1、金融产品判断题1、封闭式基金是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。封闭式基金【答案】B2、货币市场基金不得投资于可转换债券。【答案】A3、私募及资产管理计划募集人数不得超过 300 人。【答案】B4、债券逆回购门槛为沪深两市均为 1000 元起。【答案】B5、公司定制收益凭证起点为 8000 万元。【答案】B6、股票型基金要求投资于股票等权益类产品的比例不得低于 80%。【答案】A7、 分支机构不得擅自销售金融产品，除非向当地监管局及总部报备后可以销售。【答案】B8、公司发行的新手专享收益凭证收益率为 5.45%。【答案】A9、私募投资基
2、金备案信息可以通过中国证券业协会进行查询。【答案】B10、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的收益进行评价。【答案】B11、开放式基金的认购采取基金份额认购方式。【答案】B12、基金管理人的最主要职责是负责基金资产的投资运作。【答案】A13、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于 500 万元。【答案】B14、基金销售的适当性要求从业人员应向适当的投资推介适当的产品。【答案】A15、根据证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定的规定，股票类、混合类结构化资产管理计划杠杆倍数不得超过 1 倍。【答案】A客服判断题1、证券经营机构应当结合自身实际需要
3、，定期或不定期对相关岗位人员开展与适当性管理有关的培训，提高其履行适当性义务所需的知识和技能A2、 投资者基本信息表 、 投资者风险承受能力评估问卷应当由投资者本人或合法授权人填写。A3、 证券经营机构投资者适当性管理实施指引自 2017 年 7 月 1 日起实施。A4、“谨慎型投资者在一定条件下可以购买高风险金融产品.“A5、适当性管理相关文件保存期限不少于 15 年B6、对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。A7、经营机构应当每半年开展一次适当性自查， 形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理 并主动
4、报告住所地中国证监会派出机构。A8、向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；B9、经营机构应当根据投资者和产品或者服 务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分 级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况A10、向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见B投顾判断题1、营业部投资顾问在人员不足的情况下可兼岗。 （错误，投顾不可兼岗）2、证券投资顾问提出的投资建议应当在 CRM 系统中留痕，并接受营业部客服总监的审核。 （错误）3、中证 500 指数为小盘股指数。 （正确，中证 500 指数又称中证小
5、盘 500 指数）4、投资者风险评级与投资顾问服务产品风险等级不匹配，投资者可考虑签署投资顾问服务产品不适当警示客户确认书 。 （错误）5、应用单根 K 线研判行情，主要从实体的长短、阴阳，上下影线的长短以及实体的长短与上下影线长短之间的关系等几个方面进行。（正确）6、投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。 （ 正确 ）7、在国民经济各行业中，制成品（如纺织、服装等轻工业产品）的市场类型一般都属于寡头垄断。 （ 错误 ） 8、企业的净资产收益率是能够反映企业盈利能力的综合性指标。（正确）9、存货周转率是反映公司偿债能力的指标。 （ 错误 ）10、如果一家公司的主营业务收入增长率
6、持续很高但股票现金分红比较少，该公司很可能是处于产业生命周期的成长期。 （正确）11、债券回购交易中，融资方按“卖出”予以申报，融券方按 “买入”予以申报。 （错误）12、深市的国债逆回购是 10 万元起。 （错误）13、通货膨胀只会抑制股票市场。 （错误）14、最低风险等级客户（C1 类）不可以做国债逆回购交易。 （错误）15、标准欧式期权既可以用来规避标的资产的价格变动风险，也可以用来规避标的资产价格波动性改变的风险。 （错误）16、通货膨胀条件下，固定收益证券的风险要比变动收益证券大。（ 正确 ）17、中央银行是银行的银行，是指中央银行通过商业银行的货币创造调节货币供应量。 （错误）18
7、、期权交易与期货交易同，不一定有固定的，集中地的交易场所。（正确）19、一般意义上的优先股票就是指股息率固定的优先股票（正确）20、场内上市的期权合约都是标准化合约，1 个合约一般是 100 个期权。 （正确）网站判断题1、公司的企业邮箱 可以从公司官网点击进入。 （）2、公司官网营业厅客户不能自行办理账户资料修改。 （）3、官网首页“下载” 栏目可以下载包括电脑客户端、手机 APP 等多款交易软件。 （）4、官网首页“营业厅 ”可以在线办理风险测评、风险警示板开通、手机委托方式开通、资金账号查询等多项自助业务。 （）5、官网首页飘窗“在线客服 ”功能已于今年改版全新上线，该客服功能即可进行文
