1、公司基本制度 *小额贷款有限公司1小额贷款有限公司绩效考核办法为全面完成董事会下达的经营目标，提高本公司的资金使用效率，在增加营业收入的同时，严格控制业务风险，充分调动各个部门的积极性，特制定如下考核办法： 一、管理层的考核【考核指标和权重】（1）资本回报率 18%20%。占考核权重的 45%。（2）贷款损失率为 0.5%，占考核权重的 45%。（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过 5%，占考核权重的10%。【考核办法】（1）资本回报率不到 18%，按实际完成的回报率与指标的比率乘以45%为本项得分。超过 18%不到 20%，本项得分为 45%。低于 15%回报率本项不得分。（2）贷款损失
2、为 0.5，本项得分 45%，出现贷款损失，大于 0.5，低于 1%，每超 0.1%扣两个百分点；贷款损失率大于 1%、不含 1%的，本项考核分为零。（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过 5%，本项得分为 10%。超过 5%不超过 15%， 每超过 1%，本项得分降低 1%。超过 15%，本项考核为零分。公司基本制度 *小额贷款有限公司2（4）三项相加总分为年度考核得分做为奖金系数，乘以应发奖金为被考核人的实际奖金。（5） 资本回报率超过 20%， 按超出部分的 20%提取奖金奖励全公司，由管理层根据实际情况发放。【考核阶段和考核部门】（1）管理层考核为年度考核。（2）行政人事部负责初评。
3、（3）董事会负责最终评价。二、客户管理部的考核【考核指标和权重】（1）信贷员每月的工资发放保底业务收入考核指标为 10 万元。占考核权重的 60%。（2）贷款损失率占考核权重的 20%。（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过 5%，占考核权重的10%。（4）劳动纪律和贷后管理占考核权重的 10%【考核办法】（1）信贷员业务收入达不到考核指标按完成比率乘以权重 60%为本项得分，超过考核指标本项得分为 60%，超出部分按照 3%提取奖金，当月计算，次月发放。公司基本制度 *小额贷款有限公司3（2）贷款损失为零，本项得分 20%，出现贷款损失，本项得分为零分，贷款损失率大于 1%，按照制度追究责
4、任，同时收入指标超出考核指标部分的奖金 暂停发放，责任追究完毕后再予以处理。（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过 5%，本项得分为 10%，超过 5%不超过 15%。 每超过 1%。本项得分降低 1%。超过 15%本项考核为零分。同时收入指标超出考核指标部分 的奖金暂停发放，等逾期贷款处理完毕后再予以处理。（4） 信贷员的劳动纪律和贷后管理由行政人事部考核， 得分 80 分以上， 本项得分为 10%。80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。60 分以下本项得分为 0。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。（5）四项相加总分为月度得分，乘以应发工资为被考核人的实际工资。加上奖金为业
5、务员实际收入。（6）部门经理负责部门的总体工作参考信贷员考核指标执行。【考核阶段和考核部门】（1）贷款业务部考核为月度考核。（2）行政人事部与考评小组负责初评。（3）总经理负责最终评价。三、风险管理部的考核【考核指标和权重】（1）风险识别占考核权重的 30%。（2）风险控制占考核权重的 30%。（3）贷款审批或部门评价和贷款档案管理占考核权重的 30% 公司基本制度 *小额贷款有限公司4（4）劳动纪律和贷后管理占考核权重的 10%【考核办法】（1）风险管理员本人审核出现应发现未发现风险，每笔风险管理员本项得分降低 3%。部门出现应发现未发现风险， 每笔风险管理员本项得分降低 3%,风险管理部经
6、理本项得 分降低 2%。（应发现未发现风险指出现风险后，风险分析确定为风险管理部责任的）（2）风险管理员没有按照风险管理的要求及时执行风险控制的手段，每次风险管理员 本项得分降低 3%。部门没有按照风险管理的要求及时执行风险控制的手段，每次风险 管理部经理本项得分降低 2%。（3）风险管理部经理贷款审批不及时，风险判断不准确，贷款档案管理不及时、不完整、不准确的，每次风险管理部经理本项得分降低3%。风险管理部每月对风险管理员进行业务评价。（4）风险管理员的劳动纪律由风险管理部经理和行政人事部共同考核，风险管理部经理的劳动纪律由考评小组和行政人事部共同考核。得分80 分以上，本项得分为 10%。
7、 80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。60分以下本项得分为 0。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。（5）四项相加总分为月度得分，80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60%发放。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。【考核阶段和考核部门】（1）风险管理部考核为月度考核。（2）行政人事部和考评小组负责初评。公司基本制度 *小额贷款有限公司5（3）总经理负责最终评价。四、计划财务部的考核【出纳的考核指标、权重和考核办法】（1）现金及有价证券保管安全，盘点及时，支票填写规范，开出支票无差错，考核
