1、 1 / 6厦门理工学院新建公寓楼项目风险管理计划书编制 审核 时间 2013 年 4 月 15 日 2 / 6一、项目基本情况项目名称：厦门理工学院公寓楼修建 制作日期：2013 年 4月 15日制作人： 签发人： 二、风险管理策略1风险管理的总体思想和原则风险管理的总体思想以最小的风险管理成本获得最大的安全保障，从而实现经济单位价值最大化。成本，是指经济单位在风险管理过程中，各项经济资源的投入，其中包括人力、物力、财力，乃至放弃一定的收益机会。安全保障，则是指风险管理的效果。纯粹风险管理，安全保障包括：风险损失的减少，即对风险的有效控制；实际损失能及时充分并有效的得到补偿。风险管理原则：A
2、 强调事前管理B 数量化佐证以衡量风险程度C 预设最坏的情景D 模拟评估E 弹性化调整2定义风险假设(1)风险是损失发生的不确定性（两个要素）(2)风险是在一定条件下、一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大，反之，风险越小。3定义风险管理的责任人在规划风险管理过程所制定的风险管理计划中，需要对风险管理工作进行角色和职责的分配（如确定风险经理） 。这个分配不是针对一个一个具体的风险的。针对各具体风险的风险责任人(risk owner)的确定，那是规划风险应对过程的工作。在规划风险应对过程中，需要制定风险应对措施，并确定每个已识别风险的责任人（应该从参与规划风
3、险应对过程的成员中选择） 。风险责任人必须参与规划风险应对过程。3 / 64. 定义风险分析技术5. 风险沟通方式（1）以信任为基础进行风险沟通。（2）以伙伴关系为关键要素进行风险沟通。（3）运用双向模式进行风险沟通。风险分析与评价的任务确定单一风险因素发生的概率；分析单一风险因素的影响范围大小；分析各个风险因素的发生时间；分析各个风险因素的风险结果，探讨这些风险因素对项目目标的影响程度；在单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种风险因素对项目目标的综合影响、评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。风险度量 风险事件发生的概率及概率分布是风险分析的基础。一般应用概率分布函数来描述风险事
4、件发生的概率与概率分布。在实践中，均匀分布、三角分布及正态分布最为常用。风险评定 将风险事件发生概率的指数与风险后果的等级相乘，根据相乘所得数值即可对风险的重要性进行评定。项目风险重要性评分值在 8分以上的风险因素表示风险重要性较高，是不可以接受的风险，需要给予重点的关注。风险分析与评价的方法目前，常用的项目风险分析与评价的方法主要有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。调查打分法又称综合评估法或主观评分法。调查打分法的基本步骤。 1）针对风险识别的结果，确定每个风险因素的权重，以表示其对项目的影响程度； 2）确定每个风险因素的等级值，等级值按经常、很可能、偶然、极小、不
5、可能分为五个等级。 3）将每个风险因素的权重与相应的等级值相乘，求出该项风险因素的得分。 4）将各个风险因素的得分逐项相加得出项目风险因素的总分，总分越高，风险越大。 调查打分法的优点在于简单易懂、能节约时间，而且可以比较容易地识别主要的风险因素。4 / 66项目风险监控：定义：跟踪已识别的风险，监视剩余风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估消减风险的有效性。目的：通过对项目风险的识别和分析，以及对风险信息的收集，就可以采取正确的风险应对措施，从而实现对项目风险的有效控制。三、风险分类按风险因素的主要方面，又可将风险分为技术、环境方面的风险与经济方面的风险以及合同签订和履行方面的风险等
6、三种。它们主要有以下几类：（一）技术与环境方面的风险1、地质地基条件。工程发包人一般应提供相应的地质资料和地基技术要求，但这些资料有时与实际出入很大，处理异常地质情况或遇到其他障碍物都会增加工作量和延长工期。2、水文气象条件。主要表现在异常天气的出现，如台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其它影响施工的自然条件，都会造成工期的拖延和财产的损失。3、施工准备。由于业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然与人为的障碍或“三通 平等”准备工作不足，导致建筑企业不能做好施工前期的准备工作，给工程施工正常运行带来困难。4、设计变更或图纸供应不及时。设计变更会影响施工安排，从而带来一
7、系列问题；设计图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成承包人工期推延和经济损失。5、技术规范。尤其是技术规范以外的特殊工艺，由于发包人没有明确采用的标准、规范，在工序过程中又没有较好地进行协调和统一，影响以后工程的验收和结算。6、施工技术协调。工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题，各专业间又存在不能及时协调的困难等；由于发包人管理工程的技术水平差，对承包人提出需要发包人解决的技术问题，而又没有作出及时答复。（二）经济方面的风险5 / 61、招标文件。这是招标的主要依据，特别是投标者须知，设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单等都存在着潜在的经济风险，必须仔细分析研究
8、。2、要素市场价格。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些市场价格的变化，特别是价格的上涨，直接影响着工程承包价格。3、金融市场因素。金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值等，也影响着工程项目的经济效益。4、资金、材料、设备供应。主要表现为发包人供应的资金、材料或设备质量不合格或供应不及时。5、国家政策调整。国家对工资、税种和税率等进行宏观调控，都会给建筑企业带来一定风险。 （三）合同签订和履行方面的风险1、存在缺陷、显失公平的合同。合同条款不全面、不完善，文字不细致、不严密，致使合同存在漏洞。如在合同条款上，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响
9、造成工期延误或经济损失的条款，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款。2、发包人资信因素。发包人经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程款；发包人信誉差，不诚信，不按合同约定进行工程结算，有意拖欠工程款。3、分包方面。选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质按量按期完成分包工程，从而影响整个工程的进度或发生经济损失。4、履约方面。合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低，不能及时解决遇到的问题，甚至发出错误指令等。四、风险分析和风险处置后分析编号 风险因素 可能性 影响程度 处理方法建议 处理后的影响程度分析1 信息失误风险 0.06 0.24 制定与业主的专门
10、接洽人减少与业主的信息失误，保证沟通效率2 物资管理风险 0.09 0.2 建立专门的物资管理机构准确得知物资缺失或剩余，及时补充所需物资3 成本管理风险 0.12 0.1 建立会计核算以及监管部门精确的会计核算能够有效控制成本，减少支出6 / 6五、风险处置4 施工人员安全风险0.2 0.15 加强安全教育以及购买保险有效减少施工人员安全事故发生的几率以相应的防范措施5 分包资信风险 0.03 0.25 选择信用高的分包商 保证分包商能够按时完成工程，减少误工损失风险编号 处置责任人 处置方式 支持条件 监控方式1 指定 为接洽人 项目经理 全程核对2 细化物资管理 项目总监 抽检监督3 定期进行会计核算 会计主管 抽检监督4 安全教育课程 施工主管 抽检监督5 筛选分包商 采购主管 抽检监督
