项目贷款调查报告案例.doc

1、第 1 页 共 31 页银 行 /联 社 支 行关 于 公 司 申 请 万 元 项 目 贷 款 的 调 查 报 告申 报 单 位 ： xxx农 合 行 调 查 人 ： A角 xxx B角 xxx 调 查 日 期 ： xxxx年 xx月 xx日 声 明 与 保 证我 们 对 授 信 申 请 人 进 行 了 调 查 ， 遵 循 客观 性 原 则 完 成 了 本 报 告 的 撰 写 ， 我 们 对 调 查 报告 及 附 表 所 陈 述 事 实 和 数 据 的 真 实 性 承 担 责 任 。第 2 页 共 31 页目 录调 查 人 申明 第 一 章 借 款 申 请 人 背 景 资料 一 、 借 款 申

2、 请 人 的 基 本 情况 二 、 借 款 申 请 人 财 务 状 况 分析 三 、 借 款 申 请 人 经 验 情况 四 、 借 款 申 请 人 关 联 方 调查 第 二 章 项 目 建 设 条 件 调查 一 、 项 目 建 设 必 要性 二 、 项 目 基 本 情况 三 、 项 目 建 设 合 法性 四 、 项 目 建 设 条 件 评价 五 、 工 艺 技 术 条 件 评价 六 、 环 境 保第 3 页 共 31 页护 七 、 项 目 进 展 情况 第 三 章 项 目 市 场 分析 一 、 供 求 分析 二 、 产 品 竞 争 力 分析 第 四 章 投 资 估 算 和 筹 资 评估 一 、

3、 项 目 总 投资 二 、 项 目 资 金 来源 第 五 章 项 目 财 务 评估 一 、 项 目 评 估 取 值 依据 二 、 项 目 财 务 指标 三 、 不 确 定 性 分析 第 六 章 项 目 贷 款 担 保 分第 4 页 共 31 页析 一 、 抵 押 担保 二 、 其 他 担保 第 七 章 风 险 与 收 益 分析 一 、 银 行 收 益 分析 二 、 主 要 风险 三 、 风 险 控 制 方案 第 八 章 调 查 结论 关 于 淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有 限 公 司 申 请 项 目 贷 款的 调 查 报 告淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有 限 公 司 向 我 行

4、 申 请 股 权 质 押 贷 款 2.5亿 元 ， 股 权 为 所属 全 资 企 业 安 徽 新 煤 电 (集 团 )有 限 公 司 所 持 有 的 国 投 新 集 能 源 股 份 有 限 公 司 上市 全 流 通 3000万 股 权 做 质 押 (股 票 代 码 601918)， 根 据 其 提 供 的 材 料 经 初 审 后 ，认 为 符 合 我 行 贷 款 受 理 条 件 。 因 此 ， 客 户 部 调 查 人 员 对 借 款 人 、 项 目 情 况 以 及质 押 物 情 况 进 行 了 实 际 、 实 地 的 贷 前 调 查 ， 现 将 调 查 情 况 报 告 如 下 ：一 、 公 司

5、 背 景 资 料第 5 页 共 31 页1、 公 司 基 本 情 况淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有 限 公 司 成 立 于 2009年 4月 23日 ， 是 经 淮 南 市 委 、市 政 府 批 准 成 立 ， 在 市 政 府 授 权 范 围 内 进 行 国 有 资 产 经 营 和 管 理 的 国 有 独 资 公司 ， 公 司 注 册 资 本 5亿 元 (通 过 产 权 划 转 、 投 入 货 币 资 金 形 成 )。 公 司 地 址 ： 淮南 市 龙 湖 南 路 鑫 舜 大 厦 ， 联 系 电 话 ： 2679242。 公 司 独 立 核 算 、 自 主 经 营 、 自 负盈 亏 。