8、字聊天，也可上传截图向客服反映相关问题。 （）6、华龙证券正式的官网地址为 ，曾用名：，为方便新老客户访问，旧域名做了跳转链接，目前两个域名均可正常访问。 （）7、官网“营业厅”不能进行网上开户、资金账号查询、基金定投开通等业务的自助在线办理。 （）微信判断题1、华龙点金微信可以订阅账户银证转账提醒功能（） 答案： 2、华龙点金微信不需要认证资金账号就可以订阅委托成交提醒功能（）答案：X3、华龙点金微信无股票行情的功能（）答案：X4、华龙点金微信价格涨跌幅实时监控功能可以设置收市提醒（）答案：5、华龙点金微信添加自选股就能收到自选股资讯（）答案：X6、华龙点金微信用户持仓股票订阅持仓股资讯就可
9、以收到持仓股资讯提醒信息（）答案：7、华龙点金 APP 的注册用户直接可以登录华龙点金微信（）答案：8、通过华龙点金微信不能下载华龙点金手机交易 APP（）答案：X9、华龙点金微信支持 K 线训练功能（）答案： 10、华龙点金微信可以绑定多个资金账号（）答案：X营销判断题1、证券公司及其从业人员和证券经纪人均不得与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失，也不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。错2、营销人员可不经过依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。 错3、客户经理的考核参数只能由经纪业务管理总部制定，营业部不能自行确定 错4、经纪人名下的客户，必须签
10、署客户服务告知书 对5、证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动 对6、营业部营销人员的相关信息可以通过公司官网进行查询 对7、证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。 对8、客户经理管理办法中没有对人员管理制定详细的管理细则。错9、根据经纪人暂行管理规定 ，营销人员在未办理完入职手续时，就可以进行展业。错10、目前，对营销人员拓展的客户并没有进行专项的回访工作。错营运判断题1.经纪业务开户界面可以设置股东级别协议和非股东级别协议。A.正确 B.错误答案：B 经纪业务开户界面只可以设置非股东级
11、别协议，在【协议参数设置】中设置的股东级别协议，经纪业务开户界面“开通协议”字段中不会显示。2.证券账户销户，前提是资产账户的所有币种资金必须为零（即：资金余额、资金可用、在途资金、债权债务、资金利息等都必须为零） ；资产账户没有非货币资产（如：股份、回购合约、基金份额、债券份额等） ；资产账户没有实时交易以及在途交易。A.正确 B.错误答案：B 这是资金账户销户概念3. 境内个人投资者进行沪市 B 股交易,实行指定交易制度。A.正确 B.错误答案：A4. 跨机构业务权限即指一柜通业务办理平台的权限，正对客户办理的业务。A.正确 B.错误答案：A5. 年满十八周岁的中国公民可以申请开立一码通账
12、户、A 股账户、B 股账户、股转系统账户、封闭式基金账户、信用证券账户，以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户。 （）A.正确B.错误答案：A6. 获得中国永久居留资格的外国人不可以申请开立一码通账户、A 股账户、B 股账户、股转系统账户、封闭式基金账户、信用证券账户，以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户。A.正确B.错误答案：B7. 无商业注册登记证明文件的境外机构，其有效身份证明文件是与商业注册登记证明文件具有相同法律效力的可证明其机构设立的文件。A.正确B.错误答案：A8. 由私募基金的资产托管人申请开户时，还须提供中国证监会等相关主管机构关于核准该基金托管人资格的批复复印件并
13、加盖基金托管人公章。A.正确B.错误答案：A9. 证券业从业人员执业行为准则规定从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。其中，诚实守信是指以谨慎认真的做事态度，不拖沓、不延误、不凑合，严格细致的对待工作。A.正确B.错误答案：B10. 机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员在明知违法违规的情况下，不得以该指令为上级做出为由，任其结果发生，而应该以负责任的态度，主动、及时地按照机构内部反馈流程向更高级管理层反映。A.正确B.错误答案：A1、关于股票质押业务，融资项目的履约保障比例由公司确定，不需要与融入方协商。错2、股票质押式回购业务一年以内项目不能提前购回。错3、证券公司应当对同一标的证券质押率进行差异化管理。以有限售条件证券作为标的证券的，原则上质押率应当低于同等条件下无限售条件证券的质押率。
