保险公司反洗钱基础知识保险公司反洗钱基础知识洗钱和反洗钱反洗钱法律法规反洗钱监管保险公司洗钱的形式保险公司反洗钱义务大额交易可疑交易客户身份识别客户身份资料及交易记录保存我司反洗钱机构设置2洗钱和反洗钱洗 钱 洗钱，就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。3洗钱和反洗钱洗钱的危害“ 洗钱” 是通过金融或其他机构将非法所得转变为“ 合法财产” 的过程，一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“ 正当地享受” 犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够“ 以合法掩护非法” ，不断扩大犯罪势力。4洗钱和反洗钱洗钱的危害 洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。 从司法角度看，洗钱成为一种“ 犯罪屏障” ，既妨害了司法活动，也助长犯罪分子有恃无恐的气焰，促使他们不断实施犯罪。 从金融管理秩序角度来看，洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱，这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则，破坏了市场经济主体之间的自由竞争
