1、1新保险法题库一、单选题新保险法1保险法所称保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的 （ B ）行为。A、保险 B、商业保险 C、社会保险 D、社会救济2保险法要求，保险活动当事人行使权利、履行 义务应 当遵循（ A ）。A、诚实 信用原 则 B、安全性原则 C、完全自愿原则 D、高效快速原则3 （A ）是指与保 险人订 立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人。A、投保人 B、保险人 C、被保险人 D、受益人4保
2、险合同成立后，除保险法另有规定或者保险合同另有约定外， （A ）不得解除合同A、保险 人 B、投保人 C、被保险人 D、受益人5人身保险的投保人在（ D ）时应对被保险人具有保 险利益，财产保险的被保险人在（ ）时应对保险标的具有保险利益（ ）A、保险 合同 订立；保险合同 订立 B、 保险事故发生；保险事故发生C、保险事故发生；保险合同 订立 D、 保险合同订立；保险事故发生6保险利益是指投保人或者被保险人对保险标的具有的（D）的利益。A、经济 上； B、物资上； C、所有权； D、法律上承认7（ A）十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的中华人民共和国保险法（以下称新保险法）。A
3、2009 年 2 月 28 日 B2009 年 5 月 1 日 C2010 年 1 月 1 日 D2009 年 10 月 1 日8投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。但自合同成立之日起超过( B )的，保 险人不得解除合同。A三十日 B二年 C六个月 D五年9保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在（C ）作出核定，但合同另有约定的除外。A十五日内 B二十日内 C三十日内 D六十日内10保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起( B )，对其赔偿
4、或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付。A三日内 B六十日内 C十日内 D三十日内11根据新保险法第八十四条规定，保 险公司的( C )变更不需要经过保险监管机构批准。A名称 B注册资本 C持股百分之五以下的股东 D分立或者合并12按新保险法要求，破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，清 偿顺序为（ A ）a. 所欠职工工 资和医疗、伤残补助、 抚恤费用，所欠应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金；b. 赔偿或者给付保险金；c. 保险公司欠 缴税款；d. 普通破产债权。2A、a-b-c-d B、
5、b-a-c-d C、c-a-b-d D、c-a-d-b 保险公司管理规定13中国保监会应当对筹建保险公司的申请进行审查，自受理申请之日起（ B ）内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。A、 三个月 B 、六个月 C 、九个月 D、一年14保险公司注册资本达到人民币（ C ）亿元，在偿付能力充足的情况下，设立分公司不需要增加注册资本。A、3 B、4 C、5 D、615保险公司在保险经营中错误的做法是（ A ）A、保险 机构 给予或者承诺给 予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益B、保险机构不得委托未取得合法 资格的机构或者个人从事保 险销售活动，不得向未取
6、得合法资格的机构或者个人支付佣金或者其他利益。C、保险机构应当依照保 险法和中国保监会的有关 规定管理、使用经营保险业务许可证。D、保险 机构不得将其保 险 条款、保险费率与其他保险公司的类似保险条款、保险费率或者金融机构的存款利率等进行片面比较16中国保监会对保险机构的监督管理，采取（ D ）的方式。A、现场监 管 B、非现场监管 C、重点监管 D、现场监管与非现场监管相结合17中国保监会工作人员依法实施现场检查；检查人员不得少于（ A ）人，并应当出示有关证件和检查通知书。A、 2 B、 3 C、 4 D、 518保险机构或者其从业人员违反保险公司管理规定，由中国保监会依照法律、行政法 规
