1、第七章 银行风险管理 1.课程学习 2.课程评估 3.课后测试课后测试测试成绩：90.0 分。 恭喜您顺利通过考试！单选题 1、根据 商业银行操作风险管理指引 ，商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（3.33 分）A监事会 B董事会C高级管理层D股东大会正确答案:B 2、（）代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合各国监管机构的要求，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。（3.33 分） A全面风险管理B资产负债风险管理C资产风险管理D负债风险管理正确答案:A 3、关于信用风险的说法，错误的是（）。（3.33 分）A
2、信用风险是指交易对象无力履约的风险 B信用风险只存在于贷款业务中C发放关联贷款可能会造成信用风险D承兑业务可能会造成信用风险正确答案:B 4、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（）类别。（3.33 分）A实物资产的损坏B信息科技系统事件C内部欺诈事件 D外部诈欺事件正确答案:D 5、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）（3.33 分）A地震致使某银行贮存的账册严重损毁 B某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断C业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失D某银行员工李某超越授权使
3、用客户的资金进行投资，造成客户损失正确答案:B 6、建立和实施商业银行操作风险管理体系是（）的责任。（3.33 分）A高级管理层B业务管理部门 C风险管理部门D内部审计部门正确答案:C 7、（）对操作风险的管理情况负直接责任。（3.33 分）A董事会B高级管理层 C业务部门D监事会正确答案:C 8、（）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，却不能给商业银行带来盈利。（3.33 分）A流动性风险 B操作风险C非系统性风险D技术风险正确答案:B 9、商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（）。（3.33 分）A风险分散B风险对冲C风险
4、转移 D风险补偿正确答案:D 10、商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是（）。（3.33 分）A操作风险B市场风险C流动性风险 D信用风险正确答案:D多选题 1、根据银监会 贷款风险分类指引 ，下列属于不良贷款的有（）。（3.33分）A可疑类贷款B正常类贷款C关注类贷款D次级类贷款E损失类贷款正确答案:A D E 2、根据贷款五级分类制度，以下贷款可划入关注类的有（）。（3.33 分）A借款人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款B违反行业信贷管理规定或监管部门监管规章发放的贷款C借款人在其他金融机构的贷款被划为次级类D借新还旧贷款，企业运转正常且能按约还本付息E借款人采
5、用隐瞒事实等不正当手段取得贷款正确答案:A B C D 3、商业银行应当正确认识并深刻理解所面临的各类金融风险，因为（）。（3.33 分）A商业银行在追逐利润的同时，承担着维护经济、政治和社会稳定的重要职责B商业银行所提供的金融产品和服务具有很强的波动性和不确定性C商业银行可以通过分散化投资来完全消除市场风险D商业银行的资产负债比率显著高于其他行业E商业银行必须努力确保其所承担的风险不危及公众利益与市场信心正确答案:A B D E 4、下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是（）。（3.33 分）A风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层B风险管理要将所有风险纳入统一的风险管理体系
6、当中C风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段D风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理E风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险正确答案:B C D E 5、全面风险管理的范围有（）。（3.33 分）A信用风险B市场风险C风险偏好设定D信息系统E风险管理文化塑造正确答案:A B C D E 6、监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（）。（3.33分）A内部欺诈事件B外部欺诈事件C实物资产的损坏D经营中断和系统瘫痪E客户、产品和业务活动事件正确答案:A B C E 7、现代金融理论的
7、三大支柱是（）。（3.33 分）A资产定价B时间价值C风险管理D金融工程E资产结构正确答案:A B C 8、对于商业银行，在下列（）情况下可能会导致集团客户授信业务风险。（3.33 分）A对集团客户多头授信B集团客户经营不善C对集团客户过度授信D集团客户在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产E对集团客户不适当分配授信额度正确答案:A B C D E 9、商业银行对集团客户授信应遵循的原则包括（）。（3.33 分）A统一原则B适度原则C预警原则D诚信原则E真实原则正确答案:A B C 10、对于固定资产贷款，商业银行应要求借款人在合同中对于贷款相关的内容作出的承诺有（）。（3.33 分）A贷款
8、项目及其借款事项符合法律法规的要求B及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料C配合贷款人对贷款的相关检查D发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人E贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款正确答案:A B C D 11、操作风险损失事件统计的主要内容是（）。（3.33 分）A涉及金额B损失事件发生的时间C发现的时间及损失确认时间D业务条线名称E与信用风险和市场风险的交叉关系正确答案:A B C D E 12、属于操作风险缓释手段的有（）。（ 3.33 分）A连续营业方案B商业保险C业务外包D内部控制E合规文化正确答案:A B C 13、建立良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效地帮助商
9、业银行减少各种潜在的风险损失，具体做法包括（）。（3.33 分）A招募和保留最佳雇员B确保产品和服务的溢价水平C提高进入新市场的难度D维持客户和供应商的忠诚度E创造有利的资金使用环境正确答案:A B D E判断题 1、2014 年 3 月某农村商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件，是一起有损商业银行声誉的事件。（）（3.33 分） A正确B错误正确答案:正确 2、信息科技系统事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。（）（3.33 分）A正确 B错误正确答案:错误 3、相对于市场风险而言，信用风险具有数据充分和易于计量的特点，
10、更适于采用量化技术加以控制。（）（3.33 分）A正确 B错误正确答案:错误 4、技术风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。（）（3.33 分）A正确 B错误正确答案:错误 5、违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。（）（3.33 分） A正确B错误正确答案:正确 6、债务人对银行的实质性信贷债务逾期 90 天以上，债务人即被视为违约。（）（3.33 分） A正确B错误正确答案:正确 7、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件当向监管机构报送。（）（3.43 分） A正确B错误正确答案:正确