6、 经 营 范 围 包 括 ： 市 政 府 授 权 范 围 内 的 国 有 产 权 、 国 有 土 地 使 用 权 的 出 售 、转 让 、 出 租 、 抵 押 和 投 资 与 经 营 以 及 中 小 企 业 融 资 担 保 业 务 淮 南 煤 化 工 基 地 基础 设 施 建 设 及 运 营 管 理 。公 司 在 市 政 府 授 权 范 围 内 进 行 国 有 资 产 经 营 和 管 理 ， 下 辖 三 个 全 资 子 公 司分 别 为 ： 安 徽 新 集 煤 电 （ 集 团 ） 有 限 公 司 、 淮 南 市 企 业 资 产 经 营 有 限 公 司 、 淮南 市 煤 炭 产 销 公 司 。

7、截 止 2009年 5月 底 ， 公 司 总 资 产 61.98亿 元 ， 负 债 19.63亿 元 ， 净 资 产 42.35亿 元 ， 资 产 负 债 率 31.67%。 公 司 营 业 执 照 注 册 号 ：340400000065191， 组 织 机 构 代 码 证 代 码 ： 68813144-6 ， 地 税 登 记 证 号 ： 皖 地税 淮 字 340403688131446， 银 行 信 贷 登 记 咨 询 系 统 贷 款 卡 号 ：340401000370264， 基 本 开 户 行 ： 淮 南 通 商 农 村 合 作 银 行 。公 司 组 织 架 构 ： 公 司 按 照 现

8、代 企 业 制 度 要 求 设 董 事 会 、 监 事 会 、 经 理 层 。公 司 内 设 六 部 一 室 ， 分 别 为 发 展 企 划 部 、 投 融 资 部 、 资 产 运 营 部 、 财 务 监 审 部 、党 群 人 事 部 、 生 产 安 全 部 、 综 合 办 公 室 。2、 高 管 人 员 情 况法 定 代 表 人 、 董 事 长 储 杰 ， 男 ， 中 共 党 员 。 出 生 于 1954年 ， 身 份 证 号 ：340403195411150014， 大 学 学 历 。 1970年 2005年 历 任 淮 化 集 团 科 长 、 副 厂 长 、厂 长 、 总 经 理 、 党

9、 委 书 记 ； 2005年 2009年 任 淮 南 市 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员会 党 委 副 书 记 、 副 主 任 ； 2009年 4月 起 兼 任 淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有 限 公 司 法 人代 表 、 董 事 长 。第 6 页 共 31 页副 董 事 长 、 党 委 书 记 李 保 才 ， 1958年 出 生 ， 男 ， 中 共 党 员 ， 大 专 学 历 ， 高级 政 工 师 。 曾 任 安 徽 颍 上 县 马 圩 中 学 民 办 教 师 ， 淮 南 纺 织 厂 工 段 长 、 技 术 员 、团 委 书 记 、 办 公 室 主 任 、 副 厂 长 、 党

10、 委 副 书 记 ， 安 徽 省 淮 南 新 集 （ 集 团 ） 纺 织有 限 公 司 党 委 书 记 ， 市 青 联 副 主 席 ， 安 徽 新 集 煤 电 （ 集 团 ） 有 限 公 司 党 委 书 记 、董 事 长 ， 安 徽 省 淮 南 新 集 （ 集 团 ） 纺 织 有 限 公 司 党 委 书 记 、 董 事 长 、 总 经 理 ，第 十 四 届 田 家 庵 区 人 大 代 表 。监 事 会 主 席 张 金 俭 ， 1959 年 出 生 ， 男 ， 中 共 党 员 ， 研 究 生 学 历 ， 高 级 会 计师 。 曾 任 淮 北 特 凿 公 司 二 处 会 计 ， 淮 北 特 凿 公

11、 司 二 处 财 务 科 负 责 人 ， 凤 台 县城 效 区 公 所 职 员 ， 新 集 矿 财 务 科 科 长 、 淮 南 市 煤 电 总 公 司 经 营 部 副 主 任 、 财务 处 长 、 总 会 计 师 兼 财 务 处 长 、 淮 南 新 集 能 源 开 发 有 限 责 任 公 司 总 会 计 师 兼 财务 处 处 长 ， 安 徽 省 地 方 煤 电 协 会 副 理 事 长 ， 安 徽 省 审 计 协 会 理 事 ， 淮 南 新 集 集团 副 总 经 理 、 煤 电 公 司 副 总 经 理 ， 安 徽 新 集 煤 电 （ 集 团 ） 有 限 公 司 副 总 经 理 。现 任 安 徽