7、进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保 监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以（ A ）违法所得罚款，但最高不得超过 3 万元， 对没有违法所得的处以 1 万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任。A、1 倍以上 3 倍以下 B、2 倍以上 5 倍以下C、3 倍以上 5 倍以下 D、5 倍以上 10 倍以下转发保监会关于进一步加强结构调整 转变发展方式 促进寿险业平稳健康发展的通知19. 鼓励各公司在坚持结构调整总的原则和方向的前提下，坚持走( D )的发展道路，根据自身 实际经营管理水平、发展定位、所处发展阶段，把握好结构调整的节奏和力度，走出适合自身特色的发展道路
8、。A、个性化 B、规范化 C、自主化 D、差异化保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定20中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司董事、 监事和高级管理人员任职资格实行（ C ）。A、分级审查 B、分级管理 C、统一监督管理 D、聘用管理21保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在任 职前取得中国保监会（ B ）的任职资格。A、审查 B、核准 C、确认 D、报告22保险公司中心支公司总经理、副 总经理和总经理助理任职资格要求（ C ）。A、从事金融工作 1 年以上或者从事 经济工作 2 年以上3B、从事金融工作 1 年以上或者从事 经济工作 3 年
9、以上C、从事金融工作 3 年以上或者从事 经济工作 5 年以上D、从事金融工作 3 年以上或者从事 经济工作 8 年以上23保险公司支公司、营业部经理应当具有保险工作 年以上或者经济工作 年以上的工作经历。 （ C ）A、1，3 B、2，5 C、3，5 D、5，824下面说法错误的是（ C ）A、保险 机构董事、 监事和高级管理人员应当按照中国保监会的规定参加培训。B、保险机构应当按照中国保 监会的规定对董事长和高 级管理人员实施审计。C、保险机构董事、监事或者高级管理人员在任职期 间犯罪或者受到其他机关重大行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起 20 日内，向中
10、国保监会报告。D、保险 机构董事、 监事或者高级管理人员涉嫌重大违法犯罪，被行政机关立案调查或者司法机关立案侦查的，保险机构应当暂停相关人员的职务。25以欺骗、 贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事或者高级管理人员的任职资格，并在（ C ）年内不再受理其任职资 格的申请。A、1 B、2 C、3 D、5保险业务外汇管理暂行规定26经营外汇业务许可证是保险经营机构依法经营外汇业务的法定证明文件，由国家外汇管理局统一印制，有效期为（ C ）年。A、一 B、二 C、三 D、四27保险代理机构在中华人民共和国境内从事外汇保险代理活动的佣金等收入必须以（ A ）计价结算。A、人民
11、币 B、美元 C、欧元 D、任意国家的货币保险营销员管理规定28代理人资格证书有效期（ C ）年，自 颁发之日起 计算。持有人应当在资格证书有效期届满30 日前申请换发。A、1 B、2 C、3 D、5 29保险营销员从事保险营销活动，每年 应当接受累计不少于 小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于 小时。 （ B ）A、30 10 B、36 12 C、40 15 D、36 1530资格证书持有人以欺骗、 贿赂等不正当手段取得资格证书的，中国保 监会依法撤销并收回其资格证书，给予警告；该证书持有人（ C ）年内不得向中国保 监会申请资格证书。A、一年 B、二年
12、C、三年 D、四年关于规范保险中介服务发票管理有关问题的通知31各保险公司在向保险中介机构支付手续费（佣金）、公估费、 劳务费等中介费用时，必须将各保险中介机构开具的统一发票及（ C ）一并作为向保险中介机构支付费用的原始入帐凭证。 A、业务 明细 B、业务协议书 C、业务结算表 D、业务清单32保险中介机构开具的统一发票分电脑票和手工票二种。电脑票规格（ A ），手工票规格190mm130mm，采用汉、英两种文字。A、190mm127mm B、190mm125mm C、195mm120mm D、195mm125mm433保险中介机构应当按照中华人民共和国发票管理办法以及本通知的规定领购、填开
13、、保管、缴销发票，建立健全发票管理制度，按期报送发票领用存报告表。在未使用税控收款机前， 电脑票中“税控码”栏目（ B ）A、写“无” B、暂不填写 C、划一折线 D、划一横 线。山东省保险公司分支机构设立指引试题34保监局将对公司所有拟聘用人员进行法律法规测试，测试及格率应达到（ C ）以上。A、60% B、75% C、80% D、90%35地市级营销服务部设立应当提交营业场所消防验收合格证明。其他营销服务部原则上也应当提交消防验收合格证明，对于确实难以取得该项证明材料的，可以由行政许可申请人出具已经加强该营业场所消防安全措施、确保消防安全的书面( D )。A、证明 B、通告 C、声明 D、
