1、 投资理财题库一、名词解释1.投资：投资指的是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为2.股票指数：度量和反映股票市场总体价格水平及其变动趋势而编制的股价统计相对数。3.期货：期货主要不是货，而是以某种大众产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。4.债券：是政府、企业、银行等债务人为筹集资金,按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。5.保险理财：是帮助个人和机构承担不可预测的巨大的经济损失的一种金融工具6.经营风险：是由于意外的汇率变动导致企业未来的经营性现
2、金流量发生变化，从而影响企业的市场价值的可能性。7. 汇率：是指一国货币与另一国货币的比率或比价，或者说是用一国货币表示的另一国货币的价格。8.即期外汇交易：是国际外汇市场上最普遍的一种交易形式，其基本功能是完成货币的调换。9.财务风险：是包含有企业可能丧失偿债能力的风险和股东收益的可变 性。随债务、租赁和优先股筹资在企业资本结构中所占比重的提高，企业支出的固定费用将会增加，结果使企业丧失现金偿付能力的可能性也增大了。10. 贸易外汇：是指通过进出口贸易所收付的外汇，包括货款及其从属费用。11.远期外汇：又称期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间
3、等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。12.财务风险：是包含有企业可能丧失偿债能力的风险和股东收益的可变性。13.信用风险：又称为交易对方风险或履约风险，指交易对方不履行到期债务的风险。14.金融债券：是指银行及其他金融机构所发行的债券15.固定比例法：是指投资者采用固定比例的投资组中，以减少股票投资风险的一种投资策略。二、不定项选题1. 债券按发行主体包括( )。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.贴现债券2.国债的特征A.安全性高B.流动性强C.收益稳定D.免税待遇3.外汇市场的特点包括( )。A.有市有场B.8 小时交易C.交易品种简单D.成交量大易被操纵4.不动产信托的种类(
4、)。A.房地产信托B.管理动产信托C.处理动产信托D.土地信托5.选择股票要参考的因素包括( )。A.企业管理者素质B.企业产品周期与新产品状况C.企业财务状况分析D.企业规模大小7.不动产信托的功能包括( )。A.降低经济损失风险B.为改良不动产提供资金的方便C.为企业融通资金，提供信用担保D.提供信用保证实现不动产销售8.基金投资的主要风险包括( )。A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险9.信托理财产品的风险主要有( )。A.市场风险B.经营风险C.道德风险D.汇率风险10.信托理财的技巧主要有( )。A.购买信托产品的缴税处理B.实现财产的合法转移C.承担经营风险的原
5、则D.信托理财产品的购买与出让11.外汇市场的特点有( )。A.有市无场B.24 小时交易C.交易品种简单D.成交量大不易被操纵12.外金融期货一般分为( )三类。A.外汇期货B.利率期货C.商品期货D.股指期货13.汇率变动对经济的影响有哪些( )。A.国际收支B.国际诸备C.资本流动D.通货膨胀14.保障性险种主要有( )。A.意外伤害保险B.健康保险C.商业养老保险D.少儿保险15.基金按投资的标的来分，可分为( )。A.债券基金B.股票基金C.货币市场基金D.衍生证券基金16.基金投资的主要风险包括( )。A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险17.购买保险的原则主要
6、有( )。A.转移风险原则B.量力而行原则C.选择专业与敬业的代理人D.研究保障条款18.信托理财的技巧主要有( )。A.购买信托产品的缴税处理B.实现财产的合法转移C.承担经营风险的原则D.信托理财产品的购买与出让19.外汇市场的特点有( )。A.有市无场B.24 小时交易C.交易品种简单D.成交量大不易被操纵20.外汇市场的主要参与者有( )。A.中央银行B.外汇银行C.外汇经纪人D.一般客户21.汇率变动对经济的影响有哪些( )。A.国际收支B.国际诸备C.资本流动D.通货膨胀22.投资与投机的区别为( )。A.动机与目的不同B.时间不同C.资金来源不同D.承受的风险不同23.系统性风险
7、包括( )。A.利率风险B.通货膨胀风险C.政策风险D.经济周期风险24.股票的基本特征是( )。A.收益风险B.风险性C.流通性D.不可偿还性25.股票的价值形式包括( )。A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值26.选择股票要参考的因素包括( )。A.企业管理者素质B.企业产品周期与新产品状况C.企业财务状况分析D.企业规模大小27.黄金投资存在的风险有( )。A.合约标准化B.交易集中化C.双向交易与对冲机制D.杠杆机制与每日无负债结算28.现代期货交易具有的特点是( )。A.外盘投资风险B.操作风险C.实金回购风险D.网络技术风险29.信托产品按财产的性质来分可分为( )。A