12、新 集 煤 电 （ 集 团 ） 有 限 公 司 总 经 理 ， 第 十 四 届 凤 台 县 人 大 代 表 。 副 总 经 理 、 党 委 委 员 苏 信 斌 ， 男 ， 1963年 8月 生 ， 汉 族 ， 工 商 管 理 硕 士 ，中 共 党 员 ， 高 级 工 程 师 ， 淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有 限 公 司 副 总 经 理 、 党 委 委 员 ，安 徽 新 集 煤 电 （ 集 团 ） 有 限 公 司 副 总 经 理 、 党 委 委 员 ， 兼 任 安 徽 煤 矿 机 械 装 备制 造 （ 淮 南 ） 基 地 建 设 领 导 小 组 办 公 室 副 主 任 （ 主 持 日

13、常 工 作 ）。3、 公 司 主 要 职 能公 司 按 照 “市 场 化 、 企 业 化 ”的 原 则 ， 以 产 权 为 纽 带 ， 以 资 产 经 营 、 资 本运 作 、 产 业 发 展 为 主 要 方 式 ， 在 市 政 府 授 权 范 围 内 进 行 企 业 国 有 产 （ 股 ） 权 的运 营 管 理 。 具 体 经 营 职 能 为 ： （ 一 ） 负 责 淮 南 市 出 中 心 企 业 资 产 和 债 务 的 处 置 。筹 措 国 企 改 革 资 金 ， 解 决 国 企 改 革 中 的 遗 留 问 题 ； 承 接 省 不 良 金 融 资 产 包 进 行分 包 处 置 。 对 重

14、组 后 有 发 展 潜 力 的 原 市 属 国 有 企 业 ， 通 过 合 资 、 合 作 使 企 业 不断 做 大 做 强 ； 将 前 景 好 获 得 能 力 强 的 企 业 培 育 成 上 市 公 司 ； 利 用 出 中 心 企 业 存第 7 页 共 31 页量 土 地 资 源 ， 参 与 房 地 产 项 目 的 开 发 ， 扩 大 国 有 资 产 运 营 和 升 值 的 空 间 。（ 二 ）促 进 淮 南 市 企 业 产 业 结 构 调 整 ， 对 重 大 工 业 项 目 的 投 资 、 融 资 与 经 营 。 负 责 安 徽煤 化 工 （ 淮 南 ） 基 地 建 设 对 及 公 用 工

15、 程 建 设 ； 对 山 南 新 区 高 新 技 术 园 区 进 行 投 资和 园 区 综 合 用 土 地 收 储 。 （ 三 ） 开 展 风 险 投 资 。 吸 收 外 来 资 金 在 淮 南 创 立 产 业 投资 基 金 ， 设 立 新 企 业 ， 对 有 技 术 支 撑 的 民 营 中 小 企 业 投 资 参 股 ， 培 育 上 市 。4、 公 司 发 展 战 略淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有 限 公 司 将 根 据 主 要 职 能 和 淮 南 经 济 发 展 战 略 ， 以 建设 煤 化 工 基 地 和 山 南 高 新 技 术 园 为 依 托 ， 以 资 本 为 纽 带 ， 以

16、 创 业 风 险 投 资 和 产业 整 合 为 抓 手 ， 打 造 产 业 发 展 的 投 融 资 平 台 ； 以 煤 化 工 发 展 为 先 导 、 以 高 新 技术 产 业 为 支 撑 ， 引 领 和 带 动 淮 南 产 业 结 构 调 整 升 级 。5、 借 款 用 途 及 还 款 来 源本 次 申 请 借 款 用 于 安 徽 煤 化 工 基 地 主 干 道 路 建 设 。 淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有限 公 司 此 次 申 请 的 2.5亿 贷 款 拟 用 其 所 属 全 资 企 业 安 徽 新 煤 电 (集 团 )有 限 公 司 所持 有 的 国 投 新 集 能 源 股 份