14、承 诺保险许可证管理办法36关于保险许可证送达，下列说法错误的是（ D ）A、中国保 监 会送达行政许 可决定、保险许可证，可以直接送达，直接送达有困难的，也可以邮寄送达。B、中国保监会直接送达或者 邮寄送达行政许可决定有困 难的，可以公告送达。C、中国保监会公告送达行政 许可决定的，自 发出公告之日起，经过 2 个月，即视为送达。D、邮寄送达的，必 须保留邮寄凭证。邮寄凭证上注明的邮寄日期为凭证发出日期。37遗失保险许可证后未按规定向中国保监会报告的, 由中国保监会责令限期改正；逾期不改正的，处以( C )万元以下罚款：A、1 B、2 C、3 D、5关于印发保险公司风险管理指引（试行）的通知
15、38保险公司应当建立由董事会负最终责任、 （ C ）管理层直接领导，以 风险管理机构为依托，相关职能部门密切配合，覆盖所有业务单位的风险管理组织体系。A、董事 长 B、总裁 C、管理层 D、总裁室39保险公司可以在董事会下设立风险管理委员会负责风险管理工作。没有设立风险管理委员会的，由（ A ）委员会承担相应职责。A、审计 B、稽核 C、投资管理 D、监察关于印发保险公司内部审计指引（试行）的通知40保险公司董事会审计委员会应当（ B ）一次向董事会 报告审计工作情况，并通 报管理层和监事会。A、每半年 B、至少每半年 C、每年 D、至少每年41保险公司内部审计部门应当（ C ）对公司内部控制
16、的健全性、合理性和有效性进行全面评估，出具内部控制评估报告。A、每半年 B、至少每半年 C、每年 D、至少每年42保险公司应当于每年（ C ）前向中国保监会提交内部审计工作报告和经董事会审议的内部控制评估报告；A、1 月 1 日 B、3 月 1 日 C、4 月 30 日 D、5 月 30 日关于印发保险公司合规管理指引的通知43保险公司应当在每年（ D ）前向中国保监会提交公司上一年度的年度合 规报告。保险公司董5事会对合规报告的真实性负责。A、1 月 31 日 B、2 月 28 日 C、3 月 1 日 D、4 月 30 日44保险公司合规管理指引自（ C ）起执行。A、07 年 10 月 1
17、 日 B、07 年 1 月 31 日 C、08 年 1 月 1 日 D、08 年 2 月 1 日反洗钱法45我国反洗钱法中规定，客户身份资料在业务关系结束后、客 户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ D ）年。A、2 B、3 C、4 D、546反洗钱法中，未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情 节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ B ）万元罚 款 A、2 B、1-5 C、2-5 D、3金融机构反洗钱规定47（ D ）是国 务院反洗钱 行政主管部门，依法 对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国 银行 业监督管理委 员会 B、中国证券监督管理委员会C、中国保
18、险监督管理委员 会 D、中国人民银行关于推进投保提示工作的通知48保险公司应明确要求销售人员在产品销售过程中以( B )形式向投保人提供投保提示书。A、口头 B、书面 C、邮件 D、传真49关于在投保人投保过程中对保险公司的要求，下面说法错误的是（ D ）A、在投保人填写投保单前，销售人员应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书B、销售人员应提醒投保人根据自身 实际情况选择交 费方式，应建议投保人使用银行划账等非现金方式交纳保费。C、销售人员应主动告知投保人公司客 户服务电话和 联系方式。应提醒投保人若对条款存在疑问，可以直接向保险公司进行咨询。D、销售人 员应 提醒投保人若 发现销售人员在保
19、险销售过程中存在误导销售行为，或认为自身权益受到侵犯，请注意保留书面证据或其他证据，只能向保险公司反映。人身保险新型产品信息披露管理办法50按人身保险新型产品信息披露管理办法要求，利益演示应当坚持 （ A ） 的原则，用于利益演示的分红保险、投资连结保险的假设投资回报率或者万能保险的假设结算利率不得超过中国保监会规定的最高限额。A、审慎 B、客观 C、诚信 D、公正51保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在 1 年以下的不得少于 年，保险期间超过 1 年的不得少于 年。 （ B ）A、3，5 B、5，10 C、6，8 D、10，1552开办投