8、权重为 20%。每次出现差错除按相关的规定处罚外，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低 1%20%。由计划财务部负责考核。（2）根据行政人事部提供的资料及时准确的编制工资表及个人所得税表，工资发放及时准确。考核权重为 10%。每次出现不及时或差错，本项的得分降低 1%。由计划财务部负责考核。（3）相关记录凭证编制及时规范完整。考核权重为 10%。每次出现不合格，本项的得分降低 1%。由计划财务部负责考核。（4）利息收入计算及时准确，和业务部门沟通及时。考核权重为 10%。每次出现差错或经财务部经理认定业务部门有效投诉，本项的得分降低 1%。由计划财务部负责考核。（5）贷款发放和收回的银行
9、手续及时准确，考核权重为 20%，每出现一次差错本项的得分降低 1%。由计划财务部负责考核。（6）保守公司机密，考核权重为 10%。经公司办公会认定有泄密行为并造成严重后果的，本项的得分为 0 并追究相应的责任。（7）劳动纪律占考核权重的 10%，得分 80 分以上，本项得分为10%。80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。60 分以下本项得分为 0。连续 3 个 60 分以下，予以辞退。由计划财务部和行政人事部负责考核。公司基本制度 *小额贷款有限公司6（8）工作评价占考核权重的 10%，由部门负责人进行评价，评价得分乘以权重 10%，为本项得分。（9）考核为月度考核，八项相加总分为月
10、度得分，80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60%发放。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。【会计的考核指标、权重和考核办法】（1）会计稽核及时准确，考核权重为 20%。每次出现差错除按相关的规定处罚外，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低 1%20%。由计划财务部负责考核。（2）会计记账、报表编制和会计档案归档及时、准确、规范。考核权重为 20%。如出现不及时或出现差错，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低 1%20%。由计划财务部负责考核。（3）纳税申报及时准确，税款缴纳及时。考核权重
11、为 10%。每次出现不及时或差错，本项的得分降低 5%。由计划财务部负责考核。（4）利息收入计算审核及时准确，和业务部门沟通及时。考核权重为 20%。每次出现差错或经认定业务部门有效投诉，本项的得分降低 1%。由计划财务部负责考核。（5）保守公司机密，考核权重为 10%。经公司办公会认定有泄密行为并造成严重后果的，本项的得分为 0 并追究相应的责任。（6）劳动纪律占考核权重的 10%，得分 80 分以上，本项得分为10%。80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。6 分以下本项得分为 0。连续3 个月 60 分以下，予以辞退。由计划财务部和行政人事部负责考核。公司基本制度 *小额贷款有限公
12、司7（7） 工作评价占考核权重的 10%，由总经理进行评价，评价得分乘以权重 10%，为本项得分。（8）考核为月度考核，七项相加总分为月度得分，80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60%发放。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。五、行政人事部的考核 【考核指标和权重】（1）人事管理有效，绩效考核及时、准确、公平、公正，工资及补助计算资料及时准确，占考核权重的 30%。（2）综合服务占权重的 30%。（3）文书档案管理及时、完整、准确占考核权重的 30%（4）劳动纪律占考核权重的 10%【考核办法】（1
13、）人事管理有效，绩效考核及时、准确、公平、公正，工资及补助计算资料及时准确，由其他部门进行评价（包括总经理，各部门负责人，）平均评分乘以权重 30%为行政人事部经理评分。行政人事部经理对文员进行业务评价。（2）综合服务由其他部门进行评价（包括总经理，各部门负责人）平均评分乘以权重 30%为行政人事部经理评分。行政人事部经理对文员进行综合业务评价。公司基本制度 *小额贷款有限公司8（3）文书档案管理不及时、完整、准确的，每次责任文员本项得分降低 3%。管理部经理本 项得分降低 2%。（4）行政人事部文员的劳动纪律由行政人事部经理考核，行政人事部经理的劳动纪律 由主管领导考核。得分 80 分以上，本项得分为 10%。80 分以下 60 分以上，本项得分为 5%。60 分以下本项得分为 0。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。（5）四项相加总分为月度得分，80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低于 60 分，按本人标准工资 60%发放。连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。【考核阶段和考核部门】（1）行政人事部考核为月度考核。（2）行政人事部和考评小组负责初评。（3）总经理负责最终评价。公司基本制度 *小额贷款有限公司9