17、 有 限 公 司 上 市 全 流 3000万 股 权 做 质 押 (股 票 代 码601918)。 其 中 祁 集 路 需 银 行 贷 款 18500万 元 ， 泥 祁 路 和 高 皇 路 预 计 需 要 贷 款6500万 元 ， 借 款 期 限 五 年 。 新 集 煤 电 公 司 持 有 国 投 新 集 公 司 全 流 通 股 权34788.81万 股 ， 其 中 已 办 理 质 押 2500万 股 ， 截 止 2009年 6月 9日 收 盘 价 为15.66元 /股 ， 前 30日 均 价 为 14.66元 /股 。 按 前 三 十 日 均 价 计 算 ， 质 押 率 为57%。根 据 公

18、 司 目 前 经 营 情 况 ， 公 司 可 用 来 偿 还 债 务 的 主 要 资 金 来 源 有 以 下 几 方面 ： 1、 产 业 园 区 建 成 后 ， 园 区 新 增 税 收 地 方 分 成 部 分 ， 补 贴 给 产 投 公 司 ， 作为 其 还 贷 资 金 来 源 ； 2、 公 司 收 储 的 土 地 和 存 量 土 地 运 作 收 益 ， 按 照 市 政 府 安 排 ，对 淮 南 煤 化 工 基 地 园 区 和 山 南 高 新 技 术 园 区 综 合 用 地 由 产 投 公 司 负 责 储 备 ， 在第 8 页 共 31 页两 个 园 区 建 成 后 ， 其 综 合 用 地 将

19、 会 实 现 较 大 幅 度 的 升 值 ， 产 投 公 司 通 过 开 发 运 作综 合 用 地 可 获 得 可 观 的 利 润 ； 公 司 所 属 全 资 子 公 司 淮 南 市 企 业 资 产 经 营 有 限 公 司 ，负 责 淮 南 市 出 中 心 国 有 企 业 资 产 ， 目 前 其 已 拥 有 3000余 亩 存 量 工 业 用 地 ， 其 中有 1079亩 可 申 请 变 更 其 性 质 用 于 开 发 ， 公 司 拟 通 过 开 发 实 现 土 地 增 值 。 3、 公 司所 属 新 集 煤 电 集 团 公 司 持 有 的 国 投 新 集 公 司 股 份 ， 据 国 投 新

20、集 公 司 公 布 的 消 息 ：公 司 未 来 五 年 内 做 到 “每 年 投 建 一 个 矿 井 ， 每 年 投 产 一 个 矿 井 ， 未 来 五 到 十 年产 量 从 1000万 吨 增 加 到 4000万 吨 。 ”预 计 未 来 几 年 盈 利 均 有 较 快 增 长 ， 因 此 新集 煤 电 可 获 行 稳 定 增 张 的 现 金 分 红 （ 2008年 度 分 红 约 7000万 元 ） ； 4、 公 司 所 属企 业 资 产 经 营 公 司 拥 有 的 出 中 心 企 业 的 其 他 资 产 的 处 置 收 入 。 以 上 四 个 方 面 为产 投 公 司 提 供 了 稳

21、定 可 靠 的 资 金 来 源 ， 保 证 该 笔 借 款 能 够 按 约 定 期 限 还 本 付 息 。6、 借 款 人 征 信 情 况根 据 人 行 信 贷 管 理 系 统 查 询 ， 目 前 淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有 限 公 司 无 银 行 贷款 。二 、 项 目 概 况2.1项 目 基 本 情 况项 目 名 称 ： 安 徽 省 煤 化 工 （ 淮 南 ） 基 地 主 干 道 路 工 程 项 目建 设 地 点 ： 安 徽 省 煤 化 工 （ 淮 南 ） 基 地建 设 单 位 ： 淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有 限 公 司法 人 代 表 ： 储 杰法 人 简 介 ：