20、资连结保险的保险公司应当（ C ）在公司网站和中国保监会认可的公众媒体上公告投资帐户单位价格。A、一个季度一次 B、每月一次 C、至少每周一次 D、至少每半年一次53保险公司未按照本办法要求及时进行回访，或者回访不符合本办法要求的，由中国保 监会及其派出机构责令改正，给予警告，对有违法所得的处违法所得（ B ）的罚款，但最高不得超 过 3 万元。6A、1 倍以上 2 倍以下 B、1 倍以上 3 倍以下 C、3 倍以上 5 倍以下 D、5 倍以上 10 倍以下关于印发人身意外伤害保险业务经营标准的通知54人身意外伤害保险（以下简称“意外险”）保单（包括保险凭证，下同）应由保险公司（ A ）统一设
21、计、统一编码管理。A、总公司 B、分公司 C、中心支公司 D、支公司55自 2010 年 1 月 1 日起，保险公司签发保单或客户注册激活保单后，客 户可通过保单上标明的客服电话即时查询保单信息，并最迟可在（ B ）日后通过公司网站自助查询保单信息。保单信息查询服务应当至少保留至保险责任结束后一个月。A、1 B、2 C、3 D、456保险公司开发的激活注册式意外险产品的保险期间应不少于（ D ）天，保 险责任开始时间应在激活注册之后。A、2 B、3 C、5 D、7关于印发山东省人身保险公司客户回访工作指引的通知57对进入宽限期的续期保单， 应在距宽限期结束( B )个工作日前完成客户回访，告知
22、客户宽限期截止日，提醒其及时交纳续期保费，以免保 单失效造成损失。A、10 B、15 C、20 D、3058. 公司客户回访应以（ A ）方式为主A、电话 回访 B、信函回访 C、上门回访 D、定期回访保险公司中介业务违法行为处罚办法59保险公司中介业务违法行为处罚办法已经 2009 年 9 月 18 日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自（ A ）起施行。A、2009 年 10 月 1 日 B、2009 年 11 月 1 日 C、2009 年 12 月 1 日 D、2010 年 1 月 1 日60保险公司及其工作人员在保险业务活动中编造虚假中介业务、虚构个人保险代理人资料、
23、虚假列支中介业务费用，由中国保监会责令改正， 处（ D ）的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。A、1 万元以上 5 万元以下 B、3 万元以上 10 万元以下C、5 万元以上 30 万元以下 D、10 万元以上 50 万元以下二、多选题新保险法1按新保险法要求，人身保险业务包括（ ABC ）A、人寿保 险 B、健康保险 C、意外伤害保险 D、责任保险2新保险法规定，保险公司的资金运用限于（ ABCD ）形式：A、银行存款；B、买卖债券、股票、证券投资基金份 额等有价证券；C、投 资不动产；D、国务 院规 定的其他资金运用形式。3保险监督管理机构依照保险
24、法和国务院规定的职责，遵循依法、公开、公正的原则，对保险业实施监督管理，维护保险市场秩序，保 护（ ACD ）的合法权益。A、投保人 B、保险人 C、被保险人 D、受益人4保险法要求，应当经保险监督管理机构负责人批准，保险监督管理机构才能依法采取措施为（ 7ABD ）A、对保 险公司、保 险代理人、保险经纪人、保 险资产管理公司、外国保险机构的代表机构进行现场检查；B、进入涉嫌违法行为发生 场所调查取证；C、询问当事人及与被调查 事件有关的单位和个人，要求其 对与被调查事件有关的事项作出说明；D、查阅 、复制保 险公司、保险代理人、保 险经纪人、保 险资产管理公司、外国保 险机构的代表机构以及
25、与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料予以封存；5（ ABC ）险 种的保险条款和保险费率，应当报国务院保险监督管理机构批准。A、关系社会公众利益的保 险 B、依法实行强制保险C、新开发的人寿保险 D、所有的财产保险6按新保险法要求，国务院保险监督管理机构可以对保险公司实行接管的情形为（AD ）A公司的 偿 付能力严重不足的 B公司未依照相关规定提取或者结转各项责任准备金C公司未依照相关规定办 理再保险 D违反本法规定，损害社会公共利益，可能严重危及或者已经严重危及公司的偿付能力的保险公司管理规定7保险公司管理规定是主要根据 法律
26、法规制定的（ AB ）A、中华 人民共和国保 险法 B 、中华人民共和国公司法C 、保险公司营销服务部管理 办法 D、保险公司合规管理指引8保险公司管理规定要求，经核准开业的保险公司，应当持（BD ），向工商行政管理部 门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。A、开业 批复 B、经营保险业务许可证 C、开业申请文件 D、批准文件9保险机构有（ ABCD ）情形， 应当自该情形发生之日起 15 日内，向中国保监会报告：A、变更出 资额 不超过有限 责任公司资本总额 5的股东，或者变更持有股份有限公司股份不超过5的股东，上市公司的股东变更除外；B、保险公司的股东变更名称，上市公司的股东除外；