8、.特定金信托B.指定金钱信托C.非指定金钱信托D.其他信托产品30.基金投资的主要风险包括( )。A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险三、判断题1.系统性风险是可规避的一类风险。 （ ）2.期货具有杠杆效应。 （ ）3.黄金市场的基本面分析需要考虑供需双方的情况。 （ ）4.通货可能紧缩也可能膨胀。 ( )5.保证性银行理财产品的风险较低。 ( ) 6.基金在实质上是一种信托关系。 ( ) 7.系统性风险是可规避的一类风险。 （ ）8.期货可反向对冲 ( )9.债券到期还本付息，风险比股票较低。( ) 10.基金可避免系统风险。 ( )11.金融指数期货可反向对冲即先卖后买
9、 ( )12.债券到期还本付息，风险比股票较高。( ) 13.基金不可避免系统风险。 ( )14.股票具有偿还性（ ）15.利率高低不影响股票指数的高低。 ( ) 16.基金在实质上是一种信托关系。 ( ) 18.债券价值决定价格。 （ ）四、简答题1. 为什么要进行投资理财？（1） 、公司理财。公司理财主要是根据资金的运动规律，对公司生产经营活动中资金的筹集、使用和分配，进行预测、决策、计划、控制、核算和分析，提高资金运用效果，实现资本保值增值的管理工作。 （2） 、第三方理财（机构理财）。第三方理财是指那些独立的中介理财机构（投资公司） ，它们不同于金融机构（银行、保险等） ，却能够独立地
10、分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综性的理财规划服务。 （3） 、家庭理财。家庭理财就是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。通俗的来说，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。理财就是打理钱财。 （4） 、个人投资（理财） 。个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。个人理财的投资包括：股票、基金、现货、期货、国债、储蓄等十个内容。现代意义的个人理财，不同于单纯的储蓄或投资，它不仅包括财富的积累，而且还囊括了财富的保障和安排。2. 债券与股票的主要区别是什么债券到期还本付息，股票无偿还期3. 封闭式基金
11、与开放式基金的主要区别有哪些？1、赊销 2、分期付款 3、消费贷款4.汇率变动的影响因素有哪些？1、市场预期心理。2、各国的宏观经济政策。3、国际收支。4、利率。5、货币当局的干预。6、通货膨胀。5.外汇期货交易的特点有哪些？（1）固定的交易场所（2）公开喊价（3）交易契约-外汇期货交易合同（4）外汇期货交易只有价格风险,没有信用风险；（5）交易采用“美元报价制度“； （6）交易的双向性。6.投资与理财有什么关系？投资只是理财的一个方面，但不意味着就是理财。投资是放弃了一部分的收入，去争取更高收益的行为。而理财则是注重资产的最优配置，既要综合考虑不同投资者的资产负债情况、人生财务规划、风险偏好
12、程度等多方面因素，平衡收益率和风险，优化投资组合。7.规避股票投资的风险有哪些？是不追涨追高进场操作；是不满仓操作；是不买基本面不好的垃圾股票；是设置止损点并严格执行止损纪律；是学会空仓观望。8.证券交易所的职能包括哪些？1）提供证券交易场所 2）形成与公告价格。3）集中各类社会资金参与投资。4）引导投资的合理流向。5）制定交易规则。6）维护交易秩序。9.期货交易的特征有哪些？(一)合约标准化 (二)交易集中化 (三)双向交易和对冲机制 ( 四)杠杆机制(五)每日无负债结算制度10.封闭式消费信贷主要包括哪些？1、赊销 2、分期付款。3、消费贷款11.资金信托的特点包括哪些？1、 期限固定 2
13、、 收益确定 3、 安全性高 4、 费用低廉 5 门槛较高 6、 募集迅速 7、 财产独立 8、 信托公司注册资本 3 亿元以上，业务牌照齐全12.系统风险与非系统风险的比较。非系统风险(可分散风险)是指由于某一种特定原因对某一特定资产收益率造成影响的可能性。通过分散投资，非系统性风险能够被降低，如果分散充分有效的话，这种风险就能被完全消除。非系统风险的具体构成内容包括经营风险和财务风险两部分。5、论述题1.论述证券投资基金的投资策略。2.请你设计一份个人规划投资理财方案（包括工作 1-5 年、5-10 年）3.论述股票价格形成的机制（举例说明） 。4.论述股票、债券、基金三者之间的区别与联系。5.论述股票的特征。6.如果你在一家企业从事投资理财工作，请问你是如何投资理财？7.从风险的角度看理财产品。8.论述证券交易所的职能。9.信托独特的个人理财优势有哪些？
