国际汇款发汇业务总行国际业务部 刘源源2011年7月大纲课程目标： 掌握各类国际汇款发汇业务的业务规定、处理流程、受理要点及注意问题。主要内容： 1.业务规定 2.西联发汇 3.银邮发汇 4.邮政发汇 5.持外汇卡发汇 1.业务规定 2.西联发汇 3.银邮发汇 4.邮政发汇 5.持外汇卡发汇主要内容业务规定 代办要求- 每笔发汇业务均须由客户持本人有效身份证件办理，不得委托他人代办 证件审核要求- 每笔发汇业务都应审核客户有效身份证件并留存复印件- 办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金发汇及现钞购汇发汇，应对居民身份证进行联网核查,并打印核查记录 国际收支申报要求- 每笔发汇业务（境外个人和境内个人），客户均应逐笔申报 售汇发汇要求- 境内个人购汇发汇，客户年度累计购汇金额超过等值5万美元（不含）的，应提供购汇后外币资金用途证明材料- 境外个人购汇发汇应逐笔提供人民币资金来源证明材料（含税务凭证）注：以上规定适用于各类汇款的发汇业务规定业务类型 发汇方式 收款方式西联发汇现金发汇账户发汇售汇发汇（持外汇卡发汇）现金兑付邮政发汇银邮发汇 入账 注：系统进行发汇处理时，应首先选择