22、淮 南 市 产 业 发 展 投 资 有 限 公 司 位 于 淮 南 市 龙 湖 南 路 鑫 舜 大 厦 ，是 淮 南 市 政 府 直 管 单 位 。2.2 项 目 背 景 安 徽 省 国 民 经 济 和 社 会 发 展 第 十 一 个 五 年 规 划 纲 要 中 对 安 徽 省 能 源 化工 产 业 发 展 及 其 布 局 提 出 了 明 确 方 向 ： “按 照 系 统 化 、 大 型 化 、 现 代 化 的 原 则 ，第 9 页 共 31 页建 设 煤 化 盐 化 一 体 化 、 大 型 干 熄 焦 、 煤 制 甲 醇 及 烯 烃 等 重 大 工 程 ， 加 快 化 肥 原料 结 构 调

23、整 步 伐 ， 建 成 我 国 重 要 的 煤 化 工 基 地 ”。 结 合 淮 南 市 资 源 和 化 工 产 业 特点 ， 淮 南 市 政 府 进 一 步 提 出 了 依 托 安 徽 淮 化 集 团 有 限 公 司 建 设 安 徽 省 煤 化 工 基 地 。为 尽 快 推 进 基 地 建 设 步 伐 ， 鉴 于 淮 南 矿 业 （ 集 团 ） 有 限 责 任 公 司 是 全 国 家 13个亿 吨 级 煤 炭 生 产 基 地 、 6个 煤 电 基 地 、 全 国 煤 矿 第 一 批 5个 循 环 经 济 试 点 企 业 和国 家 低 热 值 煤 电 厂 4个 重 点 部 署 地 区 之 一

24、， 有 得 天 独 厚 的 资 源 优 势 ， 根 据 安 徽省 委 、 省 政 府 “以 大 企 业 、 大 项 目 为 牵 引 ， 提 升 传 统 产 业 ， 壮 大 新 兴 产 业 ”和 建设 “两 淮 一 蚌 ”重 化 工 基 地 以 及 省 属 企 业 进 行 必 要 的 战 略 重 组 的 要 求 ， 经 淮 南市 委 、 市 政 府 研 究 决 定 ， 安 徽 省 发 改 委 同 意 在 安 徽 省 煤 化 工 （ 淮 南 ） 基 地 内 建 设“安 徽 省 煤 化 工 基 地 。 ”安 徽 省 淮 南 煤 化 工 基 地 中 长 期 发 展 规 划 指 导 思 想 是 ： 在

25、国 家 宏 观 经 济 政 策 、国 家 能 源 发 展 战 略 和 国 家 煤 化 工 产 业 政 策 的 指 导 下 ， 依 托 淮 南 地 区 得 天 独 厚 的煤 炭 和 电 力 资 源 ， 以 煤 电 化 一 体 化 、 循 环 经 济 、 绿 色 精 细 化 工 为 目 标 ， 坚 持 走新 型 工 业 化 道 路 ， 采 用 先 进 的 环 境 、 良 好 的 生 产 技 术 和 减 排 技 术 ， 实 现 资 源 的高 效 、 清 洁 、 高 附 加 值 转 化 ， 形 成 资 源 利 用 合 理 、 保 护 环 境 、 具 有 循 环 经 济 特色 的 产 业 结 构 ， 达

26、 到 经 济 效 益 、 环 境 效 益 和 社 会 效 益 的 高 度 统 一 。 以 上 下 游 一体 化 的 方 式 ， 构 筑 独 具 特 色 的 产 品 链 结 构 。 建 设 具 有 国 际 水 平 、 国 内 领 先 的 大型 煤 化 工 基 地 。安 徽 淮 南 煤 化 工 基 地 于 2007年 12月 经 省 发 改 委 批 准 设 立 ， 根 据 批 准 的 安 徽 淮 南 煤 化 工 基 地 中 长 期 规 划 ， 基 地 建 设 拟 分 近 期 、 中 远 期 两 步 实 施 ， 发展 以 煤 气 化 为 龙 头 ， 煤 基 烯 烃 、 硝 酸 、 化 肥 和 替 代

