者的能力也是很重要的一方面，对企业技术创新的行为起着决定性作用，企业发展过程就是一个需要企业管理者不断克服困难和超越风险过程。由于临安中小企业管理者的文化水平普遍比较低，改善企业家能力的最有效的方式主要有两种（1）经验学习；管理者可以向其他出色管理者学习，取长避短。（2）继续教育和培训；管理者还可以进入学校或培训机构，继续学习管理知识或培训。通过这两种有效的方法不断提高企业家的机会能力。此外，企业管理者应该提高自身的知识水平，通过不断的学习更新自己的知识结构，提高自身的技术力和管理创新能力，使自身具有准确的判断力、敏锐的观察力和学习能力。提高企业经营管理