27、C、保险公司分支机构变更名称；D、中国保 监 会规定的其他情形。人身保险新型产品信息披露管理办法10保险公司进行信息披露，应当采用非专业语言，通俗易懂，并对其（ AB ）负责，无重大遗漏，不得对客户进行欺骗、误导和故意隐瞒。A、真实 性 B、客观性 C、有效性 D、准确性11保险公司向个人销售新型产品时， 应向投保人出示 （ ABC ） A、保险 条款 B、产品说明书 C、投保提示书 D、宣传单12. 投 连险利益演示应当以表格形式预测投资部分的未来利益 给付情况，且至少 应当包括以下项目（ ABCD ）A、期缴 或者 趸缴保险费、追加保险费以及累计保险费；B、收取的各项费用，其中初始费用、保
28、单管理费、 风险保费等主要费用需逐项列明；C、进入投资账户的价值；D、不同假 设 投资回报率下的投 资账户价值、死亡 给付金额和现金价值。813. 万能险保单状态报告应当包含以下内容：（ ABC ）A、保险单 信息 B、报告期内本保单账户价值变动情况：C、报告期内各月的年化结 算利率； D、销售宣传的有关内容14.除向投保人提供红利通知书外，保险公司不得通过公共媒体公布或宣传分红保险的（ AB ）。A、经营 成果 B、分红水平 C、最低分红比例 D、保单利益转发保监会关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知15. 投资连结保险销售人 员应与客户共同完成对（ABCD）的分析。公司 应安排专门岗位
29、对分析结论进行风险评估，确认客户是否适合购买投资连结保险，在客户评估报告上出具明确意见并告知客户。A、客户财务状况 B、投资经验 C、投保目的 D、相关风险认知和承受能力关于加强航空意外保险管理有关事项的通知16. 各保险公司应加强航空意外保险的内控管理，不得（ ABD ）。保险公司应建立对分支机构销售航空意外保险的监督检查机制A、坐扣保 费 B、截留保费，C、先承保后交 费D、委托未具有合法资格的保 险代理人销售航空意外保险关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知17保险公司自建电话中心或使用合作机构的电话中心须向所在地保监局备案，电话中心应配备（ ABCD ）等运营基础设施。A、电脑 系
30、统 B、通话系统 C、录音系统 D、客户信息管理系统及实时监听系统关于印发寿险公司内部控制评价办法（试行）的通知18. 寿险公司内部控制评价应从如下几个方面进行（ ACD ）A、健全性 B、保密性 C、合理性 D、有效性19寿险公司内部控制评价的目标是（ABCD ）A、促进 寿险 公司强化内部控制意 识，建立健全内部控制机制，严格落实各项控制措施，确保内部控制体系有效运行。B、促进寿险公司提高风险 管理水平，推 动其实现发 展战略和经营目标。C、促进寿险公司增强业务 、财务和管理信息的真实 性、完整性和及 时性。D、促进 寿险 公司严格遵守国家法律法 规、中国保监会的监管要求和寿险公司审慎经营
31、的原则。关于规范团体保险经营行为有关问题的通知20团体保险中，保险公司不得以任何形式约定改变或事实改变团体保险退保、 给付条件及金额。除（ AB ）外，不得以口头或者书面协议对合同内容进行补充或修改。A、批单 B、附加批注 C、合同失效 D、保 险标的已不存在关于加强非寿险中介业务管理的通知21按关于加强非寿险中介业务管理的通知的要求，代理手续费收取的账户信息必须包括（ ABC）A、开户 行 B、开户名称 C、开户账号 D、开户人身份证号22各保险公司与保险专兼业代理机构的代理协议中应明确手续费支付必须采取（ ABD ）支付至与保险专兼业代理机构名称一致、专用于收取手续费的银行账户；A、银行
32、汇兑 B、网上银行付款 C、现金及现金支票 D、银行转账支票付款等方式23各保险公司委托保险专兼业代理机构及个人代理人代为办理保险业务的，应与其签订委托代理9协议。协议中要约定（ ABCD ）等内容。A、代理 业务 范围 B、代理权限（是否有出单、单证管理等权限）C、代理手续费比例 D、代理手续费收取的账户信息关于加强银邮代理保险业务客户信息管理的通知24各保险公司应与各银行邮政代理机构协商完善保险代理协议条款，将共同保证客户信息的( AC )列为双方的权利和义务，为确保客户信息真实性、提高客户回访成功率夯实管理基础。A、真实 性 B、有效性 C、完整性 D、准确性25关于加强对代理机构的管理