27、 燃 料 的 产 品 链 ， 规 划 到 2020年 ， 主 要 建 设 年 产 445万 吨 甲 醇 ， 54万 吨 农 硝 酸 ， 80万 吨 合 成 氨 等 项 目 。 规 划期 建 设 43个 项 目 ， 总 投 资 约 560亿 元 ， 其 中 近 期 规 划 投 资 约 250亿 元 。 项 目 建成 后 ， 年 实 现 销 售 收 入 624亿 元 ， 利 税 116亿 元 。 规 划 用 地 面 积 12.7平 方 公 里 。第 10 页 共 31 页届 时 将 形 成 与 华 东 地 区 和 安 徽 省 其 它 大 型 石 油 化 工 、 煤 化 工 基 地 错 位 竞 争

28、、 优 势互 补 的 格 局 ， 成 为 具 有 国 际 竞 争 力 的 新 型 化 工 产 业 基 地 。 目 前 安 徽 淮 化 集 团 申 报的 煤 制 170万 吨 /年 甲 醇 及 转 化 烯 烃 项 目 已 获 批 准 ， 中 石 化 所 属 仪 征 化 纤 等 公 司投 资 合 同 正 在 洽 谈 之 中 。一 期 建 设 用 地 是 安 徽 省 淮 南 煤 化 工 基 地 近 期 建 设 重 点 区 域 ， 位 于 整 个 化 工基 地 的 南 部 区 域 ， 北 至 阜 淮 铁 路 和 平 圩 电 厂 铁 路 专 用 线 ， 南 至 淮 河 大 堤 ， 东 至刘 巷 村 ，

29、西 至 胡 集 村 ， 规 划 地 区 总 面 积 为 12.7公 顷 。规 划 煤 化 工 基 地 的 主 要 道 路 为 祁 集 路 和 泥 祁 路 、 高 皇 路 ， 构 成 了 化 工 基 地的 十 字 型 主 干 路 网 ， 其 中 祁 集 路 为 近 期 建 设 的 重 点 项 目 ， 是 一 期 淮 化 集 团 及 矿业 集 团 项 目 建 设 的 主 要 通 道 。 项 目 建 设 规 模 ： 道 路 全 长 约 10.15公 里 ,红 线 宽 度为 50米 .根 据 工 程 内 容 ,本 项 目 估 算 总 投 资 为 本 项 目 总 投 资 为 34000万 元 ， 拟 由

30、地 方 财 政 自 筹 资 金 9000万 元 ， 占 资 金 总 数 的 26.5%， 申 请 银 行 贷 款 25000万 元 ，占 资 金 总 数 的 73.5%， 银 行 贷 款 偿 还 期 5年 。 其 中 ， 祁 集 路 工 程 程 项 目 概 算 总投 资 26483万 元 ； 泥 祁 路 、 高 皇 路 正 在 设 计 过 程 中 ， 概 算 总 投 资 约 9400万 元 。3、 项 目 批 复 情 况煤 化 工 基 地 主 要 道 路 建 设 项 目 已 完 成 立 项 、 可 研 审 批 ， 目 前 正 在 进 行 土 地 、规 划 、 施 工 等 审 批 ， 不 日 将

31、 能 得 到 批 准 。 该 项 目 已 列 入 2009年 度 淮 南 市 重 点 工程 ， 项 目 部 已 成 立 ， 待 项 目 审 批 程 序 完 成 后 ， 成 立 项 目 法 人 。 目 前 ， 尚 有 部 分批 文 正 在 审 批 ， 7月 底 之 前 ， 审 批 程 序 可 全 部 完 成 。 2009年 6月 1日 ， 安 徽 省人 民 政 府 孙 志 刚 副 省 长 主 持 召 开 召 开 了 专 题 会 议 ， 要 求 省 直 有 关 部 门 按 照 职 责分 工 ， 主 动 上 门 服 务 ， 全 力 支 持 淮 南 煤 化 工 基 地 建 设 。 考 虑 到 基 础 设 施 投 入 较大 、 淮 南 市 财 力 较 为 紧 张 的 实 际 ， 省 财 政 要 积 极 调 剂 落 实 开 行 贷 款 制 度 ， 金 融部 门 要 在 贷 款 融 资 方 面 给 予 优 惠 ， 尽 可 能 满 足 基 础 设 施 建 设 需 要 。