33、，下面说法正确的是（ ABCD ）A、加强 代理机构 销售人员资 格管理，未取得保险代理从业人员资格证书的人员不得从事保险产品销售工作。B、加大对代理网点的法规 培训和业务培训力度，提高培 训的深度和频率，丰富培 训内容，以专业化培训规范代理机构销售人员的展业行为。C、加强对代理网点的品质 管理，建立代理网点展 业 行为评价及甄选机制。D、加强对 代理网点的客 户 信息管理，向代理机构传达监管要求，督促其提供真实、全面、完整的客户信息。人身保险业务基本服务规定26关于人身保险业务基本服务规定，下面 说法正确的是（ABCD ）A、保险 公司的 营业场所应 当设置醒目的服务标识牌，对服务的内容、流
34、程及监督电话等进行公示，并设置投诉意见箱或者客户意见簿。B、保险公司的柜台服务人 员应当佩戴或者在柜台前放置 标明身份的标识卡，行为举止应当符合基本的职业规范。C、保险公司应当公布服务电话 号码，电话服务至少 应当包括咨询、接 报案、投诉等内容。D、保险 代理人及其从 业人 员应当将相关保险公司的服务电话号码告知投保人。反洗钱法27. 在中 华人民共和国境内设立的金融机构和按照 规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构， 应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ABCD ）制度，履行反洗钱义务。A、客户 身份 资料保存 B、交易记录保存 C、客户身份识别 D、可疑交易报告28. 任何单位和个人发
35、现 洗钱活动，有权向（ BD ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、中国人民银行 B、公安机关 C、中国金融办 D、反洗钱行政主管部门29. 客户由他人代理办理业务的，金融机构 应当同 时对（ AB ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、代理人 B、被代理人 C、经办人 D、承办人规范保险营销团队管理通知30. 在完善团队管理制度方面，下列说法正确的是（ ABC ）A、公司 应当明确被增 员人 员的标准、条件、培训方案、计划和业绩考核标准，不得仅以增员数量提供物质或者现金奖励。 B、公司有关管理制度应明确保 险营销人员可以只做 业务，不增员和管理保险营销团队，且不
36、得在计酬制度中有歧视性规定。 C、公司应当与每一个招聘的保 险营销人员签署书面委托 协议。10D、公司可以接受未签署委托 协议的任何人的保险业务，不得向其支付保险手续费或类似费用。公司应对委托协议妥善保管。 31. 按规范保险营销团队管理通知要求，下列说法正确的是（ ABCD ）A、公司 应当根据 保险法 以及有关规定制订和完善保险营销人员的管理办法，加强公司内部监督、检查力度；B、不得以购买保险产品，交纳入司费用作为成为保 险营销人员的必要条件。 C、公司应当提供给每个保 险营销人员完整的计酬制度。公司修改 计酬制度时， 应当及时告知保险营销人员有关调整情况D、 公司应当及时、准确、完整地登
37、 记保险营销人 员的个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。关于印发保险公司合规管理指引的通知试题32. 保险公司合规管理指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发（ ABCD ）的风险A、监管 处罚 B、声誉损失 C、财务损失 D、法律责任33、（ AB ）依法对保险公司合规管理实施监督检查。A、保监 会派出机构 B、保监会 C、保险行业协会 D、当地政府34、保险公司应当设立合规负责人。合 规负责人是保险公司总公司的高级管理人员。合 规负责人不得兼管公司的（ CD ）。A、人事部 门 B、审计部门 C、财务部门 D、业务部门35. 公司年度合
38、规报告应当包括以下内容：（ABCD ）A、合规 管理状况概述 B、重大违规事件及其处理C、重要业务活动的合规情况 D、公司内部管理制度和业务流程情况36. 中国保监会定期通过（ AD ）等方式对保险公司合规管理工作进行监督和评价，评价结果作为实施分类监管的重要依据。A、合规报 告 B、人员访谈 C、监管通报 D、现场检查关于印发保险公司风险管理指引（试行）的通知试题37. 保险公司风险管理指引（试行）适用于在中国境内依法设立的（AC ）公司 A、保险 B、保险中介 C、保险资产管理总裁 D、保险经纪38. 保险公司风险管理应当遵循（ ABC ）的原则。A、充分有效与成本控制相 统一 B、独立集中与分工协作相统一C、全面管理与重点监控相 统一 D、前期防范与后期治理相统一39. 保险公司应当识别和评估经营过程中面临的各类主要风险，包括（ ABCD ）。A、保险风险 B、市场风险 C、信用风险 D、操作风险40. 保险公司应当在广泛收集信息的基础上， 对经营 活动和业务流程进行风险评估。 风险评估包括（ ABC ）三个步 骤。A、风险识别 B、风险分析 C、风险评价 D、风险控制